Žebříček doplňkového penzijního spoření v květnu
| 24.5.2021 | Valerie Koubová, Jan Bachura | |
 Žebříček účastnických fondů se v květnu nezměnil. Již potřetí za sebou dosáhla nejvyššího zhodnocení v doplňkovém penzijním spoření Conseq Penzijní společnost. Její Globální akciový účastnický fond dosáhl zhodnocení téměř 40 procent ročně. Na druhém místě je ČSOB Penzijní společnost a třetí místo si stále drží Česká spořitelna – penzijní společnost.
Penzijní spoření, dříve nabízené jako penzijní připojištění, se již osm let sjednává pod novým názvem doplňkové penzijní spoření. Stále samozřejmě můžete mít staré penzijko, ale zbývá-li vám do penze více let, zvažte přechod do nového penzijka (doplňkové penzijní spoření). Staré penzijko totiž funguje podle původních pravidel a je velmi svázáno zákonnými limity. Kvůli jejich splnění penzijní společnosti zhodnocují vaše vklady převážně státními dluhopisy a jejich výnosy jsou minimální. Většinou nepřekonávají ani inflaci. Nové penzijko, tedy doplňkové penzijní spoření, už ale může investovat do akcií a na stáří vás zajistí násobně lépe.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
I v květnu platí, že nejlépe si vedou dynamické účastnické fondy s průměrným zhodnocením kolem 23 % p.a., přičemž aktuálně nejvyššího zhodnocení na trhu dosáhl Dynamický účastnický fond od ČSOB Penzijní společnosti s hodnotou 40,99 % p.a. Na vysokém zhodnocení vybraných dynamických účastnických fondů se nadále podílí začátek epidemie koronaviru v minulém roce, kdy zhodnocení fondů výrazně kleslo.
Naopak nejhůře jsou na tom již tradičně povinné konzervativní fondy, které u většiny penzijních společností dosahují záporných hodnot.
Žebříček účastnických penzijních fondů v květnu 2021
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 31. 12. 2020 | | 1. | Conseq Penzijní společnost | ***** | 19,58 % (22,06 %*)
| 73 881 (70 565**)
| | 2. | ČSOB Penzijní společnost | **** | 9,84 % (11,73 %*) | 208 038 (202 761**) | | 3. | Česká spořitelna - penzijní společnost | *** | 8,41 % (8,73 %*) | 397 577 (384 943**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 9. 2020
Na prvním místě je již třikrát po sobě Conseq Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 19,58 % (- 2,48 p.b.). Stejně jako v předchozím měsíci nejvyššího zhodnocení dosáhl její Globální akciový účastnický fond s hodnotou 39,89 % p.a. (- 1,48 p.b.).
Druhé místo opět patří ČSOB Penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 9,84 % p.a. (- 1,89 p.b.). Nejvyššího zhodnocení u této společnosti dosáhl opět Dynamický účastnický fond s hodnotou 40,99 % p.a. (- 0,42 p.b.).
Na třetím místě se udržela Česká spořitelna – penzijní společnosti. Celkové zhodnocení všech účastnických fondů dosáhlo hodnoty 8,41 % p.a. (- 0,32 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti je stejně jako dva předchozí měsíce Dynamický účastnický fond s hodnotou 27,58 % (- 5,8 p.b.).
Aktuální akce penzijních společností
Generali penzijní společnost nabízí poukaz v hodnotě 1 000 Kč na nákup v Mall.cz za online sjednání penzijního spoření. Podmínkou je sjednání smlouvy do 31. května 2021 a minimální výše zaplacených příspěvků do 30. června 2021 ve výši 500 Kč.
KB Penzijní společnost poskytuje pro nově uzavřené smlouvy v mobilním bankovnictví odměnu 1 000 Kč. Smlouvu je nutné uzavřít do 31. května 2021.
Společnost UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
všechny články | |
Dále v rubrice
všechny články v rubrice
|