Podílové fondy podle nového žebříčku rostly od května do června ve všech kategoriích
| 9.6.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Výkonnost fondů v žebříčcích všech typů meziměsíčně od května do června stoupla. Pozitivní je nárůst výkonnosti zejména u smíšených / balancovaných, dluhopisových a akciových fondů, které tvoří největší část portfolia českých investorů.
Změny v žebříčku mezi květnem a červnem 2016
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Na prvním místě zůstal Generali Fond konzervativní a jeho roční výkonnost stoupla meziměsíčně z 0,63 % na 0,71 %. Na druhém místě je nově BF Money Konzervativní fond od MONETA Money Bank s roční výkonností 0,68 % a na třetím Amundi Funds Cash USD - SU s roční výkonností 0,49 %. Výkonnost fondů krátkodobých investic na prvních třech pozicích žebříčku stoupla.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Na první místo se nově dostal Horizon ČSOB Světový pokrok 1 s roční výkonností 5,22 % (minule měl fond na první příčce výkonnost 5,59 %). Druhé místo je beze změny - zůstává na něm Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 (s nárůstem roční výkonnosti ze 4,13 % na 6,47 %). Na třetím místě je nově Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 s roční výkonností 7,45 %. U fondů na 2. a 3. příčce je nově výkonnost oproti květnu vyšší.
Dluhopisové fondy
První příčka je beze změny s fondem FF - Asian High Yield Fund EUR s novou tříletou výkonností 10,47 % (z květnových 8,16 %). Na druhé místo se dostal z minule třetího FF - Emerging Market Debt Fund EUR a také u něho se tříletá výkonnost zvýšila z 5,85 % na 9,31 %. Třetí je nově Pioneer Funds - Emerging Markets Bond s tříletou výkonností 8,44 %.
Smíšené / balancované fondy
Všechny tři příčky ovládly nově fondy z nabídky společnosti Conseq, a to FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund s tříletou výkonností 10,01 %, FF - Fidelity Target™ 2040 (Euro) Fund s tříletou výkonností 10,03 % a FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund s tříletou výkonností 9,63 %. U všech příček je výkonnost vyšší než minule.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První místo drží nadále ESPA Stock Biotec, jehož pětiletá výkonnost od minule stoupla na 26,98 % (z květnových 24,19 %). Z třetího místa se posunul na druhé FF - America Fund EUR (pětiletá výkonnost stoupla z 16,14 % na 18,64 %) a třetí místo nově zaujal Parvest Equity Japan Small Cap s pětiletou výkonností 19,17 %. Výkonnost akciových fondů na prvních příčkách se v červnu zvýšila.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v červnu 2016
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | | 1. | Generali Investments | Generali Fond konzervativní | *****
| 0,00 % | 0,32 % | 0,71 % | | 2. | MONETA Money Bank | BF Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,88 % | 0,68 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - SU | *** | 3,00 % | 0,18 % | 0,49 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Horizon ČSOB Světový pokrok 1 | *****
| 3,50 % | 0,96 % | 5,22 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 | **** | 3,00 % | 1,07 % | 6,47 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 | *** | 3,00 % | 0,85 % | 7,45 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 1,55 % - 2,50 % | 1,40 % | 10,47 % | | 2. | Conseq | FF - Emerging Market Debt Fund EUR | **** | 1,55 % - 2,50 % | 1,66 % | 9,31 % | | 3. | Pioneer | Pioneer Funds - Emerging Markets Bond | *** | 1,25 % - 2,00 % | 1,59 % | 8,44 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund | ***** | 2,55 % - 4,00 % | 1,95 % | 10,01 % | | 2. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2040 (Euro) Fund | **** | 2,55 % - 4,00 % | 1,96 % | 10,03 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund | *** | 2,55 % - 4,00 % | 1,94 % | 9,63 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 1,99 % | 26,98 % | | 2. | Conseq | FF - America Fund EUR | **** | 3,10 % - 5,00 % | 1,88 % | 18,64 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | *** | 3,00 % | 2,37 % | 19,17 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|