Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Podílové fondy v dubnu na investory ukázaly dlouhý nos. Výkonnost u všech typů fondů klesla

10.4.2018  |  Zdeněk Bubák, Valerie Koubová
  


Fondindex - podílové fondyFondindex v dubnu pokračoval v razantním poklesu z předchozích měsíců a opět klesl, tentokrát o 0,41 procentního bodu na 0,72 %. Již pátý měsíc po sobě tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů padá. Tento měsíc dokonce klesla výkonnost všech typů fondů, což je naprosto výjimečná situace. Nejvíce klesly garantované / zajištěné fondy, které jsou již druhý měsíc v záporných hodnotách, a akciové fondy. 


V dubnu 2018 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,41 procentního bodu (p.b.) na 0,72 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.

V dubnu pokračoval pokles výkonnostní křivky podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz, který jsme zaznamenali už v předchozích čtyřech měsících, tj. od prosince 2017. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Po několikaměsíčním klesání se jeho vývoj v říjnu a listopadu obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a od prosince 2017 do dubna 2018 klesá.

Nejvíce opět klesly garantované / zajištěné fondy



Mezi 
březnem a dubnem 2018 klesla hodnota akciového indexu ze 6,27 % na 5,72 % (-0,55 p.b.) a dluhopisového indexu z -0,26 % na -0,41 % (-0,15 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic klesl z 0,04 % na -0,02 % (-0,06 p.b.), index smíšených/balancovaných fondů z -0,50 % na -0,87 % (-0,37 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů z -0,60 % na -2,30 % (-1,70 p.b.). 

Co je to Fondindex najdete zde

Fondindex od prosince 2017 do dubna 2018 (v %)



12 / 2017 1 / 2018 2 / 2018 3 / 2018 4 / 2018
Celkový Fondindex 2,32 2,25 2,04 1,13 0,72
Dílčí indexy:
Akciové fondy 7,28 7,25 7,19 6,27 5,72
Dluhopisové fondy 0,64 0,76 0,23 -0,26 -0,41
Fondy peněžního trhu 0,07 0,05 0,03 0,04 -0,02
Smíšené/balancované fondy 0,67 0,78 0,64 -0,50 -0,87
Garantované/zajištěné fondy 5,02 2,09 2,55 -0,60 -2,30
Zdroj: Finparáda.cz

Čtěte zde: Fondindex v březnu opět klesl. Výkonnost u téměř všech typů podílových fondů padala



Vývoj Fondindexu od prosince 2017 do dubna 2018



Celkový Fondindex (12/2017 - 4/2018) v %


Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz

Akciový Fondindex (

12/2017 - 4/2018

) v %


Graf: Akciový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Dluhopisový Fondindex (

12/2017 - 4/2018

) v %


Graf: Dluhopisový Fondindex
Zdroj: Finparáda.cz


Garantovaný Fondindex (

12/2017 - 4/2018

) v %


Graf: Fondindex pro garantované fondy
Zdroj: Finparáda.cz


Smíšený Fondindex (

12/2017 - 4/2018

) v %


Graf: Fondindex pro smíšené fondy
Zdroj: Finparáda.cz

Fondindex peněžního trhu (

12/2017 - 4/2018

) v %


Graf: Fondindex pro fondy peněžního trhu
Zdroj: Finparáda.cz

Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde


Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu



Od 1. března 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. prosinci 2017.
Před tím byly váhy nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu

V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. března 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.

Typ fondu Podíl
od 1.3.2018 dříve
Dluhopisový 27 %
29 %
Akciový 23 %
22 %
Garantovaný/zajištěný 5 %
5 %
Smíšený/balancovaný 43 %
42 %
Peněžního trhu 2 %
2 %

Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
  • rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
  • investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní

Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.



      
  


Související články:
Equa bank prodlužuje nabídku investic bez vstupního poplatku

Kdo šetří, má za tři

Produktové novinky bank v srpnu aneb co nového pro nás banky připravily?

Equa bank rozšiřuje nabídku investičních fondů a zavádí poplatkové prázdniny

Sběratelské investice v době krize jako sázka na jistotu. Které to jsou?

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Equa bank prodlužuje nabídku investic bez vstupního poplatku

Obrázek: Equa bank Equa bank prodlužuje až do konce září možnost investování do podílových fondů bez vstupního poplatku. Reaguje tak na růst zájmu klientů o tuto formu zhodnocení peněz. Ke konci srpna měli klienti...

Kdo šetří, má za tři

Obrázek: Graf Toto známé přísloví platí zřejmě od nepaměti. V dnešní náročné době chce mít většina lidí pocit bezpečí v podobě nějaké finanční rezervy. A důvodů může být celá spousta...

Produktové novinky bank v srpnu aneb co nového pro nás banky připravily?

Obrázek: Notebook a mobil Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky provedly za uplynulý měsíc. Novinky oznámila Air Bank, Banka CREDITAS, Equa bank, Fio banka a MONETA Money Bank. Přehled...

Equa bank rozšiřuje nabídku investičních fondů a zavádí poplatkové prázdniny

Obrázek: Větrné elektrárny Equa bank ruší do konce srpna vstupní poplatky za nákup bankou nabízených investičních fondů. Současně rozšiřuje svou nabídku fondů o další dva, které umožňují využít aktuální trend tematického investování...

všechny články v rubrice










   
 
Banka Creditas
Finanční společnost roku 2019
Banka Creditas


Vítěz žebříčku pojištění
Pojištění schopnosti splácet úvěry od BNP Paribas Cardif Poj
BNP Paribas Cardif Pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz