Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc prosinec

5.1.2023  |  Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz
  


Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc prosinec.


Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 193 podílových fondů.

V prosinci jsme mohli zaznamenat lepší průměrnou výkonnost u nejlépe vyhodnocených fondů pěněžního trhu a dluhopisových fondů. Naopak u akciových a smíšených fondů byla výkonnost nižší oproti předchozímu měsící.

Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v prosinci umístil fond ČSOB Krátkodobý s výkonností 4,02%, který se opět posunul na první příčku. Na druhé místo se propadl fond Sporoinvest s výkonností 3,60 % a třetí místo jako minule patřil fondu KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 1,51 %. Vítězný fond v této kategorii investuje do instrumentů s pevným úročením, zejména do korunových instrumentů se zaměřením na krátkodobé dluhopisy a případně jiné formy dluhových cenných papírů.

Dluhopisové fondy



Na prvním místě se v dluhopisových fondech opět umístil ČSOB Premiéra, který si oproti předchozímu měsíci polepšil z 1,57 % na 1,72 %. Hned za ním obhájil druhou příčku Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů (1,23 %) a třetí místo opět patřilo ČSOB CZK Medium s tříletou výkonností 0,95 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.

INVESTICE STAVÍME NA REÁLNÝCH ZÁKLADECH.

Spojte síly s českou investiční skupinou Premiot Group zaměřenou na investice do prémiových nemovitostí a společností. ZDE  >>>
Reklama

Smíšené / balancované fondy



V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, opět kraloval fond Generali Fond živé planety s výkonností 8,87 %. Hned za ním se nově umístily fondy Generali Fond zlatý (1,96 %) a Akciový Mix FF (1,17 %) od společnosti Erste. Generali Fond živé planety se zaměřuje na společnosti působící v oblastech jako jsou např. zpracování a úprava vody, ekologický controlling, recyklace, biopotraviny, alternativní zdroje energie, nové materiály.

Akciové fondy



V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Eco Fund Alternative Energy (17,48 %), který obhájil první příčku z minulého měsíce. Na druhé místo se posunul fond KBC Equity Fund We Care (12,37 %) a na třetí místo klesnul fond Generali Fond ropy a energetiky (7,48 %). Nejlépe umístěny akciový fond - KBC Eco Fund Alternative Energy, se snaží dosahovat výnosu tak, že investuje do oblasti alternativní energie a bere v úvahu všechny regiony. Fond investuje nejméně 75 % svého majetku do akcií společností, které se aktivně zabývají touto oblastí, a to udržitelným a společensky odpovědným způsobem.

Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. ČSOB Asset Management ČSOB Krátkodobý *****
4,02 %
2. Erste Asset Management Sporoinvest **** 3,60 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 1,51 %

Dluhopisové fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Premiéra ***** 1,72 %
2. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů **** 1,23 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB CZK Medium *** 0,95 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Generali Investments Generali Fond živé planety
***** 8,87 %
2. Generali Investments Generali Fond zlatý **** 1,96 %
3. Erste Asset Management Akciový Mix FF *** 1,17 %

Akciové fondy

1. ČSOB Asset Management KBC Eco Fund Alternative Energy
***** 17,48 %
2. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund We Care **** 12,37 %
3. Generali Investments Generali Fond ropy a energetiky *** 7,48 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.



reklama

Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 5,9 % ročněvíce
Spořicí účet + s výhodnou sazbou až 5,60 % p.a.více




      
  


Související články:
Jaký byl vývoj zlata za měsíc květen?

Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc květen

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc květen

ČSOB vydala emisi vlastních Zelených dluhopisů určených retailovým investorům

Splatit předčasně úvěr nebo tvořit rezervu?

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Jaký byl vývoj zlata za měsíc květen?

Obrázek: Graf vývoje Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...

Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc květen

Obrázek: Ilustrace robo advisor Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...

Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc květen

Obrázek: Nejlepší produkt roku Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...

ČSOB vydala emisi vlastních Zelených dluhopisů určených retailovým investorům

Obrázek: Píšící ruka V souladu se svou dlouhodobou strategií udržitelného podnikání a environmentální politiky ČSOB jako první finanční instituce vydala na tuzemském trhu vlastní Zelené dluhopisy. Tyto Zelené dluhopisy jsou emitovány v objemu jedné miliardy korun...

všechny články v rubrice









   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz