Fondindex po několika měsících klesání v květnu stoupl. Rostly téměř všechny dílčí typy podílových fondů
| 10.5.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 Fondindex v květnu konečně po předchozím pětiměsíčním klesání stoupl. Tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů tento měsíc vzrostl z 0,72 % na 1,21 %. Stouply všechny dílčí indexy kromě indexu fondů peněžního trhu a krátkodobých investic, který klesl, a dluhopisového indexu, který zůstal na úrovni z dubna.
V květnu 2018 Fondindex meziměsíčně stoupl o 0,49 procentního bodu (p.b.) na 1,21 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
V květnu se konečně obrátil sestupný trend výkonnostní křivky podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz z předchozích pěti měsíců. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Po několikaměsíčním klesání se jeho vývoj v říjnu a listopadu obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a od prosince 2017 do dubna 2018 klesal. V posledním měsíci - květnu 2018 - tedy zaznamenal po dlouhé době růst.
Rostly všechny typy podílových fondů kromě krátkodobých investic
Mezi dubnem a květnem 2018 stoupla hodnota akciového indexu z 5,72 % na 5,94 % (+0,22 p.b.). Hodnota dluhopisového indexu zůstala stejná, a to -0,41 % (+-0,00 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic klesl z -0,02 % na -0,13 % (-0,11 p.b.). Index smíšených/balancovaných fondů stoupl z -0,87 % na -0,11 % (+0,76 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů z -2,30 % na 0,02 % (+2,32 p.b.).
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od ledna do května 2018 (v %)
| 1 / 2018 | 2 / 2018 | 3 / 2018 | 4 / 2018 | 5 / 2018 | | Celkový Fondindex | 2,25 | 2,04 | 1,13 | 0,72 | 1,21 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 7,25 | 7,19 | 6,27 | 5,72 | 5,94 | | Dluhopisové fondy | 0,76 | 0,23 | -0,26 | -0,41 | -0,41 | | Fondy peněžního trhu | 0,05 | 0,03 | 0,04 | -0,02 | -0,13 | | Smíšené/balancované fondy | 0,78 | 0,64 | -0,50 | -0,87 | -0,11 | | Garantované/zajištěné fondy | 2,09 | 2,55 | -0,60 | -2,30 | 0,02 | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj Fondindexu od ledna do května 2018
Celkový Fondindex (1 - 5/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex ( 1 - 5/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex ( 1 - 5/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex ( 1 - 5/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex ( 1 - 5/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu ( 1 - 5/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Od 1. března 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. prosinci 2017. Před tím byly váhy nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.
V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. března 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.3.2018 | dříve | | Dluhopisový | 27 %
| 29 % | | Akciový | 23 %
| 22 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 5 % | | Smíšený/balancovaný | 43 %
| 42 % | | Peněžního trhu | 2 %
| 2 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|