Podílové fondy v dubnu na investory ukázaly dlouhý nos. Výkonnost u všech typů fondů klesla
10.4.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
Fondindex v dubnu pokračoval v razantním poklesu z předchozích měsíců a opět klesl, tentokrát o 0,41 procentního bodu na 0,72 %. Již pátý měsíc po sobě tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů padá. Tento měsíc dokonce klesla výkonnost všech typů fondů, což je naprosto výjimečná situace. Nejvíce klesly garantované / zajištěné fondy, které jsou již druhý měsíc v záporných hodnotách, a akciové fondy.
V dubnu 2018 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,41 procentního bodu (p.b.) na 0,72 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže. V dubnu pokračoval pokles výkonnostní křivky podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz, který jsme zaznamenali už v předchozích čtyřech měsících, tj. od prosince 2017. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Po několikaměsíčním klesání se jeho vývoj v říjnu a listopadu obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a od prosince 2017 do dubna 2018 klesá. Nejvíce opět klesly garantované / zajištěné fondy Mezi březnem a dubnem 2018 klesla hodnota akciového indexu ze 6,27 % na 5,72 % (-0,55 p.b.) a dluhopisového indexu z -0,26 % na -0,41 % (-0,15 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic klesl z 0,04 % na -0,02 % (-0,06 p.b.), index smíšených/balancovaných fondů z -0,50 % na -0,87 % (-0,37 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů z -0,60 % na -2,30 % (-1,70 p.b.). Co je to Fondindex najdete zde Fondindex od prosince 2017 do dubna 2018 (v %) | 12 / 2017 | 1 / 2018 | 2 / 2018 | 3 / 2018 | 4 / 2018 | Celkový Fondindex | 2,32 | 2,25 | 2,04 | 1,13 | 0,72 | Dílčí indexy: | | | | | | Akciové fondy | 7,28 | 7,25 | 7,19 | 6,27 | 5,72 | Dluhopisové fondy | 0,64 | 0,76 | 0,23 | -0,26 | -0,41 | Fondy peněžního trhu | 0,07 | 0,05 | 0,03 | 0,04 | -0,02 | Smíšené/balancované fondy | 0,67 | 0,78 | 0,64 | -0,50 | -0,87 | Garantované/zajištěné fondy | 5,02 | 2,09 | 2,55 | -0,60 | -2,30 | Zdroj: Finparáda.cz reklama
|
Vývoj Fondindexu od prosince 2017 do dubna 2018 Celkový Fondindex (12/2017 - 4/2018) v % Zdroj: Finparáda.cz Akciový Fondindex ( 12/2017 - 4/2018 ) v % Zdroj: Finparáda.cz Dluhopisový Fondindex ( 12/2017 - 4/2018 ) v % Zdroj: Finparáda.cz Garantovaný Fondindex ( 12/2017 - 4/2018 ) v % Zdroj: Finparáda.cz Smíšený Fondindex ( 12/2017 - 4/2018 ) v % Zdroj: Finparáda.cz Fondindex peněžního trhu ( 12/2017 - 4/2018 ) v % Zdroj: Finparáda.cz Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu Od 1. března 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. prosinci 2017. Před tím byly váhy nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu. V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. března 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora. Typ fondu | Podíl | od 1.3.2018 | dříve | Dluhopisový | 27 % | 29 % | Akciový | 23 % | 22 % | Garantovaný/zajištěný | 5 % | 5 % | Smíšený/balancovaný | 43 % | 42 % | Peněžního trhu | 2 % | 2 % | Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek: - rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
| Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
Nová česká poradenská banka startuje do ostrého provozu
Na českém bankovním trhu začíná fungovat nová poradenská banka. Ta nabídne klientům směs moderních fintech technologií doplněných poradenstvím. Její unikátností bude nabídka i správa produktů od jiných bank a finančních institucí...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc březen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
Do čeho lze na burze investovat?
Burza je instituce, která organizuje trh s investičními nástroji. Existuje zde hned několik možností, do kterých lze na burze investovat. Například prostřednictvím společnosti Freedom Finance Europe můžete nakupovat a prodávat akcie, dluhopisy a podíly ve fondech...
|
Zajistí vám důstojné stáří I. pilíř, anebo III. pilíř? Vítěznou strategií je komplexní řešení
Se zhoršující se demografickou situací je zabezpečení na stáří nejen v Česku, ale ve všech vyspělých státech velkým tématem. O vlastní zajištění bychom se měli aktivně zajímat, chybou by ovšem bylo, kdybychom se naivně snažili soukromým spořením...
|
všechny články v rubrice
|