Česká spořitelna představila novou produktovou řadu podílových fondů ESG Mix. Jaké jsou další novinky na trhu investic?
| 22.10.2021 | Jan Bachura, zpráva České spořitelny, Fio banky a MONETA Money Bank | |
 Česká spořitelna představila novou produktovou řadu podílových fondů ESG Mix – ESG Mix 10, ESG Mix 30 a ESG Mix 50. Součástí portfolia těchto smíšených podílových fondů jsou dluhopisy a akcie vydávané firmami, které splňují standardy odpovědného a udržitelného podnikání. Čísla v názvech fondů označují podíl akciové složky. Jaké jsou další novinky na trhu investic?
Lídr na trhu klimatizací ve Spojených státech (Trane Technologies), globální společnost v oblasti zdravotnické péče (Abbot Laboratories), anebo softwarový gigant Adobe Inc. I tyto firmy se staly součástí nových „udržitelných“ investičních portfolií, které začíná nabízet Česká spořitelna drobným investorům.
„Nová produktová řada ESG Mix umožní i drobným investorům investovat prostřednictvím podílových fondů do firem zohledňujících principy udržitelnosti. Již koncem loňského roku představila Česká spořitelna komplexní ESG investiční řešení pro vyšší klientské segmenty,“ říká Roman Choc, šéf tribu Wealth Management České spořitelny.
„Smíšené fondy ESG Mix budou dostupné všem retailovým segmentům, investice klienta bude možná již od několika stovek korun a ESG Mixy budou samozřejmě vhodným cílem i pro pravidelné investování,“ dodává Roman Choc.
„Veškeré podkladové investice v ESG Mix fondech budou muset splňovat minimální standardy v oblasti environmentálních, sociálních a korporátních kritérií stanovených Erste Asset Management,“ říká Martin Řezáč, šéf české pobočky Erste Asset Management, která fondy spravuje. Investiční styl a tedy i výkonnost ESG Mix fondů by měly být podobné jako u ostatních srovnatelných smíšených podílových fondů.
„Cílem je dosahovat totožného výnosového potenciálu při daném riziku, jako to známe u tradičních smíšených fondů,“ zdůraznil Martin Řezáč.
Udržitelné investování se stává novým standardem, jde o celosvětový trend nejen v oblasti financí. ESG investování integruje pohled na oblast životního prostředí, společensko-sociální klima, správu věcí veřejných i firemní politiku ve vztahu vůči zaměstnancům i obchodním partnerům jako ucelený investiční přístup.
Hodnota majetku ve Fio fondech přesáhla miliardu Kč
Fio investiční společnost ve svých dvou fondech spravuje majetek za více než jednu miliardu Kč. Milníku se podařilo dosáhnout prakticky přesně po třech letech, co začaly být podílové listy jednotlivých fondů investorům nabízeny.
Ve Fio fondu domácího trhu je spravován majetek za 250 milionů a ve Fio globálním akciovém fondu dokonce za více než 750 milionů Kč. Atraktivita globálního fondu je způsobena nejen akciovými tituly, do kterých fond investuje, ale také jeho prozatímní výkonností, která aktuálně dosahuje 71 % od založení fondu.
„Překonání miliardové hranice je dobrou vizitkou práce našich portfolio manažerů, protože právě díky nim naše fondy dosahují takových výsledků a tím i lákají k investici. V dnešní vysokoinflační době jsou navíc lidé ochotní i trochu více zariskovat - dlouhodobě investovat do akcií, aby své peníze ochránili před znehodnocováním,“ říká Jan Bláha, obchodní ředitel Fio banky, a dodává: „Za letošní rok má k dnešnímu datu zatím lepší výsledky fond domácího trhu, který aktuálně dosáhl na zhodnocení přes 30 % a ukazuje tak, že i domácí akciové trhy mají perspektivu. Globální fond překonává sledovaný index MSCI World a od začátku roku jeho kurz vyrostl o více než 20 %.“
Podílové listy mohou klienti nakoupit v investiční aplikaci e-Broker, v internetovém bankovnictví i na pobočkách banky, přičemž investice je bez vstupních poplatků. Podílové fondy mohou být vhodné jak pro začátečníky v oblasti investování, tak i pro zkušené klienty, kteří již mají svá zavedená akciová portfolia.
Investice do fondů, jež nabízí MONETA, dosáhly hodnoty 25 miliard korun
O téměř 30 % se zvýšil počet klientů MONETA Money Bank, kteří v meziročním srovnání investovali do některého bankou nabízených investičních fondů. Objem takto investovaných prostředků vzrostl o téměř 60 % a dosáhl úrovně 25 miliard korun. Největší zájem je o fondy zaměřené na pozitivní ekologické a sociální dopady, nebo o fondy, které investují primárně do sektorů zdravotní a sociální péče. Na špičce zájmu se drží také fondy investující do technologických projektů a firem.
„Zatímco celý trh rostl k letošnímu červnu meziročně bezmála o 20 %, v Monetě jsme zaznamenali nárůst objemu prostředků do spravovaných fondů o 58 %. O investování se začíná více mluvit, výrazně také přibývá mladších klientů mezi 35 a 45 lety, kteří chtějí lépe zhodnotit své prostředky v kontextu rostoucí inflace,“ říká Tomáš Kapoun, manažer produktového týmu investic MONETA Money Bank. Podle něj k rostoucímu zájmu klientů o investice přispívá také vstřícná cenová politika banky, jež si zakládá na úplné absenci vstupních poplatků.
Téměř 15 % obchodů v investicích se od počátku letošního roku uskutečnilo online, a to buď prostřednictvím internetového bankovnictví nebo pomocí mobilní aplikace Smart Banka. Obě tyto digitální platformy umožňují investorům zhodnocovat své peníze již od několika mála set korun měsíčně. Možnost investovat do některého z nabízených investičních fondů MONETA Money Bank nabízí také prostřednictvím svých 154 poboček s asistencí vlastních investičních specialistů.
Některému z investičních fondů, jež MONETA Money Bank nabízí, svěřilo své finance již téměř 47 tisíc klientů banky. Celkový objem těchto investic dosáhl začátkem října úrovně 25 miliard korun, téměř 10 miliard korun přitom klienti investovali do fondů, které začala banka nabízet teprve v posledních 12 měsících. V procentuálním vyjádření tak MONETA Money Bank zaznamenala meziroční růst o 87 %.
„Našim klientům chceme poskytnout to nejlepší na trhu investic a být jim dobrým průvodcem při efektivním zhodnocování jejich prostředků. Ve střednědobém horizontu chceme získat 10% podíl na trhu poskytování investičních služeb,“ uvedl v této souvislosti Tomáš Spurný, předseda představenstva MONETA Money Bank.
Klienti obvykle investují do dluhopisových fondů, které představují 55 % investičního portfolia MONETA Money Bank, zbytek tvoří smíšené a akciové fondy, když na každý z těchto druhů investic připadá zhruba 20 % podíl.
MONETA Money Bank nabízí investice do celkem 35 investičních fondů. Jejich prostřednictvím mohou klienti investovat do světoznámých značek, lídrů inovací v oblasti technologií nebo společností, které se orientují na trendy, jakými jsou stárnutí nebo růst populace na planetě. Zájem roste také o investiční fondy, zaměřené na sociální a environmentální zaměřenost.
| Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem. |
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak financovat nemovitost bez hypotéky
Financování bydlení bez hypotečního úvěru. Možností je několik. Jaké to jsou a jaké mají klady a zápory?
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformu a mobilní aplikaci, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Denní zprávy
Zajímá vás svět finančních produktů a služeb, ale i ekonomická témata? Každý všední den pro vás připravíme přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu za den předchozí. Sledujte naše...
|
Digitalizace bank - co si nově můžete sjednat online?
Banky svým klientům stále více nabízejí možnost sjednání produktů a služeb z pohodlí domova. Novinky v online sjednání představila Raiffeisenbank a ČSOB. Raiffeisenbank umožňuje od poloviny března právnickým osobám zakládat účty online a klienti ČSOB...
|
všechny články v rubrice
|