Podílové fondy v květnu. Máme pro vás nový žebříček nejlepších fondů podle kategorií
| 12.5.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Přinášíme vám květnové informace o žebříčku podílových fondů. Dozvíte se, jaké je nové pořadí v jednotlivých kategoriích a jakým směrem se pohybovala výkonnost těch nejlepších, tj. zda rostla nebo klesala. Fondy jsou v žebříčku jako obvykle seřazeny podle nejvyšší výkonnosti a současně podle nejnižšího ukazatele TER a nejnižšího rizika.
Změny v žebříčku mezi dubnem a květnem 2015
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Fondy peněžního trhu
Na prvním místě zůstává IKS Krátkodobých dluhopisů, jehož výkonnost meziměsíčně klesla z 4,04 % na 3,45 %. Pořadí na dalších dvou místech se změnilo tak, že si druhé a třetí místo fondy mezi sebou prohodily. Nově je tedy na druhém místě GE Money Konzervativní fond, jehož výkonnost poklesla z 1,89 % na 1,84 % a na třetím místě je KB Absolutních výnosů, který klesl z 2,47 % na 2,01 %.
Garantované / zajištěné fondy
Minule první Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1 klesl na třetí místo. Jeho výkonnost se snížila z 19,41 % na 14,89 %. Na první a druhé se vyšvihly z mimo medailových pozic fondy Optimum Fund ČSOB Airbag jumper Asie 1 (s květnovou výkonností 22,47 %) a Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 (s květnovou výkonností 17,41 %). Fond na prvním a třetím místě má v květnu vyšší výkonnost, než měly fondy na stejných místech v dubnu. Fond na druhém místě má v květnu výkonnost o něco nižší.
Dluhopisové fondy
Na první místo se dostal minule třetí fond, a to FF - Asian High Yield Fund EUR od Consequ, jehož výkonnost klesla ze 13,41 % na 11,78 %. Druhý je tento měsíc Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE (minule první) s nižší výkonností oproti minulému měsíci (ta klesla z 15,78 % na 12,22 %). Třetí fond FF - US High Yield Fund EUR od Consequ, který byl minule druhý, má také nižší výkonnost než v dubnu, a to 11,38 % (13,40 % v dubnu).
Smíšené / balancované fondy
Smíšené / balancované fondy své pořadí nezměnily. U prvních dvou výkonnost stoupala (u prvního BNP Paribas Plan International Derivatives Fund z 30,22 % na 31,41 %, u druhého fondu BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) z 26,17 % na 28,22 %). Třetí FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund má výkonnost tento měsíc o něco nižší (pokles z 18,51 % na 18,02 %).
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Akciové fondy také nezměnily své pořadí. První ESPA Stock Biotec od ČSOB Asset Managementu stoupl z 33,30 % na 34,09 % a druhý Franklin Biotechnology Discovery Fund z 29,51 % na 31,55 %. Naopak třetí Amundi Funds Equity India Infractructure - IU klesl z 16,32 % na 15,29 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v květnu 2015
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Fondy peněžního trhu | | | 1. | IKS KB | IKS Krátkodobých dluhopisů | *****
| 0,30 % | 0,90 % | 3,45 % | | 2. | GE Money Bank | GE Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,58 % | 1,84 % | | 3. | IKS KB | KB Absolutních výnosů | *** | 0,50 % | 0,79 % | 2,01 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Airbag jumper Asie 1
| *****
| 3,00 % | 1,76 % | 22,47 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 | **** | 3,00 % | 1,13 % | 17,41 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1 | *** | 3,00 % | 1,38 % | 14,89 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 1,55 % - 2,50 % | 1,41 % | 11,78 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE
| **** | 4,50 % | 1,36 % | 12,22 % | | 3. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR
| *** | 1,55 % - 2,50 % | 1,39 % | 11,38 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 0,00 % | 1,08 % | 31,41 % | | 2. | BNP Paribas | BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) | **** | 3,00 % | 4,25 % | 28,22 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund | *** | 2,55 % - 4,00 % | 1,97 % | 18,02 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,15 % | 34,09 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Biotechnology Discovery Fund | **** | 5,75 % | 1,81 % | 31,55 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infractructure - IU | *** | 2,50 % | 1,46 % | 15,29 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
všechny články | |
Dále v rubrice
Kdo vyhrál v soutěži Visa Nejlepší banka a Nejlepší pojišťovna 2025?
Hospodářské noviny vyhlásily výsledky již 17. ročníku soutěže Visa Nejlepší banka a Visa Nejlepší pojišťovna 2025. Hodnotitelem této soutěže je společnost Scott & Rose, provozovatel finančního portálu Finparáda.cz. Analytici ze Scott & Rose vyhodnocují...
|
Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc říjen
Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se zaměřujeme na podílové fondy z nabídky tuzemských pojišťoven a bank...
|
Dlouhodobé investice jako cesta ke stabilnímu výnosu. Které fondy na ně spoléhají?
Dlouhodobé investování se stává stále častěji synonymem pro stabilitu. Zatímco krátkodobé investiční strategie reagují na momentální dění na trzích, dlouhodobé financování a investování staví na pevných základech – reálných aktivech, rozumné diverzifikaci a trpělivosti investorů...
|
Přehled dluhopisů na Finparádě za měsíc říjen
Dluhopis, nebo také obligace či bond, je druh cenného papíru, který je pro investory jednou z možností zhodnocení peněz a pro vydavatele možností, jak si výhodně zajistit dlouhodobější zdroj financování. Na Finparádě se zaměřujeme na dluhopisy...
|
všechny články v rubrice
|