Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Představujeme Vám Sberbank

26.9.2014  |  Zdeněk Bubák
  
  


SberbankPokračujeme sedmnáctým dílem seriálu, ve kterém Vám postupně představujeme všechny České retailové banky. Na řadě je nyní podle abecedy Sberbank CZ, a.s. Na českém trhu se jméno Sberbank objevilo v únoru roku 2013. Mateřská společnost Sberbank sídlí v Rusku.


Doposud jsme Vám představili tyto banky:
Air Bank více zde
AXA Bank více zde
Citibank více zde
Česká spořitelna více zde
ČSOB více zde
Equa bank více zde
Fio banka více zde
GE Money Bank více zde
Hypoteční banka více zde
ING Bank více zde
J&T Banka více zde
Komerční banka více zde
LBBW Bank více zde
mBank více zde
Oberbank více zde
Raiffeisenbank více zde
Sberbank je největší státní ruská banka, zaměřená jak na občany, tak na malé a velké firmy. Akvizicí rakousko-německé Volksbank International získala Sberbank kromě dalších sedmi zemí i 100% podíl v české Volksbank. Z hlediska vlastnické struktury je hlavním akcionářem české části Sberbank Europe AG se sídlem v Rakousku, kterou pak vlastní ruská mateřská banka.

Historie předchůdkyně Sberbank, tj. Volksbank, sahá v Česku do roku 1993, ale až v roce 1997 získala českou bankovní licenci od ČNB.

V současné době tvoří zhruba 50 % bilanční sumy Sberbank CZ retailové aktivity. Velká část z retailových aktiv banky spadá na hypotéky, přičemž průměrná výše hypotéky činí podle zástupců banky 1,7 mil. Kč.

Skupina Sberbank v zahraničí



Sberbank Europe AG, sídlící ve Vídni v Rakousku, je vlastněna od 15. února 2012 ze 100 % ruskou bankou Sberbank. Sberbank Europe řídí síť bank v devíti zemích střední a východní Evropy: na Slovensku, v České republice, Rakousku, Maďarsku, Slovinsku, Chorvatsku, Bosně a Hercegovině, Srbsku a na Ukrajině.

Sberbank Rusko je největší ruská banka, spravuje přibližně 27 procent veškerých bankovních aktiv v Rusku a zaměstnává více než 240 tisíc lidí. Zakladatelem a většinovým akcionářem Sberbank je Ruská národní banka (Bank of Russia) s podílem hlasovacích akcií 50 % plus jedna akcie. Ostatními akcionáři banky je více než 245 tisíc právnických a fyzických osob.

Sberbank Rusko provozuje největší celostátní síť poboček. Více než 18 400 poboček je řízeno 17 oblastními centrálami. Banka má také dceřiné bankovní ústavy v Kazachstánu, na Ukrajině a v Bělorusku, pobočku v Indii a zastoupení v Německu, v Číně a nejnověji také ve Švýcarsku a v Turecku. Akvizicí Volksbank International v roce 2012 získala Sberbank navíc zastoupení v dalších devíti zemích střední a východní Evropy.

Sberbank Rusko byla založena v roce 1841. Dnes je klasickou bankou s kompletními službami, určenou pro různé skupiny zákazníků.

O ruské Sberbank jsme se zmínili v tomto článku: Ruské banky. Jak jsou velké ty, které mají vazbu na Česko?

Aktuální situace v oblasti sankcí proti Rusku a její dopady na banku



V nedávné době vyhlásila Evropská unie nové sankce proti ruským podnikům. Česká Sberbank byla ze sankcí vyňata, protože podléhá řízení rakouské Sberbank Europe. Česká Sberbank zaznamenala podle finančního ředitele Sberbank Karla Soukeníka, který odpovídal na dotazy týdeníku Reflex, dotazy klientů na situaci související se sankcemi. Je prý pravděpodobné, že někteří klienti nějaké peníze ze strachu o budoucí vývoj vybrali. Nicméně klienti by neměli mít strach a banka jako její mateřská společnost v Rakousku podléhají regulačním pravidlům v rámci EU a její vklady jsou standardně pojištěny.

Pokud se sankce na působení banky nějak podepíší, tak jedině tím, že někteří exportéři mohou přijít o své zakázky v Rusku a díky tomu mohou mít určité ekonomické problémy, které se mohou projevit i na jejich účtech či úvěrech v bance.

Více informací o českých bankách zde.


Najděte si nejbližší pobočku Sberbank zde

Vedení banky



Představenstvo



Vladimír Šolc, předseda představenstva, členové Jiří Antoš, Frank Guthan, Martin Muránsky a Karel Soukeník

Dozorčí rada



Mark Arnold, předseda dozorčí rady, Igor Strehl, místopředseda dozorčí rady, členové Irina Kremleva, Birgit Rohrhofer, Ian LLoyd Glover a Reinhard Kaufmann.

Základní informace o Sberbank


Logo Sberbank
Na Pankráci 1724/129
140 00 Praha 4
Kód banky 6800
Generální ředitel Vladimír Šolc
Vladimír Šolc, předseda představenstva
Bilanční suma (k 30.6.2014): 70 886 mil. Kč
Hospodářský výsledek (k 30.6.2014): 152 mil. Kč
Bankovní licence v ČR od ČNB: Ano
Kontakty Infolinka: 800 133 444
e-mail: mail@sberbankcz.cz
Pobočky 24
Bankomaty 27
Barva zelená


Plusy                Mínusy             
  • zázemí ruské velké státní banky
  • síť poboček ve všech regionálních centrech
  • komplexní portfolio produktů včetně prodeje podílových fondů
  • inovativní přístup v produktové oblasti
  • image ruské banky, zejména v současném období, nicméně realita je taková, že banka je řízena z Rakouska společností Sberbank Europe AG, která je dceřinou společností ruské Sberbank
  • banka musí z hlediska inovací a technologického zázemí dohánět období, kdy byla součástí Volksbank, která byla v těchto oblastech dost konzervativní

Vybrané produkty



Běžné účty



FÉR Konto
  • Možnost volby ze 3 variant za 0 / 53 / 133 Kč měsíčně. Jde o varianty konta sestavené dle potřeb a aktivity klienta s názvy START, PLUS a EXTRA
  • Vedení v Kč, EUR, USD nebo RUB
  • Za základní produkty a služby potřebné pro správu peněz neplatíte
  • Změna varianty je zdarma
V rámci FÉR konta získáte zdarma:
  • Běžný účet v Kč, EUR, USD nebo RUB
  • 2 platební karty dle výběru (VISA Electron, Maestro, VISA Classic nebo MasterCard Standard) ve variantě PLUS a EXTRA 
  • 1 platební elektronickou kartu dle výběru (VISA Electron nebo Maestro) ve variantě START 
  • Sberbank Smart Banking 
  • Elektronický výpis z účtu v libovolné frekvenci 
  • Vedení schváleného kontokorentu 
  • Spořicí produkt
Pro koho jsou jednotlivé varianty:
  • START - pro mladé
  • PLUS - pro ty, co využívají svůj účet k úhradám každodenních výdajů a občas vyberou z bankomatu
  • EXTRA - pro ty, co se nechtějí omezovat v počtu tuzemských transakcí ani u  výběrů z bankomatů v ČR

Platební karty



Vlastnosti karet od Sberbank:
  • Měsíční poplatek od 19 Kč dle typu karty 
  • V rámci FÉR konta karta zdarma
  • Možnost změny PINu prostřednictvím bankomatu
  • Možnost dobíjet předplacené kupony a hradit faktury mobilních operátorů 
  • Možnost zjištění disponibilního zůstatku v bankomatu
  • Služba Cash Back – výběr hotovosti u pokladny vybraných obchodů 
  • Možnost vydání karty i ke dvěma účtům současně pro tuzemské transakce a transakce v cizí měně (odpadají kurzové přepočty)
  • Možnost volby speciálního limitu pro internetové transakce
  • Možnost výběru z bankomatu v zahraničí s HolidayCard za 29 Kč
Doplňkové služby k platebním kartám:
  • Pro držitele karet MasterCard Gold členství v MasterCard® ELITE programu (www.eliteprogram.cz)
  • Pro držitele karet MasterCard Business členství v MasterCard® BUSINESS SELECTION (business.mastercard.cz)

Přímé bankovnictví



Sberbank Online Banking


Sberbank Online Banking Vám umožní:
  • Okamžitý přehled zůstatků a transakcí
  • Informace o zůstatcích a pohybech i přes SMS či e-mail 
  • Přehled neprovedených plateb 
  • Elektronický výpis z účtu ve formátu PDF 
  • Jednorázové příkazy běžné i urgentní tuzemské a zahraniční, inkasní 
  • Přihlášení i podpis transakcí pomocí elektronického klíče tokenu 
  • Správu trvalých příkazů, povolených inkas, SIPO 
  • Přehled platebních karet a transakcí, změny na kartě 
  • Spoření v podobě termínovaných vkladů 
  • Přehled úvěrů 
  • Zprávy z banky a informace o probíhajících kampaních 
  • Kontakt na Vašeho poradce 
  • Ovládání v češtině, angličtině, ruštině a němčině 
  • On-line platby PayU za zboží a služby ve vybraných e-shopech 
  • Využití platební brány PayU (více na www.payu.cz)

Smart Banking

Smart Banking Vám umožní:
  • Zobrazení aktuálního zůstatku
  • Přehled pohybů na účtu
  • Zadání jednorázové platby ručně nebo ze šablony
  • Provedení platby pomocí QR kódu
  • Zobrazení plateb zadaných přes Smart Banking
  • Výpis aktuálních směnných kurzů
  • Nalezení nejbližších poboček a bankomatů
  • Přehled nejdůležitějších kontaktů do Sberbank

Úvěry



FÉR půjčka


Parametry produktu:
  • Hotovostní půjčka - peníze na cokoliv a bez zajištění
  • Za řádné splácení Vás banka odmění bonusem 
  • Možnost pojistit si schopnost splácet
  • 0 Kč za poskytnutí úvěru
  • 0 Kč měsíčně za vedení úvěrového účtu
  • Půjčit si můžete od 10 000 Kč do 500 000 Kč
  • Pravidelné měsíční splátky si můžete rozložit až na 8 let
  • Sami si zvolíte datum měsíční splátky
  • Můžete si přidat spolužadatele pro dosažení vyššího úvěru
FÉR konsolidace

Parametry produktu:
  • Banka za Vás vyřídí splacení Vašich půjček, kreditních karet, kontokorentů
  • Můžete sloučit i úvěrové produkty jednoho z Vašich nejbližších příbuzných (manžel/ka, rodiče, děti)
  • Sloučení úvěrů až do výše 1 000 000 Kč
  • Převedení všech úvěrů od 50 000 do 1 000 000 Kč
  • Možnost navýšení, tj. půjčka dalších peněz navíc na cokoliv
  • 0 Kč za poskytnutí úvěru
  • 0 Kč měsíčně za vedení úvěrového účtu

Hypotéky



Hypotéka bez starostí


Parametry produktu:
  • Výše úvěru až do 100 % zástavní hodnoty nemovitosti
  • Zpracovatelský poplatek 1 Kč při podpisu smlouvy
  • Vedení hypotečního úvěrového účtu za 0 Kč 
  • Úrokové sazby od 2,26 % p. a. při sjednání aktivního FÉR konta a pojištění schopnosti splácet
  • Pomoc při koupi nemovitosti, rekonstrukci, výstavbě aj. 
  • Rozložení splátek od 5 do 30 let 
  • Sjednání životního pojištění, pojištění schopnosti splácet, pojištění nemovitosti přímo na pobočce 
  • Možnost hypotečního příslibu 
  • Možnost financování bez doložení příjmů i faktur 
  • Mimořádná splátka 10 % z aktuální výše úvěru mimo fixaci bez sankčního poplatku 
  • Odklad splátek na počátku splácení až o 36 měsíců 
  • Možnost přerušení splátek z důvodu nemoci nebo ztráty zaměstnání 
  • Možnost zástavy jiné nemovitosti než financované 
Refinancování hypotéky

Parametry produktu:
  • Refinancování i bez doložení příjmů až 12 měsíců dopředu
  • Garantované úrokové sazby se systémem slev
  • Zpracovatelský poplatek 1 Kč při podpisu smlouvy
  • Vedení hypotečního úvěrového účtu za 0 Kč
  • Úrokové sazby od 2,26 % p.a. při sjednání aktivního FÉR konta a pojištění schopnosti splácet
  • Výše úvěru až do výše 100 % hodnoty nemovitosti
  • Rozložení splátek až na 30 let
  • Možnost prodloužit dobu splatnosti nebo navýšit stávající úvěr
  • Bance stačí původní smluvní dokumentace a ocenění nemovitostí (ne starší než 7 let)
  • Bez doložení příjmů, pokud stávající úvěr bezproblémově splácíte minimálně 30 měsíců
  • Sjednání životního pojištění, pojištění schopnosti splácet, pojištění nemovitosti přímo na pobočce
Americká hypotéka

Parametry produktu:
  • Úvěr na cokoli a bez prokazování účelu úvěru
  • Poplatek za zpracování ve výši 1 Kč při podpisu smlouvy
  • Vedení úvěrového účtu k americké hypotéce za 0 Kč 
  • Úrokové sazby od 4,69 % p. a. při sjednání aktivního FÉR konta a pojištění schopnosti splácet
  • Banka Vám půjčí až 5 000 000 Kč, maximálně 75 % hodnoty nemovitosti
  • Rozložení splátek až na 25 let
  • Jištění nemovitostí určenou k bydlení
  • Sjednání životního pojištění, pojištění schopnosti splácet, pojištění nemovitosti přímo na pobočce
  • Splacení možné kdykoli a po prvním období fixace bez poplatku
Hypotéka na pronájem

Parametry produktu:
  • Pořízení nemovitosti k pronájmu bytu nebo bytového domu
  • Výhodnější úrokové sazby než u investičních úvěrů
  • Také jako refinancování pro občany ČR i cizince
  • Nyní akce: poplatek za zpracování ve výši 1 Kč
  • Vedení úvěrového účtu k neresidenční hypotéce za 0 Kč
  • Úrokové sazby od 2,89 % p.a. při sjednání aktivního FÉR konta a pojištění schopnosti splácet
  • Financování bytového domu s 4 a více byty
  • Financování bytového domu s 4 a více byty a s nebytovými kancelářskými prostory
  • Financování administrativního objektu a nebytové jednotky sloužící jen ke kancelářským účelům
  • Úvěr banka poskytuje až do výše 90 % hodnoty nemovitosti (byt, rodinný dům) resp. do 80 % hodnoty nemovitosti (bytový dům)
  • Nerezidenční hypoteční úvěr banka nabízí na dobu až 25 let (byt, rodinný dům) resp. 20 let (bytový dům)

Kreditní karty



FÉR kreditní karta

Parametry produktu:
  • Bezúročná půjčka až na 45 dní
  • Úvěr ve výši až 300 000 Kč
  • Bez poplatku za vedení karty i úvěru
  • Úroková sazba:
    • 1,99 % p.m. pro bezhotovostní transakce
    • 2,49 % p.m. pro hotovostní transakce
  • Embosovaná kreditní karta VISA Classic
  • Týdenní limit až do výše 100 % úvěrového rámce = nechceme Vás omezovat ve Vašich nákupech
  • Povinná minimální splátka pouze 3 % z vyčerpané částky (minimálně 100 Kč)
  • Bez nutnosti vedení účtu u Sberbank CZ
  • Mimořádně výhodné poplatky za výběr z bankomatů Sberbank CZ
  • Vysoká bezpečnost s použitím čipové technologie
  • Možnost sjednat si pojištění na cesty a pro případ ztráty/krádeže přímo na pobočce

Povolený debet



FÉR kontokorent


Parametry produktu:
  • 0 Kč měsíčně za vedení úvěru
  • Úroková sazba ve výši 19,99 % p a.
  • Úvěr ve výši od 5 000 až 200 000 Kč

Spořicí účty



Spořicí účet

Úrokové sazby:
Zůstatek 0 - 150 000 Kč ... 1,63 % p.a.
Zůstatek 150 000 Kč a více ... 0,63 % p.a.

Sjednání a vedení Spořicího účtu je zdarma.

Spořicí účet GARANCE

U tohoto produktu banka garantuje sazbu až do konce roku 2015.

Úrokové sazby:
Zůstatek 0 - 500 000 Kč ... 0,43 % p.a.
Zůstatek 500 000 - 2 500 000 Kč ... 1,43 % p.a.
Zůstatek 2 500 000 Kč a více ... 0,01 % p.a.

Služba DÝŠKO

Sberbank poskytuje službu DÝŠKO. Když použijete kartu, banka Vám každou částku transakce dorovná na celou desetikorunu nahoru. Rozdíl mezi zaplacenou a zaokrouhlenou částkou pak z prostředků banky připíše na Váš Spořicí účet. Můžete tak získat až 500 Kč měsíčně.

Termínované vklady



Termínovaný vklad

Parametry produktu:
  • Zhodnocení  až 1,23 % ročně pro vklady v CZK
  • Založení, vedení a obnovení Termínovaného vkladu zdarma 
  • Sberbank Online Banking zdarma
Progresivní výnos

Parametry produktu:
  • Maximální zhodnocení až 1,50 % p.a.
  • Průměrný výnos za celou dobu fixace 0,95 % p.a.
  • Založení a vedení vkladu zdarma
  • Sberbank Online Banking zdarma
  • Jde o speciální variantu revolvingového termínovaného vkladu s předem stanovenou dobou vázanosti prostředků a progresivně rostoucí úrokovou sazbou. V případě potřeby lze prostředky vybrat před uplynutím doby fixace vkladu. Čím déle máte Vaše finanční prostředky uložené, tím vyšší zhodnocení přináší
  • Progresivní výnos je určen všem fyzickým osobám nepodnikatelům
  • Sjednán na předem stanovenou dobu stejně jako standardní termínovaný vklad (v tomto případě 1 rok)
  • Jednorázová realizace vkladu (v průběhu trvání vkladu nelze prostředky navýšit)
  • Pro každé úrokové období je stanovena samostatná a rostoucí úroková sazba
  • Úrokový výnos je klientovi vyplácen po uplynutí každého úrokového období na běžný či spořicí účet
  • Minimální vklad od 30 000 CZK nebo ekvivalent v EUR nebo RUB, maximální výše vkladu je bez omezení
  • Možnost získat prostředky bez sankce před uplynutím doby fixace vkladu – na konci každého tzv. úrokového období (12 úrokových období)

Investování



Banka umožňuje investovat do dluhopisů, hypotečních zástavních listů, investičních certifikátů, akcií a podílových fondů.

Firemní bankovnictví


Banka nabízí své služby i pro podnikatele a firmy.



      
  


Související články:
Jaké spořicí účty nabízejí jednotlivé banky?

Sberbank zvyšuje úročení profesních spořicích účtů

Za jakých podmínek můžete získat v českých bankách kontokorent?

Jakou částku vám banky strhnou z účtu při platbě kartou nebo při výběru hotovosti v zahraničí?

Změny produktů a poplatků bank v květnu

Kalkulačka spoření, nejvýhodnější spořicí účty od bank i záložen - zde
Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde





všechny články
Dále v rubrice

UniCredit Bank podpořila most solidarity z České republiky do Itálie ke stému výročí diplomatických vztahů

Obrázek: UniCredit Bank V reprezentačních salónech italského velvyslanectví v Praze byl představen již třetí ročník charitativní iniciativy "Nave ITALIA" pro Českou republiku, propagované italskou nadací "Tender To...

České bankovnictví na rozcestí. Jak ho promění technologie?

Obrázek: Technologie Bankovní trh se rychle mění. Identitu klienta lze ověřit přes telefon, banky investují do prodeje nebankovních produktů, chytré aplikace přináší úplně nové služby. Jakou proměnu můžeme očekávat...

Důvěra a spokojenost klientů s českými bankami dlouhodobě roste

Obrázek: Peníze I v letošním roce mírně vzrostla důvěra Čechů v banky a s více než 7 body z 10 bankovnictví vévodí co do důvěryhodnosti dalším sektorům, resp. poskytovatelům služeb. Spolu s důvěrou dlouhodobě vzrůstá...

Výsledky českých bank za rok 2018: velkým bankám s výjimkou ČS zisk spíše klesá, malým roste

Obrázek: Bankomat České banky postupně zveřejňují své hospodářské výsledky za rok 2018. Jak se jim dařilo? Přinášíme vám přehled základních ukazatelů hospodaření českých bank v roce 2018, jako je zisk, bilanční...

všechny články v rubrice










   
 
Finanční produkt roku 2018
Běžný účet od Equa bank
Equa bank


Cena veřejnosti roku 2018
Spořicí účet od Banky CREDITAS
Banka Creditas




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz