Žebříčky podílových fondů v srpnu: daří se více dluhopisovým fondům a krátkodobým investicím
| 10.8.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 V srpnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu a dluhopisových fondů. U garantovaných / zajištěných fondů výkonnost klesla a u smíšených / balancovaných a akciových fondů je stav zhruba stejný jako v červenci. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.
Změny v žebříčku v srpnu 2018
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Na prvním místě zůstává Amundi Funds Cash USD - AU (nárůst roční výkonnosti z 1,40 % na 1,77 %). Ani další místa se nemění. Druhý je Parvest Money Market (nárůst roční výkonnosti z 1,58 % na 1,66 %) a třetí KBC Multi Interest Cash USD (nárůst roční výkonnosti z 1,40 % na 1,52 %). Výkonnost fondů v žebříčku v kategorii krátkodobých investic a fondů peněžního trhu stoupla.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Na prvním místě je nově Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 s roční výkonností 5,09 %. Druhý je minule třetí ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 (nárůst roční výkonnosti z 3,86 % na 4,42 %). Třetí je nově ČSOB Airbag bonus EUR 1 s roční výkonností 3,10 %. Výkonnost garantovaných / zajištěných fondů na prvních třech místech žebříčku oproti minule klesla.
reklama
|
Dluhopisové fondy
Na prvním místě je nově HSBC GIF Brazil Bond s tříletou výkonností 12,23 %. Na druhou příčkuklesl minule první FF - US High Yield Fund USD (nárůst tříleté výkonnosti z 4,90 % na 5,59 %). Třetí je minule druhý FF - Global Hight Yield Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 4,63 % na 5,33 %). Výkonnost dluhopisových fondů od minule stoupla.
Smíšené / balancované fondy
Na první pozici je beze změny BNPP L1 Plan International Derivatives (pokles tříleté výkonnosti z 7,69 % na 7,64 %). Druhý je nově J&T Opportunity CZK s tříletou výkonností 8,90 %. Na třetí příčku klesl minule druhý Franklin Global Convertible Securities Fund (pokles tříleté výkonnosti z 7,31 % na 6,62 %). Smíšené / balancované fondy mají na první pozici nižší výkonnost oproti minulému měsíci, druhá a třetí pozice má výkonnost vyšší.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Pořadí akciových podílových fondů v žebříčku je beze změny. Pětiletá výkonnost je zhruba stejná jako minule (na prvním a druhém místě vyšší, na třetí pozici nižší). První je nadále Franklin Technology Fund (nárůst pětileté výkonnosti z 22,09 % na 22,49 %), druhý Parvest Equity World Technology (nárůst pětileté výkonnosti z 20,49 % na 22,04 %) a třetí KBC Equity Fund Technology (pokles pětileté výkonnosti z 17,36 % na 17,07 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v srpnu 2018
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU
| *****
| 1,77 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market | **** | 1,66 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,52 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1
| *****
| 5,09 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 | **** | 4,42 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Airbag bonus EUR 1 | *** | 3,10 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 12,23 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | **** | 5,59 % | | 3. | Conseq | FF - Global Hight Yield Fund | *** | 5,33 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNPP L1 Plan International Derivatives | ***** | 7,64 % | | 2. | J&T Banka | J&T Opportunity CZK | **** | 8,90 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund | *** | 6,79 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund | ***** | 22,49 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Equity World Technology | **** | 22,04 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Technology | *** | 17,07 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|