Žebříček investic v červnu. Stoupají více rizikové podílové fondy a méně rizikové naopak klesají
| 11.6.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Přinášíme vám červnové informace z žebříčku podílových fondů na Finparádě.cz. Pořadí se měnilo u garantovaných / zajištěných fondů, dále v kategorii dluhopisových a akciových fondů. Výkonnost se měnila ve všech kategoriích - klesala u těch méně rizikových, jako jsou fondy peněžního trhu a garantované / zajištěné fondy, stagnovala u dluhopisových fondů a rostla u smíšených / balancovaných a akciových fondů. Podrobný přehled včetně výkonnosti a popisu metodiky najdete v článku.
Změny v žebříčku mezi květnem a červnem 2015
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Fondy peněžního trhu
Pořadí podílových fondů se v této kategorii nezměnilo. Na prvním místě zůstává IKS Krátkodobých dluhopisů, jehož výkonnost meziměsíčně klesla ze 3,45 % na 3,05 %. Fond na druhém místě, a to GE Money Konzervativní fond, vykázal také snížení výkonnosti, konkrétně z 1,84 % na 1,59 %. Třetí v pořadí, KB Absolutních výnosů, klesl z 2,01 % na 1,64 %.
Garantované / zajištěné fondy
První v žebříčku Optimum Fund ČSOB Airbag jumper Asie 1 klesl z 22,47 % na 17,29 %. Druhý a třetí fond si meziměsíčně prohodily místa, takže na druhé místo se dostal Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1, jehož výkonnost klesla ze 14,89 % na 11,36 %. Ze druhé na třetí příčku sestoupil Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1, jehož výkonnost poklesla z 17,41 % na 14,45 %.
reklama
|
Dluhopisové fondy
První a druhé místo jsou beze změny. První FF - Asian High Yield Fund EUR od Consequ klesl s výkonností z 11,78 % na 11,69 %, druhý Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE šel s výkonností dolů z 12,22 % na 10,24 %. Na třetím místě se nově objevil Pioneer Funds - U. S. High Yield s červnovou výkonností 11,46 % a nahradil tak FF - US High Yield Fund EUR od Consequ, který měl v květnu výkonnost 11,38 %.
Smíšené / balancované fondy
Smíšené / balancované fondy své pořadí nezměnily. U všech třech výkonnost stoupala (u prvního BNP Paribas Plan International Derivatives Fund z 31,41 % na 38,21 %, u druhého fondu BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) z 28,22 % na 32,01 % a u třetího FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund z 18,02 % na 19,27 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
U akciových fondů nastala změna na třetím místě, kde místo Amundi Funds Equity India Infractructure - IU najdeme Horizon Access Fund China od ČSOB Asset Managementu. První ESPA Stock Biotec od ČSOB Asset Managementu stoupl z 34,09 % na 34,72 % a druhý Franklin Biotechnology Discovery Fund z 31,55 % na 33,91 %. Nováček na třetím místě měl v červnu výkonnost 16,51 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v červnu 2015
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Fondy peněžního trhu | | | 1. | IKS KB | IKS Krátkodobých dluhopisů | *****
| 0,30 % | 0,93 % | 3,05 % | | 2. | GE Money Bank | GE Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,58 % | 1,59 % | | 3. | IKS KB | KB Absolutních výnosů | *** | 0,50 % | 0,75 % | 1,64 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Airbag jumper Asie 1
| *****
| 3,00 % | 1,76 % | 17,29 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1 | **** | 3,00 % | 1,38 % | 11,36 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 | *** | 3,00 % | 1,13 % | 14,45 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 1,55 % - 2,50 % | 1,41 % | 11,69 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE
| **** | 4,50 % | 1,36 % | 10,24 % | | 3. | Pioneer | Pioneer Funds - U. S. High Yield
| *** | 1,25 % - 2,00 % | 1,58 % | 11,46 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 0,00 % | 1,08 % | 38,21 % | | 2. | BNP Paribas | BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) | **** | 3,00 % | 4,25 % | 32,01 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund | *** | 2,55 % - 4,00 % | 1,97 % | 19,27 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,15 % | 34,72 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Biotechnology Discovery Fund | **** | 5,75 % | 1,81 % | 33,91 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Horizon Access Fund China | *** | 3,00 % | 4,29 % | 16,51 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|