Fincentrum jako první finančně poradenská skupina nabízí klientům portál s informacemi o jejich bankovních účtech
| 15.8.2019 | Zdeněk Bubák, zpráva Fincentra | |
 Od září Fincentrum a Swiss Life Select jako první finančně poradenská skupina na českém trhu nabídnou klientům portál s výhodami, které pro ně plynou ze směrnice Evropské unie PSD2. Díky klientskému portálu budou mít přístup na všechny své běžné bankovní účty, a tedy i kompletní a aktuální přehled o své finanční situaci.
PSD2 (Payment Services Directive) je směrnice EU, která významně mění a ovlivňuje způsob provádění online plateb a poskytování informací v platebním styku. Má přinést konkurenci na bankovním trhu s cílem zlepšit úroveň finančních služeb zákazníkům.
Finančně poradenská skupina Fincentrum a Swiss Life Select jako první nebankovní subjekt na českém trhu na to reagovala spuštěním klientského portálu, díky němuž budou mít klienti na jednom místě informace o stavu a pohybech na všech svých běžných účtech u bank v ČR. V tuto chvíli uvidí na portálu klienti své účty u vybraných bank (Česká spořitelna, Air Bank a ČSOB). Postupně budou zpřístupněny účty i ve zbývajících bankách.
Ve druhé fázi vývoje portálu budou moci klienti z jednoho místa zadávat jednorázové platební příkazy na kterýkoliv ze svých bankovních účtů. Zároveň, prostřednictvím aplikace, bude možné spravovat finance i z mobilních zařízení. Výhoda pro klienta je tedy zřejmá – ušetří čas a na jednom místě bude mít kompletní přehled o svých účtech.
„Jsem rád, že jsme první poradenskou skupinou u nás, která svým poradcům a klientům umožní využití tohoto nástroje, který zásadně ovlivní budoucnost práce finančního poradce,“ řekl Filip Duchoň, generální ředitel společnosti Fincentrum. „Jde opravdu o revoluční nástroj – klienti získají unikátní možnost správy svých financí a poradci nástroj, jak rychleji a přesněji reagovat na potřeby klientů. Věřím, že díky tomu máme jedinečnou konkurenční výhodu před ostatními poradenskými sítěmi,“ dodává Filip Duchoň.
Výhodou portálu pro klienta je i kategorizace výdajů. Jeho platby – ať už prostřednictvím příkazů nebo realizované kartou – jsou na klientském portálu Fincentra a Swiss Life Select roztříděny do kategorií, jako jsou bydlení, zábava, potraviny atd. Díky tomu klient uvidí, za co a kolik utrácí. To mu umožní mít přehled o svých financích. Pokud klient umožní svému poradci náhled na svůj účet, poradce získá přesné informace, které mu umožní velmi rychle navrhnout klientovi optimální řešení pro jeho finance.
„Zásadní výhodou našeho klientského portálu v porovnání s bankami je, že banky ve svém systému nevidí informace o pojistných nebo investičních produktech od jiných zprostředkovatelů. U nás však budou mít klienti kompletní přehled,“ řekl Karel Šulc, generální ředitel Swiss Life Select Česká republika.
Poznámka redakce: I banky dnes nabízejí ve svých "bankovnictvích", ať už pro desktopy nebo mobilní telefony, informace o účtech v jiných bankách, a to právě na základě směrnice PSDS. Přehled najdete zde.
reklama
|
Pro klienta tedy znamená PSD2 možnost získat služby připravené na míru, protože s přístupem k bankovním datům bude finanční poradce znát přesně jeho finanční situaci. Bude to ale také vyžadovat vyšší kvalifikovanost finančních poradců.
„Pro poradce to bude mnohem zajímavější práce. Budou se moci více věnovat finanční analýze potřeb klientů. Bude to znamenat i mnohem užší vztah s klientem. Na druhou stranu si to vyžádá další vzdělávání finančních poradců. A to povede k tomu, že se bude český finančně-poradenský trh diverzifikovat a příležitost budou mít zejména kvalitní poradci,“ dodává Karel Šulc.
Klientský portál, který reaguje na směrnici EU PSD2, je jednou z prvních společných aktivit Fincentra a Swiss Life Select, které klienti zaznamenají. Necelý rok po akvizici společnosti Fincentrum švýcarskou skupinou Swiss Life totiž dochází ke sloučení aktivit skupiny v České republice pod jednu společnost. Klienti i poradci tak budou profitovat z širší nabídky služeb, produktů a know-how.
Přehled multibankingu v Českých bankách
- Air Bank: Česká spořitelna, Equa bank, Komerční banka, MONETA Money Bank, Raiffeisenbank
- Banka CREDITAS: Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB (včetně Poštovní spořitelny), Equa bank, Fio banka, J&T Banka, Komerční banka, MONETA Money Bank, Raiffeisenbank, Wüstenrot a Tatra banka (SK)
- ČSOB: Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, Equa bank, Komerční banka, MONETA Money Bank, Raiffeisenbank
- MONETA Money Bank: Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Fio banka, mBank
- Komerční banka: Air Bank, Banka CREDITAS (v nejbližší době), Česká spořitelna, ČSOB (v nejbližší době), Equa bank, J&T Banka a Raiffeisenbank (v nejbližší době), Wüstenrot a Tatra banka (SK)
Stav k červenci 2019
všechny články | |
Dále v rubrice
Produktové novinky bank v prosinci aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelný přehled produktových změn a inovací, které banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu prosince letošního roku oznámily Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, Fio banka, mBank, MONETA Money Bank, Partners Banka...
|
Banky prodlužují garance úroků na spořicích účtech: Kdo udrží sazby kolem 4 % i v roce 2026?
Některé banky začínají postupně snižovat úročení svých spořicích účtů, přesto stále existují nabídky, které klientům garantují atraktivní sazby na delší období. Například ČSOB a MONETA Money Bank lákají klienty na sazby platné až do konce prvního čtvrtletí tohoto roku...
|
Banky na začátku roku rozdávají tisíce. Podívejte se, kde můžete získat nejvíc
Začátek roku je tradičně obdobím, kdy banky přicházejí s novými akčními nabídkami, bonusy a odměnami, případně prodlužují úspěšné kampaně z konce minulého roku. Co zajímavého finanční domy připravily pro své klienty v lednu? Přinášíme vám pravidelný přehled...
|
Jak vysoké příjmy a výdaje očekáváte v roce 2026? Češi jsou mírně optimističtí
Češi vstupují do roku 2026 s mírným optimismem. Více než polovina z nich předpokládá, že jejich finanční situace na straně příjmů zůstane stejná jako v roce 2025. Optimističtější je mladší generace a vysokoškoláci, kteří počítají se zvýšením příjmů. Na druhou stranu...
|
všechny články v rubrice
|