Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů

11.9.2019  |  Zdeněk Bubák, Veronika Křivská
  


Obrázek: ŽebříčekVýkonnost nejlepších tří podílových fondů v dílčích žebříčcích klesla v září především u akciových fondů. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi srpnem a zářím 2019.



Změny v žebříčku v září 2019



Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Pořadí v této kategorii zůstalo stejné a roční výkonnost fondů se také téměř nezměnila.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Na první příčku se dostal minule druhý Universal Selection 100 Head Start USD 2 (zvýšení roční výkonnosti z 6,23 % na 8,02 %). Druhý je nově Universal Selection 100 Head Start USD 1 s roční výkonností 7,64 %. Třetí místo je beze změny s Universal Selection 100 USD 5 (zvýšení roční výkonnosti z 5,50 % na 6,69 %).

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018

reklama

Spořicí účet+ spoření s výhodnou sazbou 0,50 % ročněvíce
NEObyčejný účet - úroková sazba 0,25 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 1,6 % ročněvíce



Dluhopisové fondy



Na první příčce je nově FF - US High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 6,03 %. Druhé a třetí místo je beze změny: 2. FF - US High Yield Fund USD (snížení tříleté výkonnosti z 5,59 % na 5,40 %), 3. Black Rock Global High Yield Bond (snížení tříleté výkonnosti z 5,50 % na 5,36 %).

Smíšené / balancované fondy



Pořadí se v této kategorii nezměnilo. U každého fondu z žebříčku této kategorie se mírně zvýšila tříletá výkonnost: 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD - z 8,95 % na 9,06 %, 2. Generali Fond živé planety - z 5,08 % na 5,91 %, FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund - z 5,02 % na 6,54 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



I v této kategorii se pořadí fondů nezměnilo. Pětiletá výkonnost všech tří fondů klesla: Franklin Technology Fund EUR - z 21,11 % na 20,37 %, Parvest Discruptive Technology EUR - z 20,14 % na 19,28 %, Franklin Technology Fund USD - z 16,86 % na 16,58 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v září 2019



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. MONETA Money Bank BF Money Konzervativní fond
*****
3,77 %
2. Amundi Czech Republic Amundi Funds Cash USD - AU **** 2,63 %
3. BNP Paribas Parvest Money Market *** 2,43 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Universal Selection 100 Head Start USD 2
*****
8,02 %
2. ČSOB Asset Management Universal Selection 100 Head Start USD 1 **** 7,64 %
3. ČSOB Asset Management Universal Selection 100 USD 5
*** 6,69 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq FF - US High Yield Fund EUR ***** 6,03 %
2. Conseq FF - US High Yield Fund USD **** 5,40 %
3. Conseq Black Rock Global High Yield Bond *** 5,36 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund USD ***** 9,06 %
2. Generali Investments Generali Fond živé planety **** 5,91 %
3. Conseq FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund *** 6,54 %

Akciové fondy

1. Franklin Templeton Franklin Technology Fund EUR ***** 20,37 %
2. BNP Paribas Parvest Discruptive Technology EUR **** 19,28 %
3. Franklin Templeton Franklin Technology Fund USD *** 16,58 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Pravidelné investice do fondů vzrostly, klienti využívají výkyvů na trzích

Robotické investování indigo přivítalo po necelých třech měsících od spuštění již přes 1000 investorů

Do fondu ČSOB Bohatství investují v současnosti více ženy než muži

Největší výnosy znovu vykazují technologické podílové fondy

Růst akciových trhů pomohl i podílovým fondům. Jejich další vývoj však zůstává nejistý

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Zonky spustilo novou mobilní aplikaci. Zrychlí vyřízení půjčky a zjednoduší investování

Obrázek: Pár s mobilním telefonem Společnost Zonky, poskytovatel nebankovních půjček, zmodernizovala a vylepšila svou mobilní aplikaci. Žadatelům umožní rychlejší vyřízení půjčky, díky automatizaci proto nyní ještě více zákazníků...

Equa bank prodloužila poplatkové prázdniny. Již podruhé. Bez vstupního poplatku lze investovat do konce října

Obrázek: Brýle Až do konce října umožňuje Equa bank investovat bez vstupního poplatku do 37 fondů, které nabízí. Díky zájmu o tuto formu investování totiž prodlužuje „poplatkové prázdniny“ o další měsíc...

Produktové novinky bank v září aneb co nového pro nás banky připravily?

Obrázek: Blok Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu září oznámila Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, Expobank, MONETA Money Bank...

ČSOB nabízí novou službu ČSOB Drobné. Klienti mohou investovat při platbě kartou

Obrázek: Platba kartou ČSOB svým klientům nově nabízí službu ČSOB Drobné, která spojuje stále rozšířenější bezhotovostní placení s investováním. Každý klient si může své platby kartou nechat zaokrouhlovat...

všechny články v rubrice










   
 
Banka Creditas
Finanční společnost roku 2019
Banka Creditas


Vítěz žebříčku pojištění
Pojištění schopnosti splácet úvěry od BNP Paribas Cardif Poj
BNP Paribas Cardif Pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz