Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc duben

2.5.2023  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz
  


Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc duben.


Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 189 podílových fondů.

V dubnu jsme zaznamenali horší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů ve všech kategoriích oproti předchozímu měsíci.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v dubnu umístil nově fond Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů s výkonností 4,64 %. Na druhé místo klesl fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s výkonností 4,72 % a třetí místo jako minule patřilo fondu KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 2,89 %. Záměrem vítězného fondu v této kategorii je překonat výnosy ze standardních vkladových účtů na 9 měsíců a dosáhnout zajímavějšího zhodnocení.

Dluhopisové fondy



První místo v dluhopisových fondech opět patřilo fondu ČSOB Premiéra, který znovu navýšil svojí výkonnost (2,24 %). Hned za ním se jako minulý měsíc umístil fond Generali Prémiový konzervativní fond (2,59 %) a na třetí příčku se nově posunul fond Sporoinvest s tříletou výkonností 1,49 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde


Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti tentokrát kralovaly podílové fondy od společnosti Generali Investments. Jako minulý měsíc opět zvítězil fond Generali Fond živé planety s výkonností 15,14 %. Hned za ním se nově umístil fond Generali Prémiový dynamický fond (10,60 %) a třetí příčku si obhájil fond Generali Fond balancovaný komoditní (10,10 %). Generali Fond živé planety se zaměřuje na společnosti působící v oblastech jako jsou např. zpracování a úprava vody, ekologický controlling, recyklace, biopotraviny, alternativní zdroje energie, nové materiály.

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing (16,94 %), který obhájil první příčku z předchozího měsíce. Druhé a třetí místo nově patřilo fondům Generali Fond ropy a energetiky (6,31 %) a Index Fund Euroland (7,48 %). Nejlépe umístěný akciový fond - KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing, se snaží dosahovat výnosu tak, že investuje do oblasti alternativní energie a bere v úvahu všechny regiony. Fond investuje nejméně 75 % svého majetku do akcií společností, které se aktivně zabývají touto oblastí, a to udržitelným a společensky odpovědným způsobem.


Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů *****
4,64 %
2. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý **** 4,72 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 2,89 %

Dluhopisové fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 2,24 %
2. Generali Investments Generali Prémiový konzervativní fond **** 2,59 %
3. Erste Asset Management Sporoinvest *** 1,49 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Generali Investments Generali Fond živé planety
***** 15,14 %
2. Generali Investments Generali Prémiový dynamický fond **** 10,60 %
3. Generali Investments Generali Fond balancovaný komoditní
*** 10,10 %

Akciové fondy

1. ČSOB Asset Management KBC Eco Fund Alternative Energy Responsible Investing
***** 16,94 %
2. Generali Investments Generali Fond ropy a energetiky **** 6,31 %
3. ČSOB Asset Management Index Fund Euroland *** 7,48 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.



reklama

Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 5,9 % ročněvíce
Spořicí účet + s výhodnou sazbou až 5,60 % p.a.více




      
  


Související články:
Jaký byl vývoj zlata za měsíc květen?

Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc květen

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc květen

ČSOB vydala emisi vlastních Zelených dluhopisů určených retailovým investorům

Splatit předčasně úvěr nebo tvořit rezervu?



všechny články
Dále v rubrice

Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc květen

Obrázek: Ilustrace robo advisor Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc květen

Obrázek: Nejlepší produkt roku Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...

ČSOB vydala emisi vlastních Zelených dluhopisů určených retailovým investorům

Obrázek: Píšící ruka V souladu se svou dlouhodobou strategií udržitelného podnikání a environmentální politiky ČSOB jako první finanční instituce vydala na tuzemském trhu vlastní Zelené dluhopisy. Tyto Zelené dluhopisy jsou emitovány v objemu jedné miliardy korun...

Splatit předčasně úvěr nebo tvořit rezervu?

Obrázek: Prasátko Mnoho domácností si vzalo hypoteční či spotřebitelský úvěr v době, kdy se úrokové sazby pohybovaly kolem 2 až 3 % u hypoték a 5 % u úvěrů spotřebitelských. Dnešní optikou můžeme říct, že to byly peníze takřka zadarmo. Kvůli inflaci se ale základní úroková sazba dostala...

všechny články v rubrice









   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz