Novinky v investicích: Equa bank nabízí nový fond, u Fio banky můžete investovat v eurech a Sberbank úročí spořicí účet k investici 2 procenty ročně
| 27.1.2021 | Jan Bachura, zpráva Equa bank, Fio banky a Sberbank | |
 Během ledna letošního roku na investičním poli přibylo několik novinek. Equa bank začala nabízet investiční fond se zaměřením na zdravotnictví a inovovala svou investiční aplikaci, Fio banka nově umožňuje investovat do Fio globálního akciového fondu i v eurech a Sberbank se rozhodla podpořit investování marketingovou kampaní, v rámci které nabízí klientům speciální spořicí účet k investicím s úrokovou sazbou 2 procenta ročně.
Equa bank
Equa bank reaguje na aktuální zájem investorů o tituly z odvětví zdravotnictví a rozšiřuje nabídku fondů o globální akciový fond NN (L) Health Care. Ten investuje do společností, které podnikají v odvětví zdravotnického vybavení a služeb, výzkumu, vývoje, výroby a prodeji léků či biotechnologických produktů. Další novinkou Equa bank je vyhodnocování souladu mezi investiční preferencí klienta a produktovými vlastnostmi nabízených investičních fondů. Klienti si nyní tento soulad mohou ověřit v investiční aplikaci Equa bank.
„Zařazením fondu NN (L) Health Care do naší nabídky reagujeme na zvýšený zájem investorů o oblast zdravotnictví, který je vyvolán aktuální situací spojenou s pandemií Covid-19 a hledáním efektivní vakcíny. Pro investory je toto odvětví atraktivní i díky širším globálním trendům, které souvisí se stárnutím populace, růstem střední třídy a s tím spojeným požadavkem na zlepšování zdravotních služeb,“ řekl David Kögler, ředitel investičních produktů Equa bank.
Globální akciový fond zaměřený na sektor zdravotnictví NN (L) Health Care má široce diverzifikované portfolio. Ze zemí převažují USA, fond však investuje rovněž do vybraných evropských a japonských společností. Z pohledu sektorového složení dominují společnosti z odvětví farmacie a zdravotnického vybavení. Fond má již mnohaletou historii - vznikl v roce 1996 - a dlouhodobě udržuje svůj růstový trend. Aktuálně má fond pod správou zhruba 300 mil. USD.
Fond využívá strategie tzv. stock-pickingu, tedy vybírá konkrétní akciové tituly, které nakoupí do svého portfolia. Fond patří do vyšší rizikové skupiny 6 (podle stupnice SRRI od 1 do 7) a je tedy určen zejména dynamickým investorům s delším časovým horizontem, kteří hledají sektorovou diverzifikaci investičního portfolia. Minimální doporučený investiční horizont je 5 a více let.
V portfoliu fondu jsou zastoupeny například tyto firmy: Johnson&Johnson, Medtronic, AstraZeneca, Abbvie nebo Gilead Sciences. Mnohé z těchto firem jsou známé díky vývoji vakcíny proti Covid-19.
„Abychom usnadnili našim klientům orientaci v nabídce fondů a zároveň jim poskytly vodítko v tom, jestli daný fond odpovídá jejich preferencím, upravili jsme naši investiční aplikaci. Ta na základě odpovědí klienta v investičním dotazníku umí zobrazit, nakolik je daný investiční fond v souladu s investičními preferencemi klienta. A pokud vznikne nesoulad, tak upozorní klienta na případná rizika vyplývající z tohoto nesouladu,“ řekl David Kögler, ředitel investičních produktů Equa bank.
Předpokladem pro vyhodnocení souladu preferencí s vlastnostmi investičních fondů v nabídce banky je tedy vyplnění investičního dotazníku. Následně aplikace porovná odpovědí s vlastnostmi investičních fondů. Výsledek souladu svých investičních preferencí s vlastnostmi fondu pak klient vidí přímo v aplikaci.
Fio banka
Po více než dvou letech fungování zavádí Fio investiční společnost do své nabídky novinku. Čeští i slovenští klienti nyní mohou nakupovat podílové listy Fio globálního akciového fondu i v eurech.
„Zavedení eurové třídy úzce souvisí se začátkem nabízení podílových fondů klientům na Slovensku, kteří tak konečně mohou do našich fondů vložit svou domácí měnu. Nechtěli jsme ale o další možnost ochudit ani naše české klienty, kteří třeba mají příjmy v eurech nebo si chtějí do podílových fondů odkládat i jinou měnu než české koruny,“ vysvětluje obchodní ředitel Fio banky Jan Bláha.
Fio investiční společnost začala své vlastní podílové fondy nabízet na konci roku 2018 a od té doby má ve své nabídce Fio fond domácího trhu a Fio globální akciový fond. Globální fond v loňském roce poskytl investorům zhodnocení více než 20 %. Nyní je možné do tohoto fondu investovat kromě českých korun také eura. Nákup i prodej podílových listů je možné realizovat online prostřednictvím Internetbankingu nebo investiční aplikace e-Broker. Při nákupu klienti neplatí žádné vstupní poplatky, zdarma je i založení i vedení obchodního účtu.
Sberbank
Sberbank připravila pro své klienty marketingovou kampaň, v rámci které nabízí úrokovou sazbu 2 % p.a. na spořicím spořicím účtu jako bonus k investici. Možnost získat bonusové úročení na spořicím účtu získá každý klient, který jednorázově zainvestuje do podílových fondů minimálně 300 000 Kč. V případě, že klient tímto způsobem zainvestuje, může si sjednat nový produkt "FÉR Spoření - BONUS K INVESTICI" a získá tak na dobu 1 roku od sjednání úrokovou sazbu ve výši 2 % p. a. na částku do 500 tisíc Kč, pro částky nad 500 tisíc bude platná sazba 0,01 % p.a. Spořicí účet je určen fyzickým osobám nepodnikatelům, fyzickým osobám podnikatelům i právnickým osobám.
| Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem. |
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|