Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

KB Penzijní společnost nabízí nový program Moje penzijní strategie

13.5.2022  |  Jan Bachura, zpráva KB Penzijní společnosti
  


Obrázek: Papíry a peroČeši chtějí mít nad svým životem kontrolu. Podle aktuálního průzkumu KB Penzijní společnosti se tak k životu staví 44 procent populace. Kontrolu mohou nově mít i nad spořením na penzi. KB Penzijní společnost totiž nabízí produkt doplňkového penzijního spoření, v rámci kterého je klientovi nově doporučena strategie spoření šitá na míru, tzv. Moje penzijní strategie. Klient si může strategii spoření zvolit i sám podle svých aktuálních potřeb. Novinka navíc umožňuje zapnout speciální funkci, která zakonzervuje původní nastavení vůči pohybům na trhu. Vyhovovat tak bude klientům, kteří podle průzkumu o změny nestojí.


Podle studií jsou Češi ve financích konzervativní. To potvrzuje i aktuální průzkum KB Penzijní společnosti, který ukazuje, že Češi mají peníze uložené především ve spořicích produktech.

„Nedůvěra Čechů v investice je doslova legendární. Přesto lze v posledních letech pozorovat změnu přístupu, kdy Češi berou investice na milost, především pak ty méně dynamické,“ říká Vladimír Jeřábek, výkonný ředitel KB Penzijní společnosti. Do fondů podle dat investuje čtvrtina Čechů, každý osmý vlastní akcie v rámci individuálních investic.

Sami sebe Češi označují především za konzervativní investory, tedy takové, kteří mají jen malé zkušenosti s investováním a investují s horizontem dvou či více let.

„Český investor hledá stabilitu. Špatně snáší výkyvy na trhu. Je pro něj proto důležitá i možnost si investice kdykoli upravovat, mít zkrátka své finance pod kontrolou. Je však třeba si uvědomit, že bez většího podílu akciové nebo alternativní složky v investičním portfoliu si investoři bohužel v dlouhodobém horizontu snižují pravděpodobnost, že reálná hodnota jejich investice poroste,“ upřesňuje Jeřábek.

Žebříček s nejlepšími transformovanými fondy penzijního spoření - zde
Porovnání nabídky penzijního spoření ve 3. pilíři - zde


Kontrola nade vše



Mít věci pod kontrolou je kromě financí i obecný životní přístup, v průzkumu tento postoj vyjádřilo 44 % Čechů. Tato potřeba přitom významně stoupá s věkem.

„Ukazuje se zde velmi silně mezigenerační rozdíl, kdy se mladí lidé lépe přizpůsobují změnám, jsou cílevědomí, aktivní. Je tak logické, že i ve financích potřebují mít možnost si vše přizpůsobit ke své spokojenosti. Chtějí si prostě věci nastavit dle svých potřeb,“ vysvětluje Jeřábek.

KB Penzijní společnost proto připravila v rámci doplňkového penzijního spoření novou produktovou nabídku - Moje penzijní strategie, v rámci které je klientovi doporučeno individuální rozložení prostředků do účastnických fondů přesně podle potřeb a přání klienta.

Moje penzijní strategie přináší unikátní strategie i možnost změn



Jak to funguje? Klient vyplní komplexní investiční dotazník, na jehož základě mu poradce připraví strategii spoření odpovídající jeho investičnímu profilu a věku. Tu pak klient může přijmout či ji upravit dle svých představ.

„Pečlivě sledujeme potřeby Čechů, a to nejen v čase, ale i v souvislosti s životními situacemi. Proto mají naši klienti možnost svoje nastavení penzijka upravovat, a to tolikrát, kolikrát potřebují. Samozřejmě bez jakéhokoli poplatku,“ dodává Jeřábek.

Kontrola ale není jedinou potřebou, kterou Češi v životě mají, 22 % z nich preferuje stabilitu a jen minimum změn.

„Finanční trhy představují velmi proměnlivé prostředí, a stejně jako se mění ony, mění se i investice samotné. Pro klienty, kteří nechtějí, aby jejich strategie kopírovala trh, jsme připravili řadu bezplatných doplňkových služeb. Třeba takovou, která zjednodušeně řečeno drží nastavené poměry účastnických fondů,“ doplňuje Jeřábek.

Touto službou je konkrétně myšleno vyvažování fondů, které udrží stejné podíly účastnických fondů podle počátečního nastavení, přesto, že jejich rozložení se mění podle míry dynamiky jednotlivých typů investic a pohybů na trhu. Další poskytovanou službou je i zkonzervativnění nad rámec zákonných povinností, která s blížící se dobou důchodového věku účastníka a předpokládaného čerpání prostředků minimalizuje případný negativní dopad možných výkyvů na trhu.




Ohodnoťte vaše penzijní spoření

Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
 
Obrázek: Smajlíci


      
  


Související články:
ČSOB Stavební spořitelna nabízí stavební spoření s odměnou až 8 000 Kč

K čerpání předdůchodu je od letoška třeba mít naspořeno víc

KB Penzijní společnost vyplácí odměnu 1 000 Kč za sjednání dětského penzijního spoření

KB Penzijní společnost umí rozinvestovat prostředky klientů doplňkového penzijního spoření

KB Penzijní společnost prodlužuje bonus 1 000 Kč za sjednání penzijního spoření v mobilu



všechny články
Dále v rubrice

Růst úrokových sazeb na spořicích účtech pokračuje. Kdo je jedničkou?

Obrázek: Peníze Přinášíme vám informaci o změnách úrokových sazeb na spořicích účtech. V uplynulém a současném týdnu úročení změnilo hned několik bank, a to konkrétně Air Bank, Česká spořitelna, Komerční banka, mBank...

Žebříček doplňkového penzijního spoření v květnu

Obrázek: Žebříček Finparády Žebříček penzijních účastnických fondů v květnu se po delší době proměnil. Na prvním místě se stále drží Conseq Penzijní společnost, na druhé místo vyskočila Allianz penzijní společnost a na třetí místo klesla...

Investiční poradna: kam a proč investovat naspořené peníze?

Obrázek: Zlaté prasátko na spoření Rostoucí inflace, zdražování energií, růst cen – to jsou hlavní důvody, proč se stále více Čechů obává o své úspory a začínají se zajímat o možnosti investování. Počet lidí v Česku, kteří hledají, jak své peníze lépe zhodnotit...

Žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů v květnu

Obrázek: Žebříček Finparády Na Finparádě byly aktualizovány žebříčky spořicích účtů a termínovaných vkladů. Nejlepší spořicí účty v současnosti nabízejí NEY spořitelní družstvo, Trinity Bank a Expobank. Nejvýhodnější termínovaný vklad potom klientům...

všechny články v rubrice










   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz