Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Index českého investora: průměrný český investor zakončil rok s 12procentním výnosem

7.2.2020  |  Zdeněk Bubák, zpráva Swiss Life Select
  
  


Obrázek: InvesticePrůměrný český investor ve čtvrtém kvartále roku 2019 zhodnotil své investice o 2,3 % a zakončil tak rok s 12procentním výnosem. Prosinec z pohledu indexu ale zůstal výrazně za potenciálem hlavních akciových indexů. Důvodem může být velice konzervativní přístup Čechů při výběru fondů, tedy preference bezpečné investice na úkor výnosu.


V rámci rozložení portfolia indexu českého investora (CII750) měly na dobrém výsledku čtvrtého kvartálu (+2,3 %) zásluhu především akciové tituly s průměrným výnosem 4,9 %.

Dluhopisy v určitých částech roku dokázaly těžit ze zvýšeného napětí na globálních trzích, a to především při eskalaci geopolitických sporů. Přesto s celkovým výsledkem -0,5 % byly konzervativní dluhopisové fondy v daném čtvrtletí spíše ztrátové.

Graf: Vývoj Indexu českého investora (CII750) od začátku indexu
Graf: Vývoj Indexu českého investora (CII750) od začátku indexu
Autor: Zdroj: II750, Swiss Life Select a Thomson Reuters
== Pro zvětšení klikněte na obrázek ==

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde


„Akciové trhy těžili z několika pozitivních faktorů - jednoznačného výsledku voleb ve Velké Británií a posunu ve vyjednáváních mezi USA a Čínou. Utlumení hrozeb omezování mezinárodního obchodu oživilo poslední měsíc zájem především o akcie z regionu rozvíjejících se trhů,“ komentuje vývoj Richard Bechník, investiční analytik Fincentrum Swiss Life Select a.s.

Z hlediska výnosnosti jednotlivých tříd aktiv se situace oproti předchozímu čtvrtletí změnila. V průběhu roku dluhopisové fondy těžily z uvolňování měnové politiky a panující nervozity na finančních trzích. Uvolnění geopolitického napětí z půli prosince ale vedlo investory k přesunu spíše do rizikovějších tříd aktiv, což mělo na výnosy dluhopisových fondů negativní vliv.

V závěrečném čtvrtletí roku 2019 se tak dluhopisovým fondům příliš nedařilo. Platí to zejména pro fondy investující do státních dluhopisů. Naopak úspěšné byly fondy investující do takzvaných „high yield“ dluhopisů.

Z pohledu sektorů jednoznačně dominoval technologický sektor. Na ten se také zaměřují tří nejvýnosnější fondy roku 2019, tedy Fidelity Funds - Global Technology Y-EUR, Franklin Technology A (acc) EUR a JPM Europe Dynamic Technologies A Acc EUR.

reklama

Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 2,5 % ročněvíce
NEObyčejný účet - úroková sazba 1,6 % p.a.více



Franklin Biotechnology Discovery A (acc) USD a TOP STOCKS - o.p.f.  se umístily na prvních dvou místech výkonnostní tabulky za poslední čtvrtletí roku 2019. Jejich investiční politika se zaměřovala na akciové tituly zdravotnictví, technologický sektor nebo cyklické sektory zbytné spotřeby. Třetí místo obsadil Allianz Europe Equity Growth Select - A (H2-CZK). V konkurenci dvou předchozích fondů se tak prosazuje portfolio orientované na akcie evropských společností s aktivitami například v oblasti průmyslu nebo informačních technologií.  

Tabulka: Deset nejvýnosnějších a deset nejméně výnosných fondů indexu

Tabulka: Deset nejvýnosnějších a deset nejméně výnosných fondů indexu
Autor: CII750, Swiss Life Select a Thomson Reuters
== Pro zvětšení klikněte na obrázek ==

Poznámka:
Při přípravě článku jsme vycházeli z aktuálně dostupných ekonomických informací. Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.




      
  


Související články:
Krátkodobě se dál daří fondům, zaměřeným na zlato, dlouhodoběji technologickým

Žebříčky podílových fondů v březnu: pokles výkonnosti u rizikovějších typů fondů

Podle žebříčků podílových fondů na Finparádě.cz se zvýšila výkonnost všech typů fondů

Nejvíce zatím stále vynášejí akciové fondy zaměřené na technologie

Listopadové žebříčky podílových fondů překvapivě ukázaly na posílení nejlepších akciových fondů



všechny články
Dále v rubrice

Již třetinu úspor mají klienti České spořitelny v investicích

Obrázek: Česká spořitelna Česká spořitelna informovala o tom, že její klienti zhodnocují již třetinu svých úspor v nějakém typu investičního produktu, zejména v podílových fondech. Zatímco na spořicích účtech mají klienti České spořitelny zhruba 614 miliard korun, objem prostředků, kteří individuální klienti investují v různých...

Překvapení se nekoná, nejvýkonnější v roce 2019 byly akciové fondy

Obrázek: Grafy V loňském roce se nejvíce dařilo akciovým fondům, závěr roku ukončily s průměrným výnosem 21,12 %, což vzhledem k průběžným výsledkům není příliš překvapující. Vyplývá to z Broker Consulting Indexu...

Výsledky Finančního produktu roku 2019 byly vyhlášeny. Přibližujeme vítězné produkty jednotlivých kategorií

Finparáda.cz - Finanční produkt roku 2019 Portál Finparáda.cz, který se specializuje na finanční produkty, vyhlásil výsledky 9. ročníku soutěže Finparáda.cz - Finanční produkt roku, ve kterých najdete to nejlepší z nabídky bank, družstevních...

Akcie v roce 2019 – Jak se jim dařilo a jak můžete začít investovat i vy?

Obrázek: Obchodník s grafem Rok 2019 byl z pohledu akcií jako na horské dráze. Z jedné strany jsme byli svědky obchodní války mezi USA a Čínou, ze strany druhé pak působily centrální banky, které díky své expanzivní měnové politice...

všechny články v rubrice










   
 
Banka Creditas
Finanční společnost roku 2019
Banka Creditas


Allianz - Produkt roku 2019
Allianz Život a Allianz cestovní pojištění
Allianz pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz