Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc listopad
| 2.12.2022 | Tomáš Smetana | foto: Finparáda.cz | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc listopad.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 193 podílových fondů.
V listopadu jsme mohli zaznamenat lepší výkonnost u některých podílových fondů oproti předchozímu měsíci.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v listopadu nově umístil fond Sporoinvest s výkonností 2,96 %, druhé místo patřilo fondu ČSOB Krátkodobý s výkonností 3,38 % a na třetím místě skončil fond KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 1,13 %. Vítězný fond v této kategorii investuje do pokladničních poukázek a bankovních depozit, případně i dluhopisů s vloženým derivátem.
Dluhopisové fondy
Na prvním místě se v dluhopisových fondech opět umístil ČSOB Premiéra, který si oproti předchozímu měsíci polepšil (1,57 %). Hned za ním Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů (1,06 %) a třetí místo patřilo ČSOB CZK Medium s tříletou výkonností 0,79 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.
INVESTICE STAVÍME NA REÁLNÝCH ZÁKLADECH.
Spojte síly s českou investiční skupinou Premiot Group zaměřenou na investice do prémiových nemovitostí a společností. ZDE >>> Reklama |
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, opět kraloval fond Generali Fond živé planety s výkonností 10,34 %. Hned za ním si pozici udržel fond ČSOB Portfolio Pro listopad 90 (1,51 %) a třetí místo znovu opanoval Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 - A (2,17 %). Generali Fond živé planety se zaměřuje na společnosti působící v oblastech jako jsou např. zpracování a úprava vody, ekologický controlling, recyklace, biopotraviny, alternativní zdroje energie, nové materiály.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Eco Fund Alternative Energy (18,85 %), který obhájil první příčku z minulého měsíce. Na druhé místo se posunul fond Generali Fond ropy a energetiky (8,04 %) a na třetí místo klesnul fond KBC Equity Fund We Care (12,76 %). Nejlépe umístěny akciový fond - KBC Eco Fund Alternative Energy, se snaží dosahovat výnosu tak, že investuje do oblasti alternativní energie a bere v úvahu všechny regiony. Fond investuje nejméně 75 % svého majetku do akcií společností, které se aktivně zabývají touto oblastí, a to udržitelným a společensky odpovědným způsobem.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Erste Asset Management | Sporoinvest | *****
| 2,96 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Krátkodobý | **** | 3,38 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,13 % | Dluhopisové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra | ***** | 1,57 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů | **** | 1,06 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB CZK Medium | *** | 0,79 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond živé planety
| ***** | 10,34 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Portfolio Pro listopad 90 | **** | 1,51 % | | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 - A | *** | 2,17 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Eco Fund Alternative Energy
| ***** | 18,85 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond ropy a energetiky | **** | 8,04 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Care | *** | 12,76 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
Související články:
všechny články | |
Dále v rubrice
Kdy odejít do důchodu a kolik si naspořit? Rok 2024 přinese nové spoření na stáří
Odchod do důchodu je vždy spojen s poklesem příjmu. Kromě státní penze se vyplatí mít vlastní finanční rezervu. Kdy odejít do důchodu a kolik si naspořit? Na odchod do důchodu je potřeba se připravovat už od mládí. Rok 2024 přinese...
|
Budou muset investoři do dluhopisů přehodnotit svojí strategii?
V současné době je možné získat atraktivní výnos z kombinace kvalitních státních a podnikových dluhopisů, které jsou relativně méně rizikové. Vyšší výnosy znamenají, že investoři mohou mít kvalitnější nástroje, aby si zajistili příjem. Jak by měli investoři...
|
Kolik mají Češi naspořeno na důchod?
Zájem Čechů o spoření na penzi v posledních letech neustále roste. Jen za první pololetí roku 2023 se počet spořících v rámci doplňkového penzijního spoření zvýšil téměř o 100 tisíc lidí. Češi mají v účastnických i transformovaných fondech naspořeno na důchod přes 595 miliard Kč...
|
Jak ochránit úspory před inflací? Čtvrtina Čechů volí investici do zlata
Proti inflaci Češi nejčastěji zvažují investici do zlata nebo uložení peněz na termínovaný vklad. Zatímco zlato by zvolilo 25,4 procenta lidí, více než 22 procent Čechů by zvolilo termínovaný vklad nebo investici do nemovitosti. Vyplývá to z průzkumu agentury Median pro společnost Golden Gate...
|
všechny články v rubrice
|