Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů
11.9.2019 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
Výkonnost nejlepších tří podílových fondů v dílčích žebříčcích klesla v září především u akciových fondů. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi srpnem a zářím 2019.
Změny v žebříčku v září 2019 Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu Pořadí v této kategorii zůstalo stejné a roční výkonnost fondů se také téměř nezměnila. Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde Garantované / zajištěné fondy Na první příčku se dostal minule druhý Universal Selection 100 Head Start USD 2 (zvýšení roční výkonnosti z 6,23 % na 8,02 %). Druhý je nově Universal Selection 100 Head Start USD 1 s roční výkonností 7,64 %. Třetí místo je beze změny s Universal Selection 100 USD 5 (zvýšení roční výkonnosti z 5,50 % na 6,69 %). Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018 Dluhopisové fondy Na první příčce je nově FF - US High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 6,03 %. Druhé a třetí místo je beze změny: 2. FF - US High Yield Fund USD (snížení tříleté výkonnosti z 5,59 % na 5,40 %), 3. Black Rock Global High Yield Bond (snížení tříleté výkonnosti z 5,50 % na 5,36 %). Smíšené / balancované fondy Pořadí se v této kategorii nezměnilo. U každého fondu z žebříčku této kategorie se mírně zvýšila tříletá výkonnost: 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD - z 8,95 % na 9,06 %, 2. Generali Fond živé planety - z 5,08 % na 5,91 %, FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund - z 5,02 % na 6,54 %. Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde Akciové fondy I v této kategorii se pořadí fondů nezměnilo. Pětiletá výkonnost všech tří fondů klesla: Franklin Technology Fund EUR - z 21,11 % na 20,37 %, Parvest Discruptive Technology EUR - z 20,14 % na 19,28 %, Franklin Technology Fund USD - z 16,86 % na 16,58 %. Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu) Žebříček podílových fondů v září 2019 Stav za minulý měsíc najdete zde Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | 1. | MONETA Money Bank | BF Money Konzervativní fond | ***** | 3,77 % | 2. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU | **** | 2,63 % | 3. | BNP Paribas | Parvest Money Market | *** | 2,43 % | Garantované / Zajištěné fondy | 1. | ČSOB Asset Management | Universal Selection 100 Head Start USD 2 | ***** | 8,02 % | 2. | ČSOB Asset Management | Universal Selection 100 Head Start USD 1 | **** | 7,64 % | 3. | ČSOB Asset Management | Universal Selection 100 USD 5 | *** | 6,69 % | Dluhopisové fondy | 1. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | ***** | 6,03 % | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | **** | 5,40 % | 3. | Conseq | Black Rock Global High Yield Bond | *** | 5,36 % | Smíšené / Balancované fondy | 1. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund USD | ***** | 9,06 % | 2. | Generali Investments | Generali Fond živé planety | **** | 5,91 % | 3. | Conseq | FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund | *** | 6,54 % | Akciové fondy | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund EUR | ***** | 20,37 % | 2. | BNP Paribas | Parvest Discruptive Technology EUR | **** | 19,28 % | 3. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund USD | *** | 16,58 % | Zdroj: Finparáda.cz Jaká je metodika tvorby žebříčku? Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce). Parametr hodnocení | Váha v % | Vypočtená výkonnost | 70 | TER (celková nákladovost) | 20 | Riziko | 10 | TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe. U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a. Poznámka: Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc březen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Do čeho lze na burze investovat?
Burza je instituce, která organizuje trh s investičními nástroji. Existuje zde hned několik možností, do kterých lze na burze investovat. Například prostřednictvím společnosti Freedom Finance Europe můžete nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy a podíly ve fondech...
|
Zajistí vám důstojné stáří I. pilíř, anebo III. pilíř? Vítěznou strategií je komplexní řešení
Se zhoršující se demografickou situací je zabezpečení na stáří nejen v Česku, ale ve všech vyspělých státech velkým tématem. O vlastní zajištění bychom se měli aktivně zajímat, chybou by ovšem bylo, kdybychom se naivně snažili soukromým spořením...
|
všechny články v rubrice
|