Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Trh finančního poradenství se v době po COVID-19 změní

3.5.2020  |  Zdeněk Bubák, zpráva Fincentrum & Swiss Life Select
  


Obrázek: Tablet a kávaEpidemie koronaviru a opatření, která jsou v souvislosti s ní přijata, dopadají i na trh finančního poradenství. Potřeby klientů na zajištění budoucnosti se mění a mění se i jejich finanční situace. Společnost Fincentrum & Swiss Life Select identifikovala několik aktuálních trendů, na které musí finanční poradci reagovat.


V současné situaci, která je pro řadu z nás stresová a z pohledu financí i svízelná, potřebují konzultaci, radu a pomoc svého finančního poradce více než dříve. „Jsme přesvědčeni, že klienti potřebují nyní pomoc svého finančního poradce možná více než kdy dříve. Považujeme za důležité projít v nové situaci jejich investiční portfolio, pojistné produkty a rizika, na která jsou pojištěni a revidovat výši krytí. Podívat se, zda něco zásadního nechybí, co pro klienty v současné době může být důležitější, než v době sjednání pojištění – například nastavení pojištění dávek při hospitalizaci nebo pracovní neschopnosti. Proto doporučujeme poradcům určitě s klienty komunikovat – pokud možno telefonicky, přes video hovor atd.,“ řekl Filip Duchoň, generální ředitel, Fincentrum & Swiss Life Select.

Kalkulačka Vám najde nejvýhodnější hypotéku - zde
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde


Epidemie bude mít – stejně jako na celou ekonomiku – dopad i na trh finančního poradenství. Fincentrum & Swiss Life Select identifikovala několik trendů, na které musí trh finančního poradenství reagovat:
  • V oblasti životního pojištění, tedy v dnes téměř výhradně rizikového životního pojištění, může dojít k nárůstu poptávky klientů. „Ti si totiž nyní možná více než kdy jindy uvědomí, že zdraví - a samozřejmě i současné příjmy - jsou hodnotami, které stojí za to mít pojištěny,“ dodává řekl Filip Duchoň, generální ředitel, Fincentrum & Swiss Life Select.
  • U produktů na bydlení lze čekat spíše stagnaci či útlum. Podle Filipa Duchoně: „Banky budou opatrnější, rizikové přirážky k úvěrům budou spíše vyšší a klienti budou více přemýšlet nad dlouhodobým finančním závazkem, který na sebe s úvěrem na bydlení berou. Někteří zájemci o investiční nemovitosti budou také váhat, potom, co byli svědky přenášení dopadů nouzového stavu ze státu na majitele nemovitostí.“
  • V případě investic očekává Fincentrum & Swiss Life Select pozitivní trend, protože spousta klientů si uvědomuje staré dobré investiční pravidlo, že nakupovat se má v době, když jsou trhy dole. „Klientům, kteří se tím neřídí, váhají, mají obavy by to měl kvalitní finanční poradce vysvětlit – samozřejmě za předpokladu, že má klient dostatečně dlouhý investiční horizont a vhodný investiční profil,“ upřesňuje Filip Duchoň.
Srovnání nabídky hypoték v Česku najdete zde

Změní se jistě i trh finančního poradenství jako takový. Protiepidemická opatření, která byla v posledních týdnech přijata, bezesporu tvrdě ekonomicky dopadnou na velkou část klientů i společností. „Očekáváme, že tlak na zavádění nových technologií bude pro mnohé menší hráče neúnosný a že řada z nich v našem oboru skončí. Poradci, kteří s nimi spolupracují, budou hledat nové místo. Jsem přesvědčen, že jim díky technologickým řešením, podpoře, finanční motivaci, kterou poskytujeme, či celkové kultuře máme co nabídnout,“. řekl Filip Duchoň, generální ředitel, Fincentrum & Swiss Life Select.

Přehled nabídky životního pojištění najdete zde

Dalším faktorem bude očekávaný výrazný nárůst nezaměstnanosti. Mnoho lidí vezme svůj života do vlastních rukou a najde svou budoucnost v práci finančního poradce.

Anketa


Využili jste někdy k výběru či obstarání finanční služby (hypotéky, životního pojištění, investice apod.) finančního zprostředkovatele (poradce)?

Ano (33 %)
Ne (67 %)

Pokud jste finančního poradce využili (viz volba výše), z jaké finančně-poradenské skupiny byl?

Fincentrum & Swiss Life Select (0 %)
Partners (25 %)
Gepard Finance (25 %)
Broker Consulting, Broker Trust (25 %)
Z jiné skupiny (25 %)
Pozn.: Váš hlas se v grafu projeví po znovunačtení stránky.

RIXO.cz je bezplatná online pojišťovací služba, díky které budete vždy správně pojištění. Nahrajte své pojistné smlouvy do internetového přehledu nebo aplikace v mobilu a RIXO.cz vám je zdarma zkontroluje. Poskytne vám zpětnou vazbu včetně doporučení, u které pojišťovny je možné si sjednat stejné pojištění za lepších podmínek. Službu si můžete vyzkoušet zde  >>>
Reklama





      
  


Související články:
Equa bank nabízí 300 korun za doporučení nového klienta a rozšiřuje nabídku investování

Hello bank! nabízí EKO půjčku se zvýhodněnou úrokovou sazbou a poradenstvím

Novinky v internetovém a mobilním bankovnictví v únoru

Produktové novinky bank v únoru aneb co si pro nás banky připravily?

Bojíte se o práci nejen kvůli koronaviru? Jsou způsoby, jak se pojistit



všechny články
Dále v rubrice

Equa bank nabízí 300 korun za doporučení nového klienta a rozšiřuje nabídku investování

Obrázek: Equa bank Equa bank od března nabízí odměnu 300 korun za doporučení nového klienta. Odměnu získá jak nový, tak stávající klient, který ho doporučí. Podmínkou je otevření nového účtu on-line. Banka rovněž...

Hello bank! nabízí EKO půjčku se zvýhodněnou úrokovou sazbou a poradenstvím

Obrázek: Peníze v ruce Hello bank! rozšiřuje svoji nabídku o Hello EKO půjčku, která přináší způsob financování projektů zaměřených na úspornější a šetrnější řešení bydlení. Půjčkou se zvýhodněným úrokem od 4,9 procent...

Novinky v internetovém a mobilním bankovnictví v únoru

Obrázek: Mobil v ruce Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké inovace v oblasti internetového a mobilního bankovnictví provedly banky za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu února oznámila Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB...

Produktové novinky bank v únoru aneb co si pro nás banky připravily?

Obrázek: Blok a notebook Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu února letošního roku oznámila ČSOB, Equa bank, Fio banka, ING Bank, Komerční banka...

všechny články v rubrice










   
 
Nejlepší spořicí účet roku 2020
Hello bank!
Hello bank!


Nejlepší penzijní spoření roku 2020
Česká spořitelna - penzijní společnost
Banka Creditas




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz