Žebříček doplňkového penzijního spoření v dubnu
| 20.4.2021 | Jan Bachura, Valerie Koubová, zpráva APS ČR | |
 Žebříček účastnických fondů v dubnu se opět proměnil, vítěz však zůstal stejný. Již podruhé za sebou dosáhla nejvyššího zhodnocení v doplňkovém penzijním spoření Conseq Penzijní společnost. Její Globální akciový účastnický fond dosáhl zhodnocení přes 41 procent ročně. Na druhém místě je nově ČSOB Penzijní společnost a na třetí místo klesla minule druhá Česká spořitelna – penzijní společnost.
Své zabezpečení na penzi začínají Češi řešit pozdě. Většinou se tomuto tématu věnují až jako třicátníci, mnohdy už jako čtyřicátníci. Pravděpodobně proto, že si začnou uvědomovat svou budoucí situaci se státní penzí (aktuálně pouze necelých 15 tisíc Kč). A také proto, že důchodu se dožije celých 80 % Čechů, a nedává tedy smysl řešení odkládat či bagatelizovat.
Vlastní penzijní spoření má spoustu výhod, ať už jde o daňové odpočty, možnost využít předdůchod nebo příspěvek od státu, který činí při měsíční úložce jedné tisícovky 230 korun, což je ročně celkem 2 760 Kč. Je tedy výhodnější než státní příspěvek na stavební spoření, který aktuálně činí maximálně 2 000 Kč.
Bezesporu největší výhodou je ale zhodnocení, které penzijní fondy nabízejí (zejména vyvážené nebo dynamické fondy). S měsíčně uloženou tisícovkou po dobu 40 let můžete mít k pětadvacet let dlouhé penzi měsíčně navíc i přes 5 000 Kč.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Dubnové žebříčky opět ovládly dynamické účastnické fondy, které dosáhly zhodnocení až 41 %. Hlavní příčinou vysokého zhodnocení některých fondů je začátek epidemie koronaviru v minulém roce, kdy zhodnocení fondů výrazně kleslo. Aktuálně nejvyššího zhodnocení na trhu přitom dosáhl Dynamický účastnický fond od ČSOB Penzijní společnosti s hodnotou 41,41 % p.a.
Nejhůře si naopak stojí povinné konzervativní fondy, které klientům nepřinášejí takřka žádné zhodnocení, nebo v mnoha případech dokonce padají do záporných hodnot. Kromě povinných konzervativních fondů záporné hodnoty nedosahují žádné další účastnické fondy.
Žebříček účastnických penzijních fondů v dubnu 2021
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 31. 12. 2020 | | 1. | Conseq Penzijní společnost | ***** | 22,06 % (13,10 %*)
| 73 881 (70 565**)
| | 2. | ČSOB Penzijní společnost | **** | 11,73 % (5,59 %*) | 208 038 (202 761**) | | 3. | Česká spořitelna - penzijní společnost | *** | 8,73 % (5,64 %*) | 397 577 (384 943**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 9. 2020
První místo obhájila Conseq Penzijní společnost, u níž dosáhlo celkové zhodnocení všech účastnických fondů výše 22,06 % (+ 8,96 p.b.). Nejvýkonnějším fondem u této společnosti byl Globální akciový účastnický fond se zhodnocením 41,37 % (+ 15,68 p.b.).
Druhé místo patří ČSOB Penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 11,73 % (+ 6,14 p.b.). Nejvyššího zhodnocení u této společnosti dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 41,41 % % (+ 21,38 p.b.).
Na třetí místo klesla Česká spořitelna – penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 8,73 % p.a. (+ 3,09 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti je stejně jako v březnu Dynamický účastnický fond s hodnotou 33,38 % (+ 10,88 p.b.). Penzijní spoření od České spořitelny je možné sjednat zcela online v internetovém bankovnictví Georgi.
Aktuální akce penzijních společností
Generali penzijní společnost nabízí poukaz v hodnotě 1 000 Kč na nákup v Mall.cz za online sjednání penzijního spoření. Podmínkou je sjednání smlouvy do 31. května 2021 a minimální výše zaplacených příspěvků do 30. června 2021 ve výši 500 Kč.
KB Penzijní společnost poskytuje pro nově uzavřené smlouvy v mobilním bankovnictví odměnu 1 000 Kč. Smlouvu je nutné uzavřít do 31. května 2021.
Společnost UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
reklama
|
Související články:
všechny články | |
Dále v rubrice
Kdy odejít do důchodu a kolik si naspořit? Rok 2024 přinese nové spoření na stáří
Odchod do důchodu je vždy spojen s poklesem příjmu. Kromě státní penze se vyplatí mít vlastní finanční rezervu. Kdy odejít do důchodu a kolik si naspořit? Na odchod do důchodu je potřeba se připravovat už od mládí. Rok 2024 přinese...
|
Kolik mají Češi naspořeno na důchod?
Zájem Čechů o spoření na penzi v posledních letech neustále roste. Jen za první pololetí roku 2023 se počet spořících v rámci doplňkového penzijního spoření zvýšil téměř o 100 tisíc lidí. Češi mají v účastnických i transformovaných fondech naspořeno na důchod přes 595 miliard Kč...
|
Index termínovaných vkladů v listopadu
Máme nový Termínoindex. U Termínoindexu, tedy průměrné úrokové sazbě termínovaných vkladů došlo ke změně u všech sledovaných termínů. Pokles jsme zaznamenali u tříměsíční a roční splatnosti, šestiměsíční si mírně polepšila. Jak se budou sazby dále vyvíjet?
|
Jaké jsou nejčastější chyby střadatelů v penzijním spoření?
Podle různých studií a anket jsou Češi zvyklí spořit, pokud jim to finanční situace dovolí. Nicméně šetří spíše malé částky, a ne právě vhodným způsobem, takže výsledek jejich snažení není optimální. UNIQA shrnuje v následujícím textu nejčastější chyby...
|
všechny články v rubrice
|