Žebříček doplňkového penzijního spoření v srpnu
| 23.8.2021 | Valerie Koubová, Jan Bachura | |
 Žebříček penzijních účastnických fondů zůstává opět nezměněn. Na prvním místě se drží Conseq Penzijní společnost, na druhém místě je ČSOB Penzijní společnost a na třetím místě zůstavá Česká spořitelna – penzijní společnost.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Nejvyšší zhodnocení pravidelně vykazují dynamické fondy, nyní se však do popředí dostaly i dva akciové fondy, a to od Conseq Penzijní společnosti se zhodnocením 36 % p.a. a UNIQA penzijní společnosti se zhodnocením 29,42 % p.a. Nadále se nedaří povinným konzervativním fondům, které jsou u všech společností v záporných hodnotách.
Žebříček účastnických penzijních fondů v srpnu 2021
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 31. 3. 2021 | | 1. | Conseq Penzijní společnost | ***** | 18,27 % (17,75 %*)
| 77 438 (73 881**)
| | 2. | ČSOB Penzijní společnost | **** | 7,49 % (7,50 %*) | 217 316 (208 038**) | | 3. | Česká spořitelna - penzijní společnost | *** | 4,73 % (4,73 %*) | 409 902 (397 577**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 31. 12. 2020
První místo obhájila Conseq Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 18,27 % p.a. (+ 0,52 p.b.). Nejvyššího zhodnocení dosáhl Globální akciový účastnický fond s hodnotou 36 % p.a. (+ 1,23 p.b.).
Na druhém místě je ČSOB Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 7,49 % p.a. (- 0,01 p.b.). Nejvýkonnějším fondem u této společnosti je opět Dynamický účastnický fond s hodnotou 29,75 % p.a. (- 1,98 p.b.).
Na třetím místě se stále drží Česká spořitelna – penzijní společnost. Celkové zhodnocení všech účastnických fondů dosáhlo stejné hodnoty jako v předchozím měsíci, tj. 4,73 % p.a.Nejvýkonnější fond této společnosti je Dynamický účastnický fond s hodnotou 20,47 % p.a. (- 1,15 p.b.).
Aktuální akce penzijních společností
Česká spořitelna – penzijní společnost nabízí až do 31. srpna 2021 bonus 500 Kč za sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je poukázání alespoň jednoho příspěvku účastníka ve výši min. 300 Kč do 1 měsíce po nabytí účinnosti smlouvy. Ta byla měla být účinná nejpozději k 1. prosinci 2021. Odměna se vztahuje i na nezletilé účastníky.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2021. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč. V případě uzavření „dětské smlouvy“ je výhodou možnost výběru 1/3 vlastních příspěvků v 18 letech.
UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
Do důchodu v 60 letech?
Nastoupit do důchodu chtějí Češi podle průzkumu už v 60 letech věku. S doplňkovým penzijním spořením to není problém, stačí splnit dvě zákonné podmínky. V případě, že máte ještě staré penzijko (penzijní připojištění), které tento benefit nenabízí, můžete do nového penzijka rychle a bezplatně přejít.
Předdůchod je možné čerpat už pět let před nárokem na státní starobní důchod a je vyplácen z toho, co jste si sami naspořili. Sloužit by měl zejména v případech, kdy už na pracovním trhu nenacházíte uplatnění, ale do penze ještě pár let zbývá. Nebo v situaci, kdy už nemůžete či nechcete pracovat. Vyplácený je z vlastních úspor u penzijní společnosti a možnost začít jej čerpat máte až pět let před odchodem do starobního důchodu, aktuálně tedy v 60 letech věku.
Podmínky pro získání předdůchodu jsou dvě: musíte spořit alespoň pět let (započítává se i staré penzijko, pokud jste přecházeli) a musíte mít naspořeno tolik, abyste po vámi stanovený počet let v předdůchodu měsíčně dostávali alespoň 30 procent průměrné mzdy, což aktuálně činí 10 384 Kč. Chybějící peníze lze dorovnat jednorázově.
Minimálně se předdůchod čerpá po dobu dvou let a pro takový případ musíte mít v doplňkovém penzijním spořením alespoň 249 216 Kč. Na tři roky je to 373 824 Kč a na čtyři pak 498 432 Kč. Maximální délka čerpání předdůchodu pět let znamená mít na svém penzijním účtu 623 040 Kč.
Předdůchod má na rozdíl od předčasného důchodu jen minimální vliv na vaši státní starobní penzi. Pokud ale zvolíte variantu předčasného důchodu, svůj budoucí důchod si zásadně a nenávratně zkrátíte. Během předdůchodu – budete-li mít příležitost – můžete opět začít pracovat. A pokud pracovat nebudete, neplatíte zdravotní ani sociální pojištění.
reklama
|
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
Nejlepší finanční produkty podle veřejnosti. Hlasujte na Finparádě
Společnost Scott & Rose, provozovatel finančního portálu Finparáda.cz bude na začátku příštího roku vyhodnocovat nejlepší finanční produkty za rok 2024. Kromě kategorií, které hodnotí odborníci, bude vyhlášen i vítěz v kategorii Produkt veřejnosti...
|
Odměny bank v listopadu
Komerční banka vás nově odmění až 2 000 Kč, mBank má bonus pro podnikatele. Víme, jaké banky nabízí odměny v listopadu. Hra o milion, finanční odměny za nový účet nebo slevy na půjčku. Přehled slev a bonusů najdete v našem článku...
|
všechny články v rubrice
|