Jak se změnil žebříček podílových fondů v říjnu?
| 12.10.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Máme pro vás změny v žebříčku podílových fondů, ke kterým došlo v říjnu. Výkonnost v rámci žebříčku ve všech kategoriích spíše klesala, jen výjimečně u jednotlivých fondů od minule stoupla. Podívejte se podrobně na rozbor pohybů v žebříčcích a doprovodné tabulky.
Změny v žebříčku mezi zářím a říjnem 2015
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Fondy peněžního trhu
Fondy na prvních třech příčkách zůstaly od minule na stejné pozici. Roční výkonnost prvního a třetího fondu stoupla, u druhého klesla (GE Money Konzervativní fond stoupl z 1,31 % na 1,41 %, IKS Krátkodobých dluhopisů poklesl z 2,30 % na 2,21 % a Amundi Funds Cash USD - AU vzrostl z 0,24 % na 0,25 %).
Garantované / zajištěné fondy
Na první místo se vyhoupl fond z minulého třetího místa, a to Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 a jeho roční výkonnost od minule narostla z 6,16 % na 7,58 %. Na druhém místě se nově objevil Global Partners CSOB Fixovany click USD 3 s roční výkonností 4,64 %. Na třetím místě najdete dříve druhý Optimum Fund ČSOB Exclusive Global Leaders 1, jehož roční výkonnost od minule klesla z 8,24 % na 4,07 %.
reklama
|
Dluhopisové fondy
Fondy této kategorie nezměnily v žebříčku pořadí. Tříletá výkonnost prvního fondu mírně stoupla (1. z 10,01 % na 10,08 %), u zbylých dvou klesla (2. z 8,91 % na 8,74 %, 3. z 8,95 % na 8,40 %).
Smíšené / balancované fondy
Na prvním místě zůstal BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 (z 12,68 % na 12,67 %). Na druhé místo se dostal nově BNP Paribas Plan International Derivatives Fund s tříletou výkonností 20,57 %. Třetí místo obsadil minule druhý BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040 (z 12,38 % na 12,34 %). Výkonnost obou fondů, které byly v žebříčku i minule, se zhoršila.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První fond v žebříčku zůstal nezměněn. Jeho pětiletá výkonnost klesla z 36,14 % na 33,03 %. Druhý a třetí si vyměnily místa (2. / dříve 3. z 21,31 % na 22,92 %; 3. / dříve 2. z 31,30 % na 26,05 %). Kromě druhého fondu si další fondy od minule pohoršily.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v říjnu 2015
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Fondy peněžního trhu | | | 1. | GE Money Bank | GE Money Konzervativní fond | *****
| 0,25 % | 0,58 % | 1,41 % | | 2. | IKS KB | IKS Krátkodobých dluhopisů | **** | 0,30 % | 0,93 % | 2,21 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - AU | *** | 4,50 % | 0,19 % | 0,25 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 | *****
| 3,00 % | 0,97 % | 7,58 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Global Partners CSOB Fixovany click USD 3 | **** | 3,00 % | 0,89 % | 4,64 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Exclusive Global Leaders 1 | *** | 3,00 % | 0,93 % | 4,07 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE | ***** | 4,50 % | 1,36 % | 10,08 % | | 2. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | **** | 1,55 % - 2,50 % | 1,41 %
| 8,74 % | | 3. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | *** | 1,55 % - 2,50 % | 1,39 % | 8,40 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 | ***** | 3,00 % | 0,82 % | 12,67 % | | 2. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | **** | 0,00 % | 1,08 % | 20,57 % | | 3. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040 | *** | 3,00 % | 0,72 % | 12,34 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,15 % | 33,03 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | **** | 3,00 % | 2,39 % | 22,92 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Biotechnology Discovery Fund | *** | 5,75 % | 1,79 % | 26,05 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|