Podílové fondy v květnu. Máme pro vás nový žebříček nejlepších fondů podle kategorií
| 12.5.2015 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Přinášíme vám květnové informace o žebříčku podílových fondů. Dozvíte se, jaké je nové pořadí v jednotlivých kategoriích a jakým směrem se pohybovala výkonnost těch nejlepších, tj. zda rostla nebo klesala. Fondy jsou v žebříčku jako obvykle seřazeny podle nejvyšší výkonnosti a současně podle nejnižšího ukazatele TER a nejnižšího rizika.
Změny v žebříčku mezi dubnem a květnem 2015
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Fondy peněžního trhu
Na prvním místě zůstává IKS Krátkodobých dluhopisů, jehož výkonnost meziměsíčně klesla z 4,04 % na 3,45 %. Pořadí na dalších dvou místech se změnilo tak, že si druhé a třetí místo fondy mezi sebou prohodily. Nově je tedy na druhém místě GE Money Konzervativní fond, jehož výkonnost poklesla z 1,89 % na 1,84 % a na třetím místě je KB Absolutních výnosů, který klesl z 2,47 % na 2,01 %.
Garantované / zajištěné fondy
Minule první Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1 klesl na třetí místo. Jeho výkonnost se snížila z 19,41 % na 14,89 %. Na první a druhé se vyšvihly z mimo medailových pozic fondy Optimum Fund ČSOB Airbag jumper Asie 1 (s květnovou výkonností 22,47 %) a Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 (s květnovou výkonností 17,41 %). Fond na prvním a třetím místě má v květnu vyšší výkonnost, než měly fondy na stejných místech v dubnu. Fond na druhém místě má v květnu výkonnost o něco nižší.
Dluhopisové fondy
Na první místo se dostal minule třetí fond, a to FF - Asian High Yield Fund EUR od Consequ, jehož výkonnost klesla ze 13,41 % na 11,78 %. Druhý je tento měsíc Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE (minule první) s nižší výkonností oproti minulému měsíci (ta klesla z 15,78 % na 12,22 %). Třetí fond FF - US High Yield Fund EUR od Consequ, který byl minule druhý, má také nižší výkonnost než v dubnu, a to 11,38 % (13,40 % v dubnu).
Smíšené / balancované fondy
Smíšené / balancované fondy své pořadí nezměnily. U prvních dvou výkonnost stoupala (u prvního BNP Paribas Plan International Derivatives Fund z 30,22 % na 31,41 %, u druhého fondu BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) z 26,17 % na 28,22 %). Třetí FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund má výkonnost tento měsíc o něco nižší (pokles z 18,51 % na 18,02 %).
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Akciové fondy také nezměnily své pořadí. První ESPA Stock Biotec od ČSOB Asset Managementu stoupl z 33,30 % na 34,09 % a druhý Franklin Biotechnology Discovery Fund z 29,51 % na 31,55 %. Naopak třetí Amundi Funds Equity India Infractructure - IU klesl z 16,32 % na 15,29 %.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v květnu 2015
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Vstupní poplatek
| TER | Výkonnost | Fondy peněžního trhu | | | 1. | IKS KB | IKS Krátkodobých dluhopisů | *****
| 0,30 % | 0,90 % | 3,45 % | | 2. | GE Money Bank | GE Money Konzervativní fond | **** | 0,25 % | 0,58 % | 1,84 % | | 3. | IKS KB | KB Absolutních výnosů | *** | 0,50 % | 0,79 % | 2,01 % | Garantované / Zajištěné fondy | | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Airbag jumper Asie 1
| *****
| 3,00 % | 1,76 % | 22,47 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 | **** | 3,00 % | 1,13 % | 17,41 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Exclusive Germany 1 | *** | 3,00 % | 1,38 % | 14,89 % | Dluhopisové fondy | | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 1,55 % - 2,50 % | 1,41 % | 11,78 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Bond Global Aggregate - AE
| **** | 4,50 % | 1,36 % | 12,22 % | | 3. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR
| *** | 1,55 % - 2,50 % | 1,39 % | 11,38 % | Smíšené / Balancované fondy | | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 0,00 % | 1,08 % | 31,41 % | | 2. | BNP Paribas | BNPP L1 Plan International Derivatives (EUR) | **** | 3,00 % | 4,25 % | 28,22 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity Target 2040 (Euro) Fund | *** | 2,55 % - 4,00 % | 1,97 % | 18,02 % | Akciové fondy | | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 4,00 % | 2,15 % | 34,09 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Biotechnology Discovery Fund | **** | 5,75 % | 1,81 % | 31,55 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infractructure - IU | *** | 2,50 % | 1,46 % | 15,29 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložená v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|