Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

MONETA Money Bank rozšířila portfolio pro udržitelné investování o další fond

22.9.2021  |  Jan Bachura, zpráva MONETA Money Bank a Equa bank
  


Obrázek: InvesticeVýrobce nákladních automobilů a autobusů Scania, automobilka Volvo, banka Nordea anebo globální gigant Microsoft. To jsou jen některé z titulů, do kterých mohou klienti MONETA Money Bank nově investovat. Koncem srpna totiž banka rozšířila své investiční portfolio o ESPIRIA Defensiv fond, další z řady tzv. udržitelných fondů.


Do podílového fondu ESPIRIA Defensiv lze investovat v české měně a v eurech. Na sedmibodové škále rizik je fond na stupni číslo 3, což znamená, že je určen jak pro konzervativní, tak dynamické investory. Je zaměřený na dluhopisy společností především ze států severní Evropy, jakými jsou například Volvo a Scania nebo norská Hydro ASA, jedna z největších světových společností zabývajících se výrobou hliníku. Vedle toho ale nabízí globální akcie Microsoftu, francouzského výrobce železnic Alstom nebo amerického farmaceutického koncernu Bristol Myers Squibb.

ESPIRIA Defensiv fund navíc investuje na principu ESG a tzv. Cílů udržitelného rozvoje OSN.

„V kontextu naší ESG strategie se snažíme přinášet klientům stále více příležitostí pro udržitelné investování a jsme velmi rádi, že je o tento typ investic mezi našimi klienty zájem,“ uvedla v této souvislosti Zuzana Filipová, mluvčí Skupiny MONETA.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde


Doporučený investiční horizont je minimálně 3 roky, ale optimální je 5 let a více, kdy je riziko pro investora velmi malé. Investovat lze jednorázově i pravidelně, minimální investice je na úrovni 500 korun, respektive 20 eur.

MONETA Money Bank nabízí investování v 32 investičních fondech, a to v celém spektru typologie investování: od konzervativního až po velmi dynamické. Investování lze sjednat na jakékoliv pobočce banky nebo v internetovém bankovnictví a v mobilní aplikaci Smart Banka. Investovat lze již od tří set korun měsíčně. Některému z investičních fondů, které MONETA Money Bank nabízí, aktuálně svěřilo své finance již 47 tisíc klientů banky. Celkový objem těchto investic přitom přesáhl úrovně 24,5 miliardy korun.

Češi chtějí ochránit své peníze před inflací jejich „zaparkováním“ ve fondech



Investicím do podílových fondů přichází Češi na chuť stále více. Jde totiž o nejdostupnější formu investování peněz s možností zajímavého zhodnocení. Podle výzkumu Equa bank investuje do fondů 31 % dospělých Čechů. Nejčastěji investují pravidelně každý měsíc a menší částku – s jasným cílem ochránit peníze před inflací. Dávají proto přednost rizikovějším, ale potenciálně výnosnějším akciovým a smíšeným fondům.

Equa bank se ve svém výzkumu podívala podrobněji na investující Čechy. Větší část z nich (60 %) investuje do fondů pravidelně. Tři čtvrtiny investují dokonce jednou měsíčně, a to nejčastější částku do 2 000 Kč. To, že investování představuje spíše dlouhodobou aktivitu, potvrzuje téměř polovina respondentů, jejichž časový horizont je delší než 5 let.

Nejčastější cesta k investicím do podílových fondů vede přes banky – fondy prostřednictvím bank nakupují dvě třetiny investujících Čechů. Na druhém místě jsou finančně poradenské firmy (20 %) a na třetím specializované makléřské firmy (12 %).

Investice při platbě kartou



Mezi pravidelnými investory se prosazuje trend automatických drobných investic například při platbě kartou. Využívá ho již 15 % českých investorů a dalších 32 % to považuje za zajímavou možnost, byť ji zatím nevyužívají.

Equa bank jako jedna z prvních bank na českém trhu umožnila klientům automatické investice při každé platbě kartou. Klient si může nastavit, jak často a jaké částky (například 10, 20 nebo 50 Kč) chce odkládat při každém použití platební karty,“ říká David Kögler, Head of Investment Products z Equa bank, a dodává: „Drobné investice si u našich klientů získaly velkou popularitu – třetina investičních klientů Equa bank využívá právě tuto službu.“




Proč investujeme?



Možnost investovat i menší částky je důvodem proč se 44 % českých investorů pro tuto formu zhodnocení peněz rozhodla. Podle čtvrtiny je k tomu vedla skutečnost, že jde o jednoduchý nástroj. S tím souvisí i to, že správě svých peněz nechceme věnovat příliš mnoho času. Stav svého investičního portfolia sleduje jen občas polovina investorů a pro rozhodnutí o investici do fondů si obvykle vystačí s běžně dostupnými informacemi. Pro výběr konkrétních fondů je pro investory důležitá strategie fondu a až poté to, jak se fondu dařilo v minulosti.

Cílem je ochránit úspory



Na chuť investicím do podílových fondů ve větším přichází Češi až v poslední době – a to i pod vlivem vývoje ekonomiky a obav ze znehodnocení úspor. Méně než rok totiž investuje do fondů necelá pětina investujících Čechů, téměř třetina jeden až tři roky a čtvrtina tři až pět let.

S vývojem ekonomiky souvisí i to, proč Češi vkládají peníze do fondů – pro dvě třetiny z nich je důvodem čistě získání vyššího výnosu, než jaké nabízí jiné konzervativnější formy uložení peněz. Polovina investorů chce prostě ochránit peníze před inflací. Pokud jde o konkrétní důvod investic, tak jednoznačně vede finanční zajištění stáří – 36 %. Jiný důvod investování do fondů (např. plánovaná koupě nemovitosti v budoucnu, zajištění financování studia dětí atd.) má jen 11 % investorů.

Možná to bude překvapivé, ale pokud jde o výběr fondů, Češi nijak konzervativní nejsou. Čtvrtina dává přednost dynamičtějším akciovým fondům, které slibují větší výnos, ale jsou současně více rizikové, další čtvrtina volí smíšené fondy. Málo rizikové fondy peněžního trhu či dluhopisové upřednostňuje 12 % respondentů.

Zelené fondy



Stále více se prosazuje trend zelených fondů a odpovědného investování. Tedy vkládání peněz do podílových fondů, které investují do firem, jež se chovají odpovědně k životnímu prostřední a k celé společnosti. Pětina českých investorů již peníze do takových fondů vkládá a třetina to považuje za zajímavou možnost, i když zatím do nich neinvestuje.

„Investiční strategie udržitelných fondů jsou pro investory velkým lákadlem. Svým přístupem dávají investoři najevo, že jim není lhostejné to, jak se společnosti chovají ke svému okolí. Proto stále více i našich klientů do těchto fondů investuje. Nabídka fondů Equa bank je aktuálně z jedné čtvrtiny „zelená“ a další polovina fondů podporuje některé prvky udržitelného rozvoje,“ uvedl Kögler.

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Česká spořitelna představila novou produktovou řadu podílových fondů ESG Mix. Jaké jsou další novinky na trhu investic?

Denní zprávy

Zájem o investování roste. Udržitelným investicím nejvíce věří mladí

MONETA Money Bank rozšířila nabídku investičních fondů

MONETA nabízí možnost investic do firem AstraZeneca nebo Johnson & Johnson



všechny články
Dále v rubrice

Česká spořitelna představila novou produktovou řadu podílových fondů ESG Mix. Jaké jsou další novinky na trhu investic?

Obrázek: Graf Česká spořitelna představila novou produktovou řadu podílových fondů ESG Mix – ESG Mix 10, ESG Mix 30 a ESG Mix 50. Součástí portfolia těchto smíšených podílových fondů jsou dluhopisy a akcie vydávané firmami...

Denní zprávy

Obrázek: Denní zprávy Přinášíme vám pravidelný denní přehled těch nejzajímavějších informací a novinek z finančního trhu. Zajímá vás svět ekonomiky, finančních produktů a služeb? Sledujte naše denní zpravodajství na Finparádě.cz...

Zlatá mince Jan Hus se dočkala pohádkového zhodnocení

Obrázek: Zlatá mince Jan Hus Mince Jana Husa byla vyražena v roce 2015 a prodávala se za 40 000 Kč. O 6 let později došlo k dražbě, na které ji majitel prodal za 100 000 Kč...

Investiční zlato patří mezi dárky, které svou hodnotu neztratí ani po mnoha letech

Obrázek: Zlato Pro někoho je vybírání dárků příjemná záležitost, pro další zase náročný úkol. Vždy samozřejmě záleží na tom, jak dobře znáte vkus a záliby člověka, kterému chcete věnovat dárek k narozeninám, k Vánocům nebo významnému...

všechny články v rubrice










   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz