Žebříček doplňkového penzijního spoření v únoru
| 15.2.2021 | Jan Bachura, Valerie Koubová | |
 Žebříček účastnických fondů v únoru zůstává oproti minulým obdobím nezměněn. Nejvyššího celkového zhodnocení účastnických fondů za únor dosáhla Allianz penzijní společnost, nadále se tak drží na prvním místě, následována je Českou spořitelnou – penzijní společností a ČSOB Penzijní společností.
Přestože byl minulý rok ve znamení koronavirové pandemie s významnými ekonomickými důsledky, drtivá většina penzijních fondů svým účastníkům přinesla neočekávaně dobré zhodnocení. Nejvíce těm, kteří vsadili na investiční strategii založenou na akciích.
„V období první vlny, tedy na jaře 2020, zažívaly světové akciové trhy propad, což negativně ovlivnilo i české penzijní spoření. Ale velmi rychle – už v druhém kvartálu – se většinu ztrát dařilo odmazávat. Během podzimu pak růst pokračoval a na konci roku jsme registrovali velmi výrazné zhodnocení,“ popsal průběh loňského roku z hlediska vývoje hodnoty majetku většiny penzijních fondů prezident Asociace penzijních společností ČR Aleš Poklop.
Přehled všech účastnických fondů najdete zde
S kladným výsledkem uzavíralo rok 2020 celkem 29 fondů doplňkového penzijního spoření. Nejvýraznějšího zhodnocení dosáhly účastnické fondy doplňkového penzijního spoření s dynamickou investiční strategií, v jejichž majetku převažují akcie. Ty skončily na konci roku s plusem v rozmezí 3,4 až 7,6 procenta.
Vyvážené fondy, kde se poměr akcií a dluhopisů pohybuje mezi třetinou a polovinou, připsaly svým účastníkům 2,5 až 5,2 procenta. Tradičně dopadly povinné konzervativní fondy, jejichž existenci ukládá zákon a které investují převážně do „bezrizikových“ státních dluhopisů. Ty si připsaly maximálně 1,5 %.
U fondů starého penzijka, které jsou výrazně svázané zákonnými regulemi a zhodnocují vklady převážně také skrze dluhopisy, se očekává podobný výsledek. Celková čísla ale zatím k dispozici nejsou.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Mezi účastnickými penzijními fondy si v únoru nejlépe vedl Akciový účastnický fond od UNIQA penzijní společnosti, který atakoval téměř 20% zhodnocení (18,68 % p.a.). Tento fond byl založen v květnu loňského roku a patří mezi nejvýkonnější na trhu. Dynamický účastnický fond od Allianz penzijní společnosti, který dlouhodobě dosahoval nejvyššího zhodnocení ze všech nabízených účastnických fondů, v únoru dosáhl zhodnocení "pouze" 9,19 % p.a. (- 0,66 p.b.).
Záporné hodnoty aktuálně dosahuje pouze jeden účastnický fond, kterým je Růstový účastnický fond od NN Penzijní společnosti s hodnotou - 0,52 % p.a. (+ 1,39 p.b.).
Žebříček účastnických penzijních fondů v únoru 2021
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 30. 9. 2020 | | 1. | Allianz penzijní společnost | ***** | 4,44 % (4,91 %*)
| 65 167 (63 206**)
| | 2. | Česká spořitelna - penzijní společnost | **** | 2,69 % (2,89 %*) | 384 943 (376 286**) | | 3. | ČSOB Penzijní společnost | *** | 2,61 % (2,84 %*) | 202 761 (197 619**) | * Hodnoty v minulém žebříčku
** Počet účastníků k 31. 6. 2020
Na prvním místě je Allianz penzijní společnost, jejíž celkové zhodnocení všech účastnických fondů dosáhlo 4,44 % p.a. (- 0,47 p.b. oproti lednu). Nejvyššího zhodnocení dosáhl opět Dynamický účastnický fond od Allianz penzijní společnosti se zhodnocením 9,19 % p.a. (- 0,66 p.b.).
Druhé místo patří Česká spořitelna – penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 2,69 % p.a. (- 0,20 p.b.). Nejvýkonnějším fondem této společnosti je tentokrát Dynamický účastnický fond s hodnotou 7,65 % p.a. (+ 1,47 p.b.).
Třetí místo stejně jako minule patří ČSOB Penzijní společnosti. Zhodnocení všech účastnický prostředků dosáhlo u této společnosti hodnoty 2,61 % (- 0,23 p.b.). Nejvýkonnější byl Dynamický účastnický fond se zhodnocením 7,03 % p.a. (+ 0,12 p.b.).
Jaké změny a novinky proběhly na trhu doplňkového penzijního spoření?
AXA penzijní společnost a.s. se dne 15. ledna 2021 přejmenovala na UNIQA penzijní společnost a.s., logo AXA tak definitivně opustilo český trh. Pro klienty AXA se nic nemění, jejich smlouvy jsou nadále platné.
Společnost Rentea od finanční skupiny Partners, která chce být devátou penzijní společností na českém trhu, čeká na dokončení registrace fondů Rentea. Celkově pro ně počítá s výdaji zhruba 300 milionů korun. Nová penzijní společnost musí nyní do dvou let registrovat alespoň deset tisíc klientů. Nabídne trojici fondů: akciový, dluhopisový a konzervativní, jehož provozování ukládá každé penzijní společnosti zákon.
Aktuální akce penzijních společností
ČSOB Penzijní společnost poskytuje odměnu 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy penzijního spoření online nebo po telefonu. Minimální výše měsíčního příspěvku musí být aspoň 500 Kč. Pro získání odměny je nutná úhrada prvního sjednaného měsíčního příspěvku minimálně ve výši 500 Kč. Akce je platná do 28. února 2021.
Generali penzijní společnost nabízí poukaz v hodnotě 500 Kč na nákup v Mall.cz za online sjednání penzijního spoření pro děti. Podmínkou je min. výše zaplacených příspěvků do 31. května 2021 ve výši 500 Kč.
Společnost UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
všechny články | |
Dále v rubrice
všechny články v rubrice
|