Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Aktualizovaný žebříček podílových fondů: v září klesla výkonnost zejména u kategorie akciových fondů

11.9.2019  |  Zdeněk Bubák, Veronika Křivská
  
  


Obrázek: ŽebříčekVýkonnost nejlepších tří podílových fondů v dílčích žebříčcích klesla v září především u akciových fondů. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě, ke kterým došlo mezi srpnem a zářím 2019.



Změny v žebříčku v září 2019



Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Pořadí v této kategorii zůstalo stejné a roční výkonnost fondů se také téměř nezměnila.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Na první příčku se dostal minule druhý Universal Selection 100 Head Start USD 2 (zvýšení roční výkonnosti z 6,23 % na 8,02 %). Druhý je nově Universal Selection 100 Head Start USD 1 s roční výkonností 7,64 %. Třetí místo je beze změny s Universal Selection 100 USD 5 (zvýšení roční výkonnosti z 5,50 % na 6,69 %).

Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2018

reklama

NEObyčejný účet - úroková sazba 1,6 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 2,5 % ročněvíce



Dluhopisové fondy



Na první příčce je nově FF - US High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 6,03 %. Druhé a třetí místo je beze změny: 2. FF - US High Yield Fund USD (snížení tříleté výkonnosti z 5,59 % na 5,40 %), 3. Black Rock Global High Yield Bond (snížení tříleté výkonnosti z 5,50 % na 5,36 %).

Smíšené / balancované fondy



Pořadí se v této kategorii nezměnilo. U každého fondu z žebříčku této kategorie se mírně zvýšila tříletá výkonnost: 1. Franklin Global Convertible Securities Fund USD - z 8,95 % na 9,06 %, 2. Generali Fond živé planety - z 5,08 % na 5,91 %, FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund - z 5,02 % na 6,54 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



I v této kategorii se pořadí fondů nezměnilo. Pětiletá výkonnost všech tří fondů klesla: Franklin Technology Fund EUR - z 21,11 % na 20,37 %, Parvest Discruptive Technology EUR - z 20,14 % na 19,28 %, Franklin Technology Fund USD - z 16,86 % na 16,58 %.

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v září 2019



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. MONETA Money Bank BF Money Konzervativní fond
*****
3,77 %
2. Amundi Czech Republic Amundi Funds Cash USD - AU **** 2,63 %
3. BNP Paribas Parvest Money Market *** 2,43 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management Universal Selection 100 Head Start USD 2
*****
8,02 %
2. ČSOB Asset Management Universal Selection 100 Head Start USD 1 **** 7,64 %
3. ČSOB Asset Management Universal Selection 100 USD 5
*** 6,69 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq FF - US High Yield Fund EUR ***** 6,03 %
2. Conseq FF - US High Yield Fund USD **** 5,40 %
3. Conseq Black Rock Global High Yield Bond *** 5,36 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund USD ***** 9,06 %
2. Generali Investments Generali Fond živé planety **** 5,91 %
3. Conseq FF - Fidelity Target TM 2040 (Euro) Fund *** 6,54 %

Akciové fondy

1. Franklin Templeton Franklin Technology Fund EUR ***** 20,37 %
2. BNP Paribas Parvest Discruptive Technology EUR **** 19,28 %
3. Franklin Templeton Franklin Technology Fund USD *** 16,58 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Největší výnosy znovu vykazují technologické podílové fondy

Růst akciových trhů pomohl i podílovým fondům. Jejich další vývoj však zůstává nejistý

Žebříčky podílových fondů: nejvíce se dařilo smíšeným fondům, dluhopisovým naopak méně

Žebříčky podílových fondů v srpnu: daří se více dluhopisovým fondům a krátkodobým investicím

Situace na akciových trzích je klidnější, dál nejvíce vynášejí fondy, zaměřené na rozvíjející se trhy

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Tři způsoby, jak se pasivitou připravit o peníze

Obrázek: Prázdná peněženka Průzkumy, které mapují znalosti Čechů o financích a obecně o jejich nakládání s penězi, nevyznívají úplně lichotivě. Úroveň finanční gramotnosti u nás dosahuje podle České bankovní asociace jen...

Sílící nejistota nahrává zlatu, dlouhodobě však stále kralují technologické fondy

Obrázek: Zlato Finanční trhy nadále ovlivňuje řada nejistot. Akciím pomohlo výše určité zmírnění obchodní války mezi USA a Čínou a také snaha stimulovat ekonomiku americkou centrální bankou Fed a také Evropskou...

Fondindex se v září propadl. Mohou za to zejména akciové fondy

Obrázek: Fondindex Fondindex se v září 2019 hluboko propadl. Oproti srpnu 2019 se jeho hodnota snížila o 0,47 procentního bodu, a to z 1,98 % na 1,51 %. Nejvíce klesla výkonnost akciových fondů a pak také smíšených fondů...

Fio banka nově spustila investování do podílových fondů v Internetbankingu

Obrázek: Fio banka Na konci loňského roku spustila česká Fio banka investování do vlastních podílových fondů a nyní umožňuje jejich nákup i prodej i přes klasický bankovní Internetbanking. Investování je tak nyní dostupné...

všechny články v rubrice










   
 
Finanční produkt roku 2018
Běžný účet od Equa bank
Equa bank


Cena veřejnosti roku 2018
Spořicí účet od Banky CREDITAS
Banka Creditas




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz