Vítěz soutěže Finanční produkt roku 2015 v kategorii garantované podílové fondy pod lupou
 Na začátku února vyhlásila Finparáda.cz výsledky soutěže Finparáda.cz - Finanční produkt za rok 2015. Vítězi jednotlivých kategorií se budeme postupně věnovat v sérii článků, které vyjdou v následujících dnech. Dnes se zaměříme na zlatou medaili v kategorii Garantované / Zajištěné podílové fondy. Certifikát o vítězství v této kategorii putoval do společnosti ČSOB Asset Management a první místo si zajistil jejich fond Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1.
Abychom vám více přiblížili vítěze soutěže Finparáda.cz - Finanční produkt roku 2015 v kategorii Garantované / Zajištěné podílové fondy, položili jsme několik otázek Václavu Lepičovi, produktovému manažerovi ze společnosti ČSOB Asset Management (ČSOB AM).
Výsledky soutěže Finparáda.cz - Finanční produkt roku 2015 v ostatních kategoriích najdete zde
Jak si váš produkt Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1 vedl minulý rok?
Fond Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1 jsme uvedli na trh v květnu 2011. Výkonnost fondu za dobu svého trvání přehledně ukazuje následující graf a tabulka. ČSOB obecně staví svou strategii na prodeji zajištěných a strukturovaných fondů zejména v době úpisu a zajištění upisovací ceny ke dni splatnosti platí také pro cenu z úpisu.
Nicméně kromě upisovacího období si klienti mohou koupit existující produkty i jindy, ale ve srovnání s úpisem jsou objemy zanedbatelné. Společnost ČSOB AM připravuje nabídku nových produktů každý měsíc a jejich stručnou charakteristiku s odkazy na stránky jednotlivých fondů najdete v sekci Nové investiční produkty na webových stránkách ČSOB AM.
Jak se fondu postupně dařilo. Jaké byly jeho životní fáze?
Jak již bylo řečeno, Global Partners ČSOB Sport Event Winners 1 jsme uvedli na trh počátkem května 2011. Hodnota fondu, s určitými výkyvy, stabilně roste od úpisu až do dnešního dne. Nutno podotknout, že výběr společností do podkladového koše akcií se nám hodně podařil. Jedná se o perspektivní firmy, které mají dobrou pozici na trhu. Aktuální výnos fondu od vzniku činí 54,9 procent (9,68 procent ročně). Většina klientů, kteří fond nakupovali v úpisu, již nicméně realizovala zisk a své podíly odprodala.
Nejrozsáhlejší přehled podílových fondů dostupných v Česku najdete zde
Co bylo cílem při jeho zavedení?
Fond jsme na trh zaváděli s cílem nabídnout klientům nový produkt, který bude mít potenciál zhodnotit jejich prostředky a zároveň jim bude tematicky blízký. První fond se sportovní tematikou jsme uvedli v září 2008. Tehdy se jednalo o životní pojištění Maximal Invest ČSOB Sponzoři sportu 1 s ročním výnosem větším než 4 procenta ročně.
Na zájmu o fond s akciemi sportovních sponzorů se asi projevily dvě tehdejší velké sportovní akce – mistrovství Evropy ve fotbale a letní olympijské hry v Pekingu. V listopadu, respektive prosinci 2013 jsme uvedli další dva úspěšné tematické fondy s názvem ČSOB Šampioni sportu 1 a ČSOB Šampioni sportu 2.
Co klienty na tomto produktu nejvíce zajímá?
Pro klienty, kteří si fond vybrali, byla nejdůležitější určitá úroveň ochrany a potenciál výnosu. Téma sportu je navíc v České republice populární a klientům blízké. Většina investorů nicméně nepřijde sama, rozhodující bývá aktivní nabídka ze strany investičního nebo bankovního poradce.
Otestujte si znalosti v oblasti podílových fondů
Jaké máte s tímto produktem plány do budoucna. Čekají ho nějaké inovace?
Skupina ČSOB je velmi silná v nabídce zajištěných produktů. Klientům chceme nadále nabízet ideální kombinaci zajištění ochrany, zajímavého potenciálu výnosu a investičních témat, na které naši analytici nahlíží pozitivně. Téma sportu se proto v naší nabídce určitě opět objeví.
Jaké má vaše společnost zkušenosti v oblasti Garantovaných / Zajištěných fondů?
Zajištěné a strukturované fondy prokázaly v průběhu 16 let, kdy je nabízíme, přidanou hodnotu pro naše klienty. Od roku 2000 jsme jich vydali již 470 a objem prodejů přesáhl 100 miliard korun. Díky nim mnoho našich klientů výrazně zhodnotilo své finanční prostředky a kupují si je pravidelně, což nás vede k odhodlání připravovat další nové produkty tohoto typu. Skupina ČSOB/KBC navíc díky svým dlouholetým zkušenostem patří v tomto oboru k nejsilnějším a nejinovativnějším v Evropě, čehož mohou naši klienti náležitě využít.
všechny články | |
Dále v rubrice
Akciové fondy překonaly sezónní trend, zlato těží z geopolitické nejistoty
Akciové fondy v létě rostly a překonaly i obvykle slabší zářijové období. Dluhopisové fondy naopak oslabily. Investoři se v reakci na geopolitické napětí a nejistotu kolem americké měnové politiky znovu obracejí k bezpečným aktivům, zejména ke zlatu...
|
Jak nejlépe zhodnotit své peníze v říjnu? Přehled aktuálních možností spoření a investic
Přinášíme vám nový díl pravidelného přehledu SporoInvestor, který sleduje vývoj úrokových sazeb u spořicích účtů, termínovaných vkladů a stavebního spoření, stejně jako nabídky důchodového spoření, podílových fondů, dluhopisů a zlata. Přehled vychází z pravidelně...
|
MONETA posiluje v investicích: přichází s vlastními fondy i profesionálním poradenstvím
MONETA na svých pobočkách spouští investiční poradenství, jehož cílem je zpřístupnit investování široké veřejnosti. Současně banka představuje pět nových MONETA fondů, které alokují finanční prostředky do různých tříd aktiv a pokrývají spektrum...
|
Máte staré penzijní připojištění? Přechodem na nové si můžete polepšit
Ještě zhruba dva miliony Čechů mají staré Penzijní připojištění, které uzavřeli před rokem 2013. Tento produkt nadále funguje, jeho schopnost dosahovat atraktivního výnosu u vložených prostředků je však omezená. Naproti tomu Doplňkové penzijní spoření...
|
všechny články v rubrice
|