Žebříček doplňkového penzijního spoření v dubnu
| 20.4.2021 | Jan Bachura, Valerie Koubová, zpráva APS ČR | |
 Žebříček účastnických fondů v dubnu se opět proměnil, vítěz však zůstal stejný. Již podruhé za sebou dosáhla nejvyššího zhodnocení v doplňkovém penzijním spoření Conseq Penzijní společnost. Její Globální akciový účastnický fond dosáhl zhodnocení přes 41 procent ročně. Na druhém místě je nově ČSOB Penzijní společnost a na třetí místo klesla minule druhá Česká spořitelna – penzijní společnost.
Své zabezpečení na penzi začínají Češi řešit pozdě. Většinou se tomuto tématu věnují až jako třicátníci, mnohdy už jako čtyřicátníci. Pravděpodobně proto, že si začnou uvědomovat svou budoucí situaci se státní penzí (aktuálně pouze necelých 15 tisíc Kč). A také proto, že důchodu se dožije celých 80 % Čechů, a nedává tedy smysl řešení odkládat či bagatelizovat.
Vlastní penzijní spoření má spoustu výhod, ať už jde o daňové odpočty, možnost využít předdůchod nebo příspěvek od státu, který činí při měsíční úložce jedné tisícovky 230 korun, což je ročně celkem 2 760 Kč. Je tedy výhodnější než státní příspěvek na stavební spoření, který aktuálně činí maximálně 2 000 Kč.
Bezesporu největší výhodou je ale zhodnocení, které penzijní fondy nabízejí (zejména vyvážené nebo dynamické fondy). S měsíčně uloženou tisícovkou po dobu 40 let můžete mít k pětadvacet let dlouhé penzi měsíčně navíc i přes 5 000 Kč.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Dubnové žebříčky opět ovládly dynamické účastnické fondy, které dosáhly zhodnocení až 41 %. Hlavní příčinou vysokého zhodnocení některých fondů je začátek epidemie koronaviru v minulém roce, kdy zhodnocení fondů výrazně kleslo. Aktuálně nejvyššího zhodnocení na trhu přitom dosáhl Dynamický účastnický fond od ČSOB Penzijní společnosti s hodnotou 41,41 % p.a.
Nejhůře si naopak stojí povinné konzervativní fondy, které klientům nepřinášejí takřka žádné zhodnocení, nebo v mnoha případech dokonce padají do záporných hodnot. Kromě povinných konzervativních fondů záporné hodnoty nedosahují žádné další účastnické fondy.
Žebříček účastnických penzijních fondů v dubnu 2021
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 31. 12. 2020 | | 1. | Conseq Penzijní společnost | ***** | 22,06 % (13,10 %*)
| 73 881 (70 565**)
| | 2. | ČSOB Penzijní společnost | **** | 11,73 % (5,59 %*) | 208 038 (202 761**) | | 3. | Česká spořitelna - penzijní společnost | *** | 8,73 % (5,64 %*) | 397 577 (384 943**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 9. 2020
První místo obhájila Conseq Penzijní společnost, u níž dosáhlo celkové zhodnocení všech účastnických fondů výše 22,06 % (+ 8,96 p.b.). Nejvýkonnějším fondem u této společnosti byl Globální akciový účastnický fond se zhodnocením 41,37 % (+ 15,68 p.b.).
Druhé místo patří ČSOB Penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 11,73 % (+ 6,14 p.b.). Nejvyššího zhodnocení u této společnosti dosáhl Dynamický účastnický fond s hodnotou 41,41 % % (+ 21,38 p.b.).
Na třetí místo klesla Česká spořitelna – penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 8,73 % p.a. (+ 3,09 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti je stejně jako v březnu Dynamický účastnický fond s hodnotou 33,38 % (+ 10,88 p.b.). Penzijní spoření od České spořitelny je možné sjednat zcela online v internetovém bankovnictví Georgi.
Aktuální akce penzijních společností
Generali penzijní společnost nabízí poukaz v hodnotě 1 000 Kč na nákup v Mall.cz za online sjednání penzijního spoření. Podmínkou je sjednání smlouvy do 31. května 2021 a minimální výše zaplacených příspěvků do 30. června 2021 ve výši 500 Kč.
KB Penzijní společnost poskytuje pro nově uzavřené smlouvy v mobilním bankovnictví odměnu 1 000 Kč. Smlouvu je nutné uzavřít do 31. května 2021.
Společnost UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Velké srovnání termínovaných vkladů: Říjen přinesl oživení, kde získáte nejvíc?
Termínované vklady jsou zajímavou volbou pro střadatele, kteří hledají předvídatelné a nízce rizikové zhodnocení svých financí. V říjnu 2025 došlo k růstu úrokových sazeb u těchto spořicích produktů. Přinášíme přehled aktuálních sazeb a jejich vývoje...
|
Moderní kapesné: dětské účty nahrazují kasičky i vkladní knížky
Dřívější generace spořila do „prasátka“ nebo měla vkladní knížku, kterou jí založili rodiče či prarodiče. Dnes vkladní knížky prakticky zmizely, kasičky přežily a nejběžnějším způsobem, jak děti ukládají peníze, jsou jejich vlastní bankovní účty. Roste také zájem rodičů...
|
Jak nejlépe zhodnotit své peníze v říjnu? Přehled aktuálních možností spoření a investic
Přinášíme vám nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako nabídky důchodového spoření, podílových fondů, dluhopisů a zlata. Přehled vychází z pravidelně...
|
Žebříček penzijních fondů v říjnu: Conseq předběhl NN Penzijní společnost i Renteu
Doplňkové penzijní spoření je jedním z klíčových nástrojů, jak si v České republice zajistit finanční rezervu na důchod. Stát jej podporuje nejen daňovými úlevami, ale i příspěvky. Na penzijní spoření navíc mohou přispívat i firmy svým zaměstnancům. Jaký je aktuální...
|
všechny články v rubrice
|