Fondindex v únoru: nejvíce klesly dluhopisové fondy, růst pouze u fondů garantovaných
| 8.2.2018 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 Fondindex v únoru opět klesl, a to o 0,21 procentního bodu na 2,04 %. Jde o třetí měsíc, ve kterém tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů tráví na dráze směřující dolů. Tento měsíc opět klesly akciové fondy, ale jen mírně. Menší pokles postihl i fondy peněžního trhu a krátkodobých investic. Největší pokles jsme zaznamenali u dluhopisových fondů. Naopak index garantovaných / zajištěných fondů jako jediný stoupl.
V únoru 2018 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,21 procentního bodu (p.b.) na 2,04 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
V únoru pokračoval lednový pokles výkonnostní křivky podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz. Fondindex klesl nejen v lednu 2018, ale předtím i v prosinci 2017. Před tím dva měsíce stoupal. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Od června 2017, kdy Fondindex dosáhl nejvyšší hodnoty za poslední více než dva roky (2,71 %), nepřetržitě tři měsíce za sebou klesal. V říjnu a listopadu se pak jeho vývoj obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a v prosinci, lednu a následně i v únoru jsme zaznamenali znovu pokles.
Nejvíce klesly dluhopisové fondy, méně akciové fondy
Mezi lednem a únorem 2018 klesla hodnota akciového indexu ze 7,25 % na 7,19 % (-0,06 p.b.), dluhopisového indexu z 0,76 % na 0,23 % (-0,53 p.b.), indexu fondů peněžního trhu a krátkodobých investic z 0,05 % na 0,03 % (-0,02 p.b.) a indexu smíšených/balancovaných fondů z 0,78 % na 0,64 % (-0,14 p.b.). Index garantovaných/zajištěných fondů stoupl z 2,09 % na 2,55 % (+0,46 p.b.).
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od října 2017 do února 2018 (v %)
| 10 / 2017 | 11 / 2017 | 12 / 2017 | 1 / 2018 | 2 / 2018 | | Celkový Fondindex | 2,27 | 2,48 | 2,32 | 2,25 | 2,04 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 7,06 | 7,57 | 7,28 | 7,25 | 7,19 | | Dluhopisové fondy | 0,67 | 0,60 | 0,64 | 0,76 | 0,23 | | Fondy peněžního trhu | -0,05 | -0,06 | 0,07 | 0,05 | 0,03 | | Smíšené/balancované fondy | 0,90 | 1,03 | 0,67 | 0,78 | 0,64 | | Garantované/zajištěné fondy | 3,00 | 4,07 | 5,02 | 2,09 | 2,55 | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj Fondindexu od března 2017 do února 2018
Celkový Fondindex (3/2017 - 2/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex ( 3/2017 - 2/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex ( 3/2017 - 2/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex ( 3/2017 - 2/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex ( 3/2017 - 2/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu ( 3/2017 - 2/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou stanoveny podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu. Váhy byly naposledy nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017).
Nové podíly dílčích druhů fondů na trhu však váhy nezměnily a váhy tak od 1. prosince 2017 zůstaly stejné, jako byly od 1. září 2017. Ve sloupečku "dříve" tedy najdete váhy platné do 1. září 2017. Před zářijovou změnou vah došlo letos k jejich přenastavení ještě k 1. červnu 2017. U dosavadních změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.9.2017 | dříve | | Dluhopisový | 29 %
| 30 % | | Akciový | 22 %
| 22 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 5 % | | Smíšený/balancovaný | 42 %
| 41 % | | Peněžního trhu | 2 %
| 2 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|