Žebříček doplňkového penzijního spoření v březnu
| 9.3.2023 | Valerie Koubová | foto: Finparáda.cz | |
 Žebříček penzijních účastnických fondů má nové pořadí. Jedničkou pro březen se stává Generali penzijní společnost, druhé místo nadále patří České spořitelně - penzijní společnosti a na třetí místo se vyhoupla Rentea penzijní společnost.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
V březnu si nejlépe vedl Dynamický účastnický fond od Generali penzijní společnosti se zhodnocením ve výši 9,90 % p.a. (+14,05 p.b.). Naopak nejhorší zhodnocení opět zaznamenal Akciový účastnický fond od UNIQA penzijní společnosti s hodnotou -9,33 % p.a., u kterého oproti minulému měsíci došlo ke zlepšení hodnoty o 5,90 p.b.
Žebříček účastnických penzijních fondů v březnu 2023
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 31. 12. 2022 | | 1. | Generali penzijní společnost | ***** | 3,83 % (+6,26 %*) | 340 067
(330 784**)
| | 2. | Česká spořitelna - penzijní společnost | **** | 1,46 % (+0,25 %*) | 482 223
(475 243**) | | 3. | Rentea penzijní společnost | *** | 2,98 % (+2,93 %*)
| 50 335
(44 195**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 9. 2022
Na první místo v březnovém žebříčku se dostala Generali penzijní společnost s celkovým zhodnocením ve výši 3,83 % p.a., jejíž zhodnocení v minulém měsíci bylo -2,43 % p.a. Nejvyššího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 9,90 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní fond 2,99 % p.a., Spořicí účastnický fond 1,34 % p.a., Vyvážený účastnický fond 5,37 % p.a.
Druhé místo si udržela Česká spořitelna - penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 1,46 % p.a. (+0,25 p.b.). Nejlepšího zhodnocení dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 6,52 % p.a. Další fondy si vedly následovně: Povinný konzervativní účastnický fond -0,64 % p.a., Etický účastnický fond -0,32 % p.a., Vyvážený účastnický fond +2,78 % p.a.
Na třetím místě je Rentea penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 2,98 % p.a. (+2,93 p.b.). Nejlepšího zhodnocení dosáhl Povinný konzervativní fond s hodnotou 3,65 % p.a. Další fondy společnosti dopadly následovně: Dluhopisový účastnický fond 3,26 % p.a., Akciový účastnický fond 2,94 % p.a.
Aktuální akce penzijních společností
Conseq penzijní společnost nabízí u doplňkového penzijního spoření bonus pro věrné klienty ve formě fixní slevy z poplatku za obhospodařování. Sazba bonusu je odvozena od délky smlouvy (doby mezi vznikem smlouvy a jejím cílovým datem). Maximální sazba je 25 %, cílová doba musí být min. 10 let a nárok na výplatu bonusu klient získá při dosažení cílového data (min. však ve věku, který zákon stanovuje jako podmínku pro výplatu starobní penze, tedy aktuálně 60 let).
ČSOB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 31. března 2023 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. října 2023. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.
Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 500 Kč. Smlouva musí být uzavřena do 31. března 2023 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do konce 3. měsíce od účinnosti smlouvy. Akce se vztahuje na klienty do 30 let věku včetně.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2023. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč.
NN Penzijní společnost nabízí bonus ve výši 1 000 Kč pro děti mladší 18 let. Podmínkou je min. sjednaná výše příspěvku 300 Kč měsíčně, první příspěvek musí být připsán do 30. září 2023. Akce probíhá do 30. června 2023.
Rentea penzijní společnost slibuje věrnostní bonus ve výši min. 1 % z průměrného zůstatku na smlouvě, a to za každých pět let trvání smlouvy. U průměrné smlouvy je tak možné získat až 30 000 Kč navíc za dobu trvání smlouvy.
UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
Nový fond od ČSOB Penzijní společnosti
ČSOB Penzijní společnost rozšířila svou nabídku doplňkových fondů o novinku ČSOB dynamický zodpovědný účastnický fond. Tento fond investuje zejména do akcií, podílových fondů a dluhopisů s ohledem na životní prostředí a sociální odpovědnost. Vhodný je především pro klienty s dlouhodobými investičními cíli, očekávající vysoký výnos a kterým nevadí vysoké riziko kolísání hodnoty investice. Stejně jako všechny penzijní fondy ČSOB, je i tento možné sjednat online.
A co na to návštěvníci Finparády.cz?
Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v přehledu penzijního spoření návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší doplňkové penzijní spoření nabízí Rentea penzijní společnost, na druhé místo by umístili Conseq Penzijní společnost a třetí místo by patřilo ČSOB Penzijní společnosti. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 15 000 návštěvníků.
| Pořadí | Společnost | Průměrná známka
| | 1. | Rentea penzijní společnost | 1,38 | | 2. | Conseq Penzijní společnost | 1,85 | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | 2,35 | Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
všechny články v rubrice
|