Žebříček podílových fondů v září - růst nastal jen u dluhopisových fondů, ostatní kategorie klesly
| 11.9.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Podívejte se na změny v žebříčku podílových fondů, ke kterým došlo v září. Výkonnost v rámci žebříčku stoupla jen u kategorie dluhopisových fondů. Všechny další kategorie vykázaly od minule pokles.
Změny v žebříčku mezi srpnem a zářím 2015
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Fondy peněžního trhu
První a druhý fond z minula si vyměnily místo. Výkonnost obou fondů však poklesla (IKS Krátkodobých výnosů poklesl z 2,50 % na 2,30 % a GE Money Konzervativní z 1,65 % na 1,31 %). Na třetím místě se nově objevil Amundi Funds Cash USD - SU.
Garantované / zajištěné fondy
Na prvních třech místech se objevily nové fondy, i když stále jsou všechny ze stáje ČSOB Asset Managementu. První je Optimum Fund ČSOB Globálního růstu plus 11 s roční výkonností 8,35 %. Následují Optimum Fund ČSOB Exclusive Global Leaders 1 (8,24 %) a Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 (6,16 %). Celkově výkonnost garantovaných / zajištěných fondů od minule podstatně klesla.
Dluhopisové fondy
Fondy na první a druhé pozici si vyměnily místo. Třetí pozice zůstala beze změny. Výkonnost všech fondů stoupla, a to u prvního o 0,8 procentního bodu, u dalších dvou od 0,1 do 0,3 procentního bodu.
Smíšené / balancované fondy
Minule třetí BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 se dostal na první místo, ale jeho výkonnost se od minule mírně snížila. Na dalších dvou místech se objevily nové fondy, které v TOP3 minule nebyly. Celý žebříček v této kategorii ovládla tentokrát i minule BNP Paribas.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Pořadí fondů se v této kategorii nezměnilo. Výkonnost všech tří fondů se snížila, a to u prvních dvou o něco více než 1 procentní bod, u třetího dokonce o 4 procentní body.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v září 2015
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Fondy peněžního trhu | | | 1. | GE Money Bank | GE Money Konzervativní fond | *****
| 0,25 % | 0,58 % | 1,31 % | | 2. | IKS KB | IKS Krátkodobých dluhopisů | **** | 0,30 % | 0,93 % | 2,30 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - SU | *** | 3,00 % | 0,18 % | 0,24 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Globálního růstu plus 11
| *****
| 3,00 % | 2,06 % | 8,35 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Exclusive Global Leaders 1 | **** | 3,00 % | 0,93 % | 8,24 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Potravin a nápojů 1 | *** | 3,00 % | 0,97 % | 6,16 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE | ***** | 4,50 % | 1,36 % | 10,01 % | | 2. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | **** | 1,55 % - 2,50 % | 1,41 %
| 8,91 % | | 3. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | *** | 1,55 % - 2,50 % | 1,39 % | 8,95 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Target Click Fund 2042 | ***** | 3,00 % | 0,82 % | 12,68 % | | 2. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Target Click Fund 2040 | **** | 3,00 % | 0,72 % | 12,38 % | | 3. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan Target Click Fund 2035 | *** | 3,00 % | 0,40 % | 11,15 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,15 % | 36,14 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Biotechnology Discovery Fund | **** | 5,75 % | 1,81 % | 31,30 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | *** | 3,00 % | 2,39 % | 21,31 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|