Žebříček podílových fondů v březnu - rostla výkonnost smíšených a akciových fondů
| 10.3.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Přinášíme vám nový žebříček podílových fondů - tentokrát za březen 2016. Výkonnost akciových a smíšených fondů od minule vzrostla. Výkonnost garantovaných fondů naopak klesla. Ostatní typy se pohybovaly na hodnotách výkonnosti z minulého měsíce, ale spíše s tendencí klesat.
Změny v žebříčku mezi únorem a březnem 2016
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015
Fondy peněžního trhu
Minule druhý Generali Fond konzervativní se posunul na první místo, přičemž jeho roční výkonnost vzrostla z 0,54 % na 0,60 %. Na druhé místo naopak klesl minule první BF Money Konzervativní z nabídky GE Money Banky (pokles roční výkonnosti z 0,94 % na 0,58 %). Na třetím místrě zůstal Amundi Funds Cash USD - AU (nárůst roční výkonnosti z 0,33 % na 0,35 %).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Pořadí fondů v této kategorii se nezměnilo: 1. místo obhájil Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 (pokles roční výkonnosti z 8,03 % na 5,66 %), 2. místo obsadil Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 (pokles roční výkonnosti z 8,88 % na 4,15 %) a na 3. místě skončil Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 (pokles roční výkonnosti z 6,36 % na 3,88 %).
reklama
|
Dluhopisové fondy
Fondy na prvním a druhém místě se jen prohodily. Třetí místo se nezměnilo: na 1. místě se umístil FF - Asian High Yield Fund EUR (nárůst tříleté výkonnosti z 8,26 % na 8,29 %), na 2. místo spadl Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE (pokles roční výkonnosti z 9,62 % na 8,75 %) a 3. místo obhájil Amundi Funds Bond US Opportunistic Core Plus - AU (pokles roční výkonnosti ze 7,93 % na 7,48 %).
Smíšené / balancované fondy
První místo je beze změny (FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund - nárůst tříleté výkonnosti z 7,34 % na 9,12 %), na druhém místě je nově FF - Fidelity Target™ 2040 (Euro) Fund s tříletou výkonností 9,12 % a na třetí místo se z druhého propadl FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund, i když u něho od minule tříletá výkonnost vzrostla z 7,27 % na 8,74 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První a druhé místo jsou beze změny (1. místo: ESPA Stock Biotec s nárůstem pětileté výkonnosti z 24,62 % na 26,32 %, 2. místo: KBC Equity Fund Pharma Growth s nárůstem z 16,29 % na 17,50 %). Na změně na třetím místě profitoval Pioneer Funds - U.S. Fundamental Growth s pětiletou výkonností 16,71 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v březnu 2016
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Fondy peněžního trhu | | | 1. | Generali Investments | Generali Fond konzervativní | *****
| 0,00 % | 0,32 % | 0,60 % | | 2. | GE Money Bank | BF Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,88 % | 0,58 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - AU | *** | 4,50 % | 0,18 % | 0,35 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 | *****
| 3,00 % | 0,85 % | 5,66 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 | **** | 3,50 % | 1,30 % | 4,15 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 | *** | 3,00 % | 1,07 % | 3,88 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 1,55 % - 2,50 % | 1,40 % | 8,29 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE | **** | 4,50 % | 1,35 % | 8,75 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Bond US Opportunistic Core Plus - AU | *** | 4,50 % | 1,21 % | 7,48 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund | ***** | 2,55 % - 4,00 % | 1,95 % | 9,12 % | | 2. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2040 (Euro) Fund | **** | 2,55 % - 4,00 % | 1,96 % | 9,12 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund | *** | 2,55 % - 4,00 % | 1,94 % | 8,74 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,15 % | 26,32 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Pharma Growth | **** | 3,00 % | 1,80 % | 17,50 % | | 3. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. Fundamental Growth | *** | 2,75 % - 3,75 % | 1,73 % | 16,71 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|