Žebříčky podílových fondů v dubnu ve znamení poklesu výkonnosti
| 11.4.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 V dubnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zhoršila téměř u všech typů fondů, zejména u garantovaných / zajištěných a smíšených / balancovaných. Akciové fondy sice klesaly také, ale ne tolik. Zhruba na svém zůstaly fondy peněžního trhu a dluhopisové fondy.
Změny v žebříčku v dubnu 2018
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Před měsícem druhý Parvest Money Market vyskočil na první místo (s nezměněnou roční výkonností 1,42 %). Na druhém místě skončil minule první Amundi Funds Cash USD - AU (minule s třídou FU, nárůst roční výkonnosti z 1,43 % na 1,45 %). Třetí je nově KBC Multi Interest Cash USD s roční výkonností 1,19 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Žebříček má novou jedničkou, kterou je Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 s roční výkonností 7,51 %. Druhé místo (Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 s roční výkonností 9,23 %, minule 11,35 %) a třetí místo (ČSOB Patria expres 1 s roční výkonností 4,52 %, minule 8,46 %) jsou beze změny.
reklama
|
Dluhopisové fondy
Jednička zůstává stejná (HSBC GIF Brazil Bond, pokles tříleté výkonnosti z 13,80 % na 12,39 %). Fondy na druhém a třetím místě si jen vyměnily místo. Druhému Templeton Emerging Markets Bond Fund stoupla tříletá výkonnost z 6,48 % na 7,17 % a třetímu Emerging Markets Bond Local Currencies naopak klesla z 5,57 % na 4,37 %.
Smíšené / balancované fondy
Nejlepší trojice smíšených / balancované fondů se nezměnila. Prvnímu BNP Paribas Plan International Derivatives Fund klesla tříletá výkonnost z 9,16 % na 6,72 %, druhému Templeton Emerging Markets Balanced Fund z 8,23 % na 7,39 % a třetímu Amundi Funds II - Pioneer Flexible Opportunities z 7,29 % na 5,10 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První dva fondy nezměnily své umístění. Prvnímu Franklin Technology Fund mírně klesla pětiletá výkonnost - z 19,75 % na 19,36 %. Druhý Parvest Equity Japan Small Cap měl také nižší pětiletou výkonnost, a to jen 19,67 % místo předchozích 21,82 %. Třetí je nově Horizon Access Fund Vietnam s pětiletou výkonností 15,56 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v březnu 2018
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | BNP Paribas | Parvest Money Market
| *****
| 1,42 % | | 2. | Amundi Asset Management | Amundi Funds Cash USD - AU | **** | 1,45 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,19 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3
| *****
| 7,51 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 | **** | 9,23 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Patria expres 1
| *** | 4,52 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 12,39 % | | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Bond Fund | **** | 7,17 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Emerging Markets Bond Local Currencies | *** | 4,37 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 6,72 % | | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund | **** | 7,39 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds II - Pioneer Flexible Opportunities | *** | 5,10 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund | ***** | 19,36 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | **** | 19,67 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Horizon Access Fund Vietnam | *** | 15,56 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|