Podílové fondy v dubnu na investory ukázaly dlouhý nos. Výkonnost u všech typů fondů klesla
| 10.4.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 Fondindex v dubnu pokračoval v razantním poklesu z předchozích měsíců a opět klesl, tentokrát o 0,41 procentního bodu na 0,72 %. Již pátý měsíc po sobě tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů padá. Tento měsíc dokonce klesla výkonnost všech typů fondů, což je naprosto výjimečná situace. Nejvíce klesly garantované / zajištěné fondy, které jsou již druhý měsíc v záporných hodnotách, a akciové fondy.
V dubnu 2018 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,41 procentního bodu (p.b.) na 0,72 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
V dubnu pokračoval pokles výkonnostní křivky podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz, který jsme zaznamenali už v předchozích čtyřech měsících, tj. od prosince 2017. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Nejvyšší hodnoty za poslední zhruba tři roky dosáhl fondindex v červnu 2017 (2,71 %). Po několikaměsíčním klesání se jeho vývoj v říjnu a listopadu obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a od prosince 2017 do dubna 2018 klesá.
Nejvíce opět klesly garantované / zajištěné fondy
Mezi březnem a dubnem 2018 klesla hodnota akciového indexu ze 6,27 % na 5,72 % (-0,55 p.b.) a dluhopisového indexu z -0,26 % na -0,41 % (-0,15 p.b.). Index fondů peněžního trhu a krátkodobých investic klesl z 0,04 % na -0,02 % (-0,06 p.b.), index smíšených/balancovaných fondů z -0,50 % na -0,87 % (-0,37 p.b.) a index garantovaných/zajištěných fondů z -0,60 % na -2,30 % (-1,70 p.b.).
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od prosince 2017 do dubna 2018 (v %)
| 12 / 2017 | 1 / 2018 | 2 / 2018 | 3 / 2018 | 4 / 2018 | | Celkový Fondindex | 2,32 | 2,25 | 2,04 | 1,13 | 0,72 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 7,28 | 7,25 | 7,19 | 6,27 | 5,72 | | Dluhopisové fondy | 0,64 | 0,76 | 0,23 | -0,26 | -0,41 | | Fondy peněžního trhu | 0,07 | 0,05 | 0,03 | 0,04 | -0,02 | | Smíšené/balancované fondy | 0,67 | 0,78 | 0,64 | -0,50 | -0,87 | | Garantované/zajištěné fondy | 5,02 | 2,09 | 2,55 | -0,60 | -2,30 | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj Fondindexu od prosince 2017 do dubna 2018
Celkový Fondindex (12/2017 - 4/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex ( 12/2017 - 4/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex ( 12/2017 - 4/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex ( 12/2017 - 4/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex ( 12/2017 - 4/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu ( 12/2017 - 4/2018 ) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Od 1. března 2018 platí pro výpočet Fondindexu nové váhy jednotlivých typů fondů, které byly vypočteny podle nově zveřejněných objemů majetku ve fondech podle stavu k 31. prosinci 2017. Před tím byly váhy nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017). Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou tedy pravidělně upravovány podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu.
V níže uvedené tabulce, ve které jsou uvedeny podíly jednotlivých typů fondů, najdete ve sloupečku "dříve" váhy platné do 1. března 2018. U změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.3.2018 | dříve | | Dluhopisový | 27 %
| 29 % | | Akciový | 23 %
| 22 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 5 % | | Smíšený/balancovaný | 43 %
| 42 % | | Peněžního trhu | 2 %
| 2 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|