Žebříček podílových fondů v únoru nepřináší investorům příliš důvodů k radosti
| 11.2.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Přinášíme vám nový žebříček podílových fondů - tentokrát za únor 2016. Dluhopisové, akciové a smíšené fondy v žebříčku od minule klesaly. Tyto typy podílových fondů tvoří rozhodující část portfolií českých investorů. Ti tak tento měsíc neměli mnoho důvodů k radosti.
Změny v žebříčku mezi lednem a únorem 2016
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015
Fondy peněžního trhu
Na první místo se nově dostal BF Money Konzervativní fond z nabídky GE Money Bank s roční výkonností 0,94 %. Druhé místo zůstalo beze změny (Generali Fond konzervativní - pokles z 0,83 % na 0,54 %). Třetí místo obsadila jiná třída stejného fondu - Amundi Funds Cash USD - AU (roční výkonnost 0,33 %).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Na první místo poskočil minule třetí Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 (s nezměněnou roční výkonností 8,03 %), na druhé místo klesl minule první Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 (nárůst roční výkonnosti z 8,28 % na 8,88 %) a na třetím místě skončil nově Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 s roční výkonností 6,36 %.
Dluhopisové fondy
První dvě místa se nezměnila. První je Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE (pokles tříleté výkonnosti z 9,65 % na 9,62 %), druhý FF - Asian High Yield Fund EUR z nabídky společnosti Conseq (pokles tříleté výkonnosti z 9,49 % na 8,26 %). Na třetím místě se nově objevil Amundi Funds Bond US Opportunistic Core Plus - AU s tříletou výkonností 7,93 %.
Smíšené / balancované fondy
První místo obhájil FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund z nabídky společnosti Conseq (pokles tříleté výkonnosti z 10,09 % na 7,34 %). Na druhé místo se probojoval z minulého třetího místa FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund (pokles výkonnosti z 9,71 % na 7,27 %). Na třetím místě se nově objevil FF - Fidelity Target™ 2020 (Euro) Fund s tříletou výkonností 6,77 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První místo si udržel ESPA Stock Biotec (pokles pětileté výkonnosti z 29,96 % na 24,62 %), ze třetího na druhé postoupil KBC Equity Fund Pharma Growth (pokles pětileté výkonnosti z 18,92 % na 16,29 %) a na třetí vystoupil Parvest Equity Japan Small Cap s pětiletou výkonností 15,60 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v únoru 2016
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Fondy peněžního trhu | | | 1. | GE Money Bank | BF Money Konzervativní fond | *****
| 0,25 % | 0,88 % | 0,94 % | | 2. | Generali Investments | Generali Fond konzervativní | **** | 0,00 % | 0,32 % | 0,54 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - AU | *** | 4,50 % | 0,18 % | 0,33 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 | *****
| 3,00 % | 0,97 % | 8,03 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Světový expres 1 | **** | 3,50 % | 1,21 % | 8,88 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 3 | *** | 3,00 % | 1,22 % | 6,36 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE | ***** | 4,50 % | 1,35 % | 9,62 % | | 2. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | **** | 1,55 % - 2,50 % | 1,41 % | 8,26 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Bond US Opportunistic Core Plus - AU | *** | 4,50 % | 1,21 % | 7,93 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2035 (Euro) Fund | ***** | 2,55 % - 4,00 % | 1,97 % | 7,34 % | | 2. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2030 (Euro) Fund | **** | 2,55 % - 4,00 % | 1,96 % | 7,27 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity Target™ 2020 (Euro) Fund | *** | 2,55 % - 4,00 % | 1,54 % | 6,77 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,15 % | 24,62 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Pharma Growth | **** | 3,00 % | 1,78 % | 16,29 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | *** | 3,00 % | 2,39 % | 15,60 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je to pro investora lepší.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
všechny články | |
Dále v rubrice
Kdo vyhrál v soutěži Visa Nejlepší banka a Nejlepší pojišťovna 2025?
Hospodářské noviny vyhlásily výsledky již 17. ročníku soutěže Visa Nejlepší banka a Visa Nejlepší pojišťovna 2025. Hodnotitelem této soutěže je společnost Scott & Rose, provozovatel finančního portálu Finparáda.cz. Analytici ze Scott & Rose vyhodnocují...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Dlouhodobé investice jako cesta ke stabilnímu výnosu. Které fondy na ně spoléhají?
Dlouhodobé investování se stává stále častěji synonymem pro stabilitu. Zatímco krátkodobé investiční strategie reagují na momentální dění na trzích, dlouhodobé financování a investování staví na pevných základech – reálných aktivech, rozumné diverzifikaci a trpělivosti investorů...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc říjen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
všechny články v rubrice
|