Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Fincentrum jako první finančně poradenská skupina nabízí klientům portál s informacemi o jejich bankovních účtech

15.8.2019  |  Zdeněk Bubák, zpráva Fincentra
  
  


Obrázek: PenízeOd září Fincentrum a Swiss Life Select jako první finančně poradenská skupina na českém trhu nabídnou klientům portál s výhodami, které pro ně plynou ze směrnice Evropské unie PSD2. Díky klientskému portálu budou mít přístup na všechny své běžné bankovní účty, a tedy i kompletní a aktuální přehled o své finanční situaci.


PSD2 (Payment Services Directive) je směrnice EU, která významně mění a ovlivňuje způsob provádění online plateb a poskytování informací v platebním styku. Má přinést konkurenci na bankovním trhu s cílem zlepšit úroveň finančních služeb zákazníkům.

Finančně poradenská skupina Fincentrum a Swiss Life Select jako první nebankovní subjekt na českém trhu na to reagovala spuštěním klientského portálu, díky němuž budou mít klienti na jednom místě informace o stavu a pohybech na všech svých běžných účtech u bank v ČR. V tuto chvíli uvidí na portálu klienti své účty u vybraných bank (Česká spořitelna, Air Bank a ČSOB). Postupně budou zpřístupněny účty i ve zbývajících bankách.

Ve druhé fázi vývoje portálu budou moci klienti z jednoho místa zadávat jednorázové platební příkazy na kterýkoliv ze svých bankovních účtů. Zároveň, prostřednictvím aplikace, bude možné spravovat finance i z mobilních zařízení. Výhoda pro klienta je tedy zřejmá – ušetří čas a na jednom místě bude mít kompletní přehled o svých účtech.

Žebříček s nejlepšími osobními účty podle odborníků - zde
Kalkulačka Vám odpoví, která banka nabízí účet s nejnižšími poplatky - zde


„Jsem rád, že jsme první poradenskou skupinou u nás, která svým poradcům a klientům umožní využití tohoto nástroje, který zásadně ovlivní budoucnost práce finančního poradce,“ řekl Filip Duchoň, generální ředitel společnosti Fincentrum. „Jde opravdu o revoluční nástroj – klienti získají unikátní možnost správy svých financí a poradci nástroj, jak rychleji a přesněji reagovat na potřeby klientů. Věřím, že díky tomu máme jedinečnou konkurenční výhodu před ostatními poradenskými sítěmi,“ dodává Filip Duchoň.

Výhodou portálu pro klienta je i kategorizace výdajů. Jeho platby – ať už prostřednictvím příkazů nebo realizované kartou – jsou na klientském portálu Fincentra a Swiss Life Select roztříděny do kategorií, jako jsou bydlení, zábava, potraviny atd. Díky tomu klient uvidí, za co a kolik utrácí. To mu umožní mít přehled o svých financích. Pokud klient umožní svému poradci náhled na svůj účet, poradce získá přesné informace, které mu umožní velmi rychle navrhnout klientovi optimální řešení pro jeho finance.

„Zásadní výhodou našeho klientského portálu v porovnání s bankami je, že banky ve svém systému nevidí informace o pojistných nebo investičních produktech od jiných zprostředkovatelů. U nás však budou mít klienti kompletní přehled,“ řekl Karel Šulc, generální ředitel Swiss Life Select Česká republika.

Poznámka redakce: I banky dnes nabízejí ve svých "bankovnictvích", ať už pro desktopy nebo mobilní telefony, informace o účtech v jiných bankách, a to právě na základě směrnice PSDS. Přehled najdete zde.

reklama

Malý Tarif - bez absurdních poplatkůvíce
Equa běžný účet - 0 Kč za výběr ze všech bankomatů v ČRvíce
Běžný účet - vedení účtu a nejběžnější transakce zdarmavíce
Velký Tarif - 3 měsíce na zkoušku zdarmavíce

mKonto Business - účet pro podnikatele, který máte rádivíce



Pro klienta tedy znamená PSD2 možnost získat služby připravené na míru, protože s přístupem k bankovním datům bude finanční poradce znát přesně jeho finanční situaci. Bude to ale také vyžadovat vyšší kvalifikovanost finančních poradců.

„Pro poradce to bude mnohem zajímavější práce. Budou se moci více věnovat finanční analýze potřeb klientů. Bude to znamenat i mnohem užší vztah s klientem. Na druhou stranu si to vyžádá další vzdělávání finančních poradců. A to povede k tomu, že se bude český finančně-poradenský trh diverzifikovat a příležitost budou mít zejména kvalitní poradci,“ dodává Karel Šulc.

Klientský portál, který reaguje na směrnici EU PSD2, je jednou z prvních společných aktivit Fincentra a Swiss Life Select, které klienti zaznamenají. Necelý rok po akvizici společnosti Fincentrum švýcarskou skupinou Swiss Life totiž dochází ke sloučení aktivit skupiny v České republice pod jednu společnost. Klienti i poradci tak budou profitovat z širší nabídky služeb, produktů a know-how.

Přehled multibankingu v Českých bankách


  • Air Bank: Česká spořitelna, Equa bank, Komerční banka, MONETA Money Bank, Raiffeisenbank
  • Banka CREDITAS: Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB (včetně Poštovní spořitelny), Equa bank, Fio banka, J&T Banka, Komerční banka, MONETA Money Bank, Raiffeisenbank, Wüstenrot a Tatra banka (SK)
  • ČSOB: Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, Equa bank, Komerční banka, MONETA Money Bank, Raiffeisenbank
  • MONETA Money Bank: Air Bank, Banka CREDITAS, Česká spořitelna, ČSOB, Fio banka, mBank
  • Komerční banka: Air Bank, Banka CREDITAS (v nejbližší době), Česká spořitelna, ČSOB (v nejbližší době), Equa bank, J&T Banka a Raiffeisenbank (v nejbližší době), Wüstenrot a Tatra banka (SK)
Stav k červenci 2019


      
  


Související články:
Tři způsoby, jak se pasivitou připravit o peníze

Komerční banka se připojila k okamžitým platbám. Zatím lze platby přijímat. Odesílání bude do konce září

Mobilní eKonto Raiffeisenbank nově zobrazuje loga a adresy prodejců. Banka má appku na placení mobilem

Nájem bez kauce? Unikátní služba v oblasti nájemního bydlení odstartovala v Česku

Děti chtějí od účtů mobilní appku, dobrý úrok a výběry zdarma. Banka Creditas představila novinky pro děti



všechny články
Dále v rubrice

Tři způsoby, jak se pasivitou připravit o peníze

Obrázek: Prázdná peněženka Průzkumy, které mapují znalosti Čechů o financích a obecně o jejich nakládání s penězi, nevyznívají úplně lichotivě. Úroveň finanční gramotnosti u nás dosahuje podle České bankovní asociace jen...

Komerční banka se připojila k okamžitým platbám. Zatím lze platby přijímat. Odesílání bude do konce září

Obrázek: Komerční banka Komerční banka se zapojila do schématu okamžitých plateb, ve kterém jsou korunové platby prováděny mezi dvěma účty vedenými v různých bankách během několika sekund. Aktuálně se to týká příchozích...

Mobilní eKonto Raiffeisenbank nově zobrazuje loga a adresy prodejců. Banka má appku na placení mobilem

Obrázek: Raiffeisenbank Pro usnadnění práce s mobilní aplikací zavádí Raiffeisenbank loga obchodníků na přehledy a detaily transakcí, které jsou realizovány platební kartou. V detailu uživatelé kromě loga naleznou také mapu...

Nájem bez kauce? Unikátní služba v oblasti nájemního bydlení odstartovala v Česku

Obrázek: Nájemní bydlení a kauce Nájemníci nemusí platit kauci v hotovosti a majitelé mají zároveň jistotu, že budou pokryty případné dluhy a že nájemce je solidní a nikde nedluží. Služba, která funguje běžně v Německu nebo Anglii...

všechny články v rubrice










   
 
Finanční produkt roku 2018
Běžný účet od Equa bank
Equa bank


Cena veřejnosti roku 2018
Spořicí účet od Banky CREDITAS
Banka Creditas




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz