Žebříček doplňkového penzijního spoření v červnu
| 12.6.2023 | Valerie Koubová | foto: Finparáda.cz | |
 Přinášíme Vám pravidelný žebříček penzijních účastnických fondů. Téměř u všech fondů dochází k růstu jejich zhodnocení. Žebříček doznal změn na druhém a třetím místě. První místo stále patří České spořitelně - penzijní společnosti, na druhé místo se dostala Generali penzijní společnost a na třetím místě je ČSOB Penzijní společnost.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Až na dva fondy jsou na počátku června všechny účastnické fondy v kladných hodnotách. Nejlépe ze všech si vedl Dynamický účastnický fond od České spořitelny - penzijní společnosti se zhodnocením ve výši 12,06 % p.a. (+1,23 p.b.). Naopak nejhorší zhodnocení tentokrát měl Dluhopisový účastnický fond od KB Penzijní společnosti s hodnotou -2,82 % p.a. Akciový účastnický fond od UNIQA penzijní společnosti, který byl v posledních měsících v mínusových hodnotách, skončil tento měsíc v kladných číslech, a to s hodnotou 2,18 % p.a.
Žebříček účastnických penzijních fondů v červnu 2023
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 31. 03. 2023 | | 1. | Česká spořitelna - penzijní společnost | ***** | 8,22 % (+2,05 %*) | 488 694
(482 223**)
| | 2. | Generali penzijní společnost | **** | 6,92 % (+0,18 %*) | 350 120
(340 067**) | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | *** | 6,31 % (+2,79 %*)
| 258 477
(253 246**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 31. 12. 2022
První místo již několik měsíců po sobě obhájila Česká spořitelna - penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 8,22 % p.a. (+2,05 p.b.). Všechny fondy této společnosti jsou v kladných hodnotách. Nejlepšího zhodnocení stejně jako v minulém žebříčku dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 12,06 % p.a., který si polepšil o 1,23 p.b. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 6,42 % p.a., Etický účastnický fond, který byl minule jako jediný v mínusové hodnotě dosáhl 5,03 % p.a., Vyvážený účastnický fond 9,83 % p.a.
Na druhé místo se z minule třetího místa dostala Generali penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 6,92 % p.a. (+0,18 p.b.). Nejlepší zhodnocení má v tomto měsíci Dynamický účastnický fond s hodnotou 8,95 % p.a. Další fondy mají následující zhodnocení: Povinný konzervativní fond 6,24 % p.a., Spořicí účastnický fond 6,43 % p.a., Vyvážený účastnický fond 6,80 % p.a.
Na třetím místě se dostala ČSOB Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 6,31 % p.a. (+2,79 p.b.). Nejvyššího zhodnocení u této společnosti dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 8,30 % p.a. Další fondy mají následující zhodnocení: Povinný konzervativní účastnický fond 6,12 % p.a., Vyvážený účastnický fond 5,44 % p.a., Garantovaný účastnický fond 3,94 % p.a.
Aktuální akce penzijních společností
Conseq penzijní společnost nabízí u doplňkového penzijního spoření bonus pro věrné klienty ve formě fixní slevy z poplatku za obhospodařování. Sazba bonusu je odvozena od délky smlouvy (doby mezi vznikem smlouvy a jejím cílovým datem). Maximální sazba je 25 %, cílová doba musí být min. 10 let a nárok na výplatu bonusu klient získá při dosažení cílového data (min. však ve věku, který zákon stanovuje jako podmínku pro výplatu starobní penze, tedy aktuálně 60 let).
ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 31. srpna 2023 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. října 2023. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.
Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 30. června 2023 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2023. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč.
NN Penzijní společnost nabízí bonus ve výši 1 000 Kč pro děti mladší 18 let. Podmínkou je min. sjednaná výše příspěvku 300 Kč měsíčně, první příspěvek musí být připsán do 31. března 2024. Akce probíhá do 31. prosince 2023.
Rentea penzijní společnost slibuje věrnostní bonus ve výši min. 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, a to za každých pět let trvání smlouvy. U průměrné smlouvy je tak možné získat až 30 000 Kč navíc za dobu trvání smlouvy.
UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření bonus až 500 Kč. Ten získáte pokud smlouva bude sjednána s měsíčním příspěvkem účastníka ve výši min. 300 Kč. Odměnu je možné získat pouze na smlouvy uzavřené online.
A co na to návštěvníci Finparády.cz?
Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 15 000 návštěvníků.
| Pořadí | Společnost | Průměrná známka
| | 1. | Rentea penzijní společnost | 1,55 | | 2. | Conseq Penzijní společnost | 1,85 | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | 2,34 | Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Index termínovaných vkladů v dubnu
Termínoindex nadále klesá. Nejvýrazněji si pohoršil roční vklad. Nejvyšší sazbu aktuálně nabízí Banka CREDITAS a Max banka s 5,3 % p.a. u měsíčního vkladu...
|
Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění...
|
všechny články v rubrice
|