V červnu si dobře vedly akciové, smíšené fondy a fondy peněžního trhu. Dluhopisové a garantované si pohoršily
| 12.6.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 V červnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u krátkodobých investic a fondů peněžního trhu, smíšených / balancovaných a akciových fondů. U garantovaných / zajištěných fondů a u dluhopisových fondů došlo ke zhoršení výkonnosti. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.
Změny v žebříčku v červnu 2018
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Pořadí žebříčku krátkodobých investic a fondů peněžního trhu se nezměnilo. Došlo pouze ke zvýšení roční výkonnosti všech fondů v žebříčku: 1. Amundi Funds Cash USD - AU z 1,53 % na 1,59 %, 2. Parvest Money Market z 1,43 % na 1,50 % a 3. KBC Multi Interest Cash USD z 1,26 % na 1,37 %. Výkonnost tohoto typu fondů za uplynulý měsíc mírně vzrostla.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Oproti minule se z druhého místa dostal na první místo fond Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 a z třetího místa na druhé místo pak Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1, naopak vypadl ze žebříčku fond ČSOB Energie a ropa 2, a nově se do žebříčku dostal fond Global Partners ČSOB Fixovaný click 22. U těchto fondů klesla oproti předchozímu sledovanému období výkonnost za 1 rok a to: Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 z 11,89 %  9,19 % p.a.; Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 z 11,18 % 8,78 % p.a.
Dluhopisové fondy
Minule třetí FF - US High Yield Fund USD se dostal na 1. místo (tříletá výkonnost z 4,21 % na 4,67 %). Na druhém místě je nově FF - Global High Yield Fund USD (tříletá výkonnost 4,59 %) a na třetím místě Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield (tříletá výkonnost 3,74 %). Celkově výkonnost dluhopisových fondů na prvních třech místech za poslední měsíc klesla.
Smíšené / balancované fondy
Pořadí smíšených / balancovaných fondů se v žebříčku nezměnilo. Zvýšila se ale tříletá výkonnost jednotlivých fondů: 1. BNP Paribas Plan International Derivatives Fund z 7,76 % na 10,03 %, 2. Templeton Emerging Markets Balanced Fund z 5,32 % na 7,38 % a 3. Franklin Global Convertible Securities Fund z 5,32 % na 6,36 %. Výkonnost smíšených / balancovaných fondů se meziměsíčně zvýšila.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První pozice je beze změny a zůstal na ní Franklin Technology Fund (pětiletá výkonnost z 19,49 % na 23,63 %). Na druhém místě je nově Parvest Equity World Technology s pětiletou výkonností 21,08 %. Třetí je minule druhý Parvest Equity Japan Small Cap (pětiletá výkonnost z 16,60 % na 19,61 %). Výkonnost akciových fondů v žebříčku meziměsíčně stoupla.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v červnu 2018
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Asset Management | Amundi Funds Cash USD - AU
| *****
| 1,59 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market | **** | 1,50 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,37 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3
| *****
| 9,19 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 | **** | 8,78 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Global Partners ČSOB Fixovaný click 22 | *** | 2,44 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | ***** | 4,67 % | | 2. | Conseq | FF - Global High Yield Fund USD Dluhopisový | **** | 4,59 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds II - Pioneer U.S. High Yield | *** | 3,74 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 10,03 % | | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund | **** | 7,38 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund | *** | 6,36 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund | ***** | 23,63 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Equity World Technology | **** | 21,08 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | *** | 19,61 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Jaké jsou plány XTB pro rok 2024?
Společnost XTB, globální fintech poskytovatel online investiční platformy a mobilní aplikace, představila svoje plány pro rok 2024. Zároveň oznámila nový milník – její služby nyní využívá jeden milion zákazníků po celém světě. Tento úspěch přišel něco málo přes tři roky poté...
|
Co je to flipování nemovitostí a vyplatí se vůbec někdy?
Flipování nemovitostí, proces nákupu a rychlého prodeje nemovitostí za účelem zisku, se v posledních letech stalo populární investiční strategií. Na českém trhu lze v roce 2024 očekávat pokračující zvyšování poptávky po bytech, zejména...
|
Co nabízí dluhopisový trh v roce 2024?
Po náročných letech 2022 a 2023 by mohly klesající úrokové sazby zatraktivnit dluhopisy oproti hotovosti. U dluhopisů s investičním stupněm proběhlo mnoho příznivě oceněných nových emisí napříč sektory. Zdá se, že rok 2024 nabídne investorům dobrý vstup do této třídy aktiv...
|
všechny články v rubrice
|