Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
| 2.12.2022 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc listopad.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 193 podílových fondů.
V listopadu jsme mohli zaznamenat lepší výkonnost u některých podílových fondů oproti předchozímu měsíci.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v listopadu nově umístil fond Sporoinvest s výkonností 2,96 %, druhé místo patřilo fondu ČSOB Krátkodobý s výkonností 3,38 % a na třetím místě skončil fond KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 1,13 %. Vítězný fond v této kategorii investuje do pokladničních poukázek a bankovních depozit, případně i dluhopisů s vloženým derivátem.
Dluhopisové fondy
Na prvním místě se v dluhopisových fondech opět umístil ČSOB Premiéra, který si oproti předchozímu měsíci polepšil (1,57 %). Hned za ním Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů (1,06 %) a třetí místo patřilo ČSOB CZK Medium s tříletou výkonností 0,79 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.
INVESTICE STAVÍME NA REÁLNÝCH ZÁKLADECH.
Spojte síly s českou investiční skupinou Premiot Group zaměřenou na investice do prémiových nemovitostí a společností. ZDE >>> Reklama |
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, opět kraloval fond Generali Fond živé planety s výkonností 10,34 %. Hned za ním si pozici udržel fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (1,51 %) a třetí místo znovu opanoval Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 - A (2,17 %). Generali Fond živé planety se zaměřuje na společnosti působící v oblastech jako jsou např. zpracování a úprava vody, ekologický controlling, recyklace, biopotraviny, alternativní zdroje energie, nové materiály.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Eco Fund Alternative Energy (18,85 %), který obhájil první příčku z minulého měsíce. Na druhé místo se posunul fond Generali Fond ropy a energetiky (8,04 %) a na třetí místo klesnul fond KBC Equity Fund We Care (12,76 %). Nejlépe umístěny akciový fond - KBC Eco Fund Alternative Energy, se snaží dosahovat výnosu tak, že investuje do oblasti alternativní energie a bere v úvahu všechny regiony. Fond investuje nejméně 75 % svého majetku do akcií společností, které se aktivně zabývají touto oblastí, a to udržitelným a společensky odpovědným způsobem.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Erste Asset Management | Sporoinvest | *****
| 2,96 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Krátkodobý | **** | 3,38 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,13 % | Dluhopisové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 1,57 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů | **** | 1,06 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB CZK Medium | *** | 0,79 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond živé planety
| ***** | 10,34 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90 | **** | 1,51 % | | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 - A | *** | 2,17 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Eco Fund Alternative Energy
| ***** | 18,85 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond ropy a energetiky | **** | 8,04 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Care | *** | 12,76 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Produktové novinky bank v dubnu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu dubna letošního roku oznámily Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, mBank, Komerční banka, MONETA Money Bank...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc duben?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc duben
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Fondy skupiny CREDITAS pod drobnohledem. Jak si vedly v roce 2024?
Retailové fondy CREDITAS investiční společnosti vykázaly za loňský rok zajímavé zhodnocení. Smíšený fond Max Variant CZ se zhodnotil meziročně o 6,74 %, CREDITAS Nemovitostní dokonce o 10,6 %. Od svého vzniku v roce 2019 dosáhl retailový fond...
|
všechny články v rubrice
|