Žebříček doplňkového penzijního spoření v květnu
| 15.5.2023 | Valerie Koubová | foto: Finparáda.cz | |
 Přinášíme Vám pravidelný žebříček penzijních účastnických fondů. Ke změně tentokrát došlo na třetím místě. První místo od minule patří České spořitelně - penzijní společnosti, druhé místo KB Penzijní společnost, na třetí místo se dostala Generali penzijní společnost.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Až na pár výjímek se účastnickým fondům v květnu začalo dařit. Na začátku května si nejlépe vedl Dynamický účastnický fond od České spořitelny - penzijní společnosti se zhodnocením ve výši 10,83 % p.a. (+6,47 p.b.). Naopak nejhorší zhodnocení jsme zaznamenali opět u Akciového účastnického fondu od UNIQA penzijní společnosti s hodnotou -6,60 % p.a., ten si však oproti minulému měsíci polepšil o 6,17 p.b.
Žebříček účastnických penzijních fondů v květnu 2023
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 31. 12. 2022 | | 1. | Česká spořitelna - penzijní společnost | ***** | 6,17 % (+2,94 %*) | 482 223
(475 243**)
| | 2. | KB Penzijní společnost | **** | 6,74 % (+4,05 %*) | 200 725
(200 680**) | | 3. | Generali penzijní společnost | *** | 5,54 % (+4,17 %*)
| 340 067
(330 784**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 9. 2022
První místo si v květnovém žebříčku udržela Česká spořitelna - penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 6,17 % p.a. (+2,94 p.b.). Všechny fondy této společnosti až na Etický účastnický fond mají stejně jako minule kladné zhodnocení. Nejlepšího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 10,83 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond 4,55 % p.a., Etický účastnický fond -0,04 % p.a., Vyvážený účastnický fond 8,08 % p.a.
Druhé místo patří KB Penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 6,74 % p.a. (+4,05 p.b.). Nejlepší zhodnocení má i v tomto měsíci Peněžní účastnický fond s hodnotou 6,26 % p.a. Další fondy mají následující zhodnocení: Povinný konzervativní fond 5,75 % p.a., Akciový účastnický fond 5,44 % p.a., Dluhopisový účastnický fond 5,20 % p.a.
Na třetím místě se do žebříčku vrací Generali penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 5,54 % p.a. (+4,17 p.b.). Nejvyššího zhodnocení u této společnosti dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 8,03 % p.a. Další fondy mají následující zhodnocení: Povinný konzervativní účastnický fond 5,24 % p.a., Vyvážený účastnický fond 5,60 % p.a., Spořicí účastnický fond 4,74 % p.a.
Aktuální akce penzijních společností
Conseq penzijní společnost nabízí u doplňkového penzijního spoření bonus pro věrné klienty ve formě fixní slevy z poplatku za obhospodařování. Sazba bonusu je odvozena od délky smlouvy (doby mezi vznikem smlouvy a jejím cílovým datem). Maximální sazba je 25 %, cílová doba musí být min. 10 let a nárok na výplatu bonusu klient získá při dosažení cílového data (min. však ve věku, který zákon stanovuje jako podmínku pro výplatu starobní penze, tedy aktuálně 60 let).
ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 31. srpna 2023 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. října 2023. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.
Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 1 000 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 30. června 2023 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2023. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč.
NN Penzijní společnost nabízí bonus ve výši 1 000 Kč pro děti mladší 18 let. Podmínkou je min. sjednaná výše příspěvku 300 Kč měsíčně, první příspěvek musí být připsán do 30. září 2023. Akce probíhá do 30. června 2023.
Rentea penzijní společnost slibuje věrnostní bonus ve výši min. 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, a to za každých pět let trvání smlouvy. U průměrné smlouvy je tak možné získat až 30 000 Kč navíc za dobu trvání smlouvy.
UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření bonus až 1 000 Kč. Ten získáte pokud smlouva bude sjednána s měsíčním příspěvkem účastníka ve výši min. 500 Kč a k uzavření smlouvy dojde v období do 31.12.2023. Jednorázová odměna bude poskytnuta ve výši poloviny sjednaného měsíčního příspěvku, max. však ve výši 1 000 Kč. Odměnu je možné získat pouze na smlouvy uzavřené online.
A co na to návštěvníci Finparády.cz?
Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 15 000 návštěvníků.
| Pořadí | Společnost | Průměrná známka
| | 1. | Rentea penzijní společnost | 1,55 | | 2. | Conseq Penzijní společnost | 1,85 | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | 2,34 | Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Index termínovaných vkladů v dubnu
Termínoindex nadále klesá. Nejvýrazněji si pohoršil roční vklad. Nejvyšší sazbu aktuálně nabízí Banka CREDITAS a Max banka s 5,3 % p.a. u měsíčního vkladu...
|
Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění...
|
všechny články v rubrice
|