Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček spotřebitelských úvěrů v květnu. Nově očima odborníků i veřejnosti

12.5.2022  |  Valerie Koubová, Jan Bachura
  


Obrázek: Žebříček FinparádyNa Finparádě došlo k aktualizaci žebříčku spotřebitelských úvěrů na trhu. První místo obhájila půjčka od UniCredit Bank, na druhé místo vyskočila mBank, na třetí místo klesla Komerční banka, na čtvrtou pozici sestoupila ČSOB a páté místo patří Equa bank.

Metodika tvorby žebříčku spotřebitelských úvěrů:

Žebříček spotřebitelských úvěrů srovnává neúčelové spotřebitelské úvěry bank, poboček zahraničních bank a vybraných nebankovních společností v České republice. Hodnoceny jsou následující kritéria: úroková sazba* (podle reálné úrokové sazby poskytnuté klientům hlášené ČNB) a RPSN, poplatky spojené s úvěrem, nutnost vedení běžného účtu v bance, dostupnost (on-line, pobočky) a nabídka pojištění.
* Banky předávají Finparádě.cz informaci o úrokových sazbách poskytnutých spotřebitelských úvěrů se skluzem jednoho čtvrtletí. Tuto informaci současně poskytují České národní bance. Úrokové sazby spotřebitelských úvěrů poskytnutých ze strany MONETA Money Bank jsou standardně zveřejňovány.

Hlavní kritérium pro hodnocení spotřebitelských úvěrů je úroková sazba a RPSN. Žebříček spotřebitelských úvěrů na Finparádě.cz však nezohledňuje tzv. nabídkovou úrokovou sazbu, se kterou se setkáte například v orientačních kalkulačkách na webových stránkách bank. Tato úroková sazba totiž zpravidla představuje pouze sazbu „od“, ale klientovi není garantována. Žebříček spotřebitelských úvěrů porovnává reálnou průměrnou úrokovou sazbu, kterou banky svým klientům skutečně poskytují. Komerční banky mají povinnost tuto sazbu reportovat České národní bance, která její výši pravidelně zveřejňuje jako průměr za všechny banky.

Podle reportu České národní banky průměrná úroková sazba spotřebitelských úvěrů poskytnutých bankami domácnostem v ČR za první čtvrtletí roku 2022 činila 8,14 % p.a. Jedná se o nové obchody s délkou fixace od 1 roku do 5 let. Oproti předchozímu kvartálu se jedná o navýšení o 0,84 procentního bodu, ve srovnání se shodným čtvrtletím loňského roku je to dokonce nárůst o 1,26 procentního bodu. Vzhledem k tomu, že ČNB již několikrát za sebou zvýšila dvoutýdenní repo sazbu, která současně činí 5,75 %, dá se očekávat, že úrokové sazby úvěrů dále porostou.

Kalkulačka Vám najde nejvýhodnější hypotéku - zde
Přehled celé nabídky úvěrů - zde


Žebříček spotřebitelských úvěrů v květnu 2022



Pořadí Banka Produkt Změna od minule
1. UniCredit Bank PRESTO Půjčka na cokoliv
-
2. mBank mPůjčka Plus šipka nahoru
3. Komerční banka Osobní půjčka šipka dolů
4. ČSOB Půjčka na cokoliv šipka dolů
5. Equa bank Minutová půjčka -
Zdroj: Finparáda.cz

Nejvýhodnější půjčku nadále získáte od UniCredit Bank, která se umístila v našem žebříčku opět na prvním místě. PRESTO Půjčka je aktuálně nabízena s úrokovou sazbou od 6,79 % p.a. Za poskytnutí úvěru se hradí poplatek 1 500 Kč, vedení úvěru je zdarma. Půjčka je poskytována od 20 tis. Kč do 1 mil. Kč a můžete jej splácet 12 až 120 měsíců.

Na druhé místo z minule čtvrtého místa se dostala mBank s mPůjčkou Plus. Tento úvěr je nabízen s úrokovou sazbou od 2,99 % p.a. při sjednání pojištění schopnosti splácet, bez něj se úroková sazba zvyšuje o celé 3 % p.a. na výsledných 5,99 % p.a. Ještě nedávno mBank uváděla konkrétní úrokové sazby na svých webových stránkách, nyní je již neuvádí a stejně jako ostatní banky nabízí sazbu „od“. mPůjčku Plus sjednáte zdarma, a to včetně jejího vedení, mimořádných splátek i předčasného splacení. Úvěr si můžete sjednat od 10 tis. Kč do 1 mil. Kč v délce 12 až 120 měsíců. Vyřízení půjčky je možné online přes mobilní a internetové bankovnictví. Pro klienty s hlavními běžnými účty u vybraných bank nabízí mBank zrychlení procesu ověření příjmu.

Kalkulačku půjček najdete zde

Třetí místo obhájila Komerční banka s Osobní půjčkou, jejíž úroková sazba začíná na 5,5 % p.a. Půjčku sjednáte online bez poplatku za vyřízení (jinak 490 Kč), správa ani vedení půjčky není taktéž zpoplatněno. Půjčku je možné splatit kdykoliv bez sankce, lze si také zvolit výši a datu splátky. Stávajícím klientům umožňuje banka sjednat půjčku do 150 tis. Kč prostřednictvím mobilní aplikace Mobilní banka. U Komerční banky si můžete půjčit od 10 tis. Kč do 2,5 mil. Kč se splatností až 8 let.

Na čtvrté místo klesla ČSOB s Půjčkou na cokoliv. Současně je tato půjčka nabízena s úrokovou sazbou od 5,9 % p.a. (pro půjčky od výše 350 tis. Kč). I tuto půjčku sjednáte zcela zdarma a nemusíte se bát ani jejího navýšení či snížení v průběhu splácení. Půjčit si lze od 20 tis. Kč do 800 tis. Kč, a to až na 96 měsíců. ČSOB i nadále nabízí možnost splacení půjčky do 90 dnů, při kterém vám vrátí úroky zpět. Sjednat půjčku lze pohodlně prostřednictvím mobilní aplikace ČSOB Smart nebo v internetovém bankovnictví.

Na pátém místě se nově objevila Equa bank s Minutovou půjčkou. Půjčku s úrokovou sazbou od 5,7 % p.a. vyřídíte zdarma bez poplatku za sjednání a vedení. Půjčit si lze od 5 tis. Kč do 800 tis. Kč s délkou splatnosti 3 měsíce až 10 let. Minutovou půjčku si klienti Equa bank mohou sjednat i v mobilní aplikaci.

Aktuální žebříček spotřebitelských úvěrů včetně hodnotících kritérií najdete zde

A co na to návštěvníci Finparády.cz?



Následující žebříček je sestaven na základě hlasování v kalkulačce půjček návštěvníky Finparády.cz. Podle nich nejlepší půjčku nabízí Equa bank, na druhé místo by umístili mBank a třetí místo by patřilo Air Bank. Finanční produkty na portálu Finparáda.cz již celkem hodnotilo více jak 20 000 návštěvníků.

Pořadí Banka Produkt Průměrná známka (1–5)
1. Equa bank Minutová půjčka 2,46
2. mBank mPůjčka Plus 2,52
3. Air Bank Půjčka 2,53
Zdroj: Finparáda.cz; do žebříčku jsou zařazeny pouze produkty, které mají větší počet hlasů, než je průměrný počet hlasů v dané produktové kategorii

Ohodnoťte vaši půjčku

Máte sjednanou půjčku? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaší půjčkou. Hodnotit můžete ZDE.
 
Obrázek: Smajlíci

reklama

Půjčka - na malé i velké věci od 2 000 Kčvíce
RePůjčka pro konsolidaci sníží vaše splátky třeba o 50 %více
Převeďte si k nám hypotéku. Možnost částečného splacení kdykoliv.více
mHypotéka Light - Není nad výhodnou hypotéku!více
mPůjčka Plus - Garance nejlevnější půjčkyvíce



      
  


Související články:
Změny a novinky na hypotečním trhu: zdražování a nové posuzování příjmů

Nemovitosti neustále zdražují, řešením je družstevní bydlení

Úrokové sazby rostou, hypotéky pro mladé jsou ale levnější

Česká spořitelna zvýšila hypoteční úrokové sazby. Mladým žadatelům nabízí slevu

Žebříček spotřebitelských úvěrů v listopadu má nového vítěze



všechny články
Dále v rubrice

Změny a novinky na hypotečním trhu: zdražování a nové posuzování příjmů

Obrázek: Dům a peníze Úrokové sazby u hypotečních úvěrů stále rostou, v uplynulém týdnu se zdražit úvěry na bydlení rozhodla například mBank, UniCredit Bank nebo Banka CREDITAS. Právě Banka CREDITAS od června 2022 zavádí novinku...

Nemovitosti neustále zdražují, řešením je družstevní bydlení

Obrázek: Dům Vlastní bydlení je pro řadu Čechů nedostupné. Podle aktuálního průzkumu Modré pyramidy 47 procent těch, kteří plánují pořídit nemovitost, tak zatím neučinilo kvůli vysoké ceně, 33 procent potom nemělo dostatek vlastních...

Úrokové sazby rostou, hypotéky pro mladé jsou ale levnější

Obrázek: Dům Zpřísnění podmínek pro získání hypoték, které současně zvýhodnilo žadatele do 36 let, uchopily některé tuzemské banky jako příležitost. Mladým žadatelům s vyšším LTV nabízejí výhodnější úrokové sazby. I když jde o rizikovější...

Česká spořitelna zvýšila hypoteční úrokové sazby. Mladým žadatelům nabízí slevu

Obrázek: Dům z peněz Česká spořitelna zvýšila od 20. května 2022 úrokové sazby hypotečních úvěrů. Hlavním důvodem je podle banky rychle rostoucí inflace a pokračující růst tržních úrokových sazeb, které mají dopad na ceny zdrojů pro úvěry...

všechny články v rubrice










   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz