Žebříček podílových fondů na Finparádě za měsíc září
| 5.10.2022 | Tomáš Smetana | |
 Podílový fond je soubor majetku (například akcií a dluhopisů), který je obhospodařován investiční společností. Jde o tzv. kolektivní způsob investování. Na Finparádě se po několikaleté odmlce nově zaměřujeme na podílové fondy z nabídky pojišťoven a bank a tuto nabídku plánujeme postupně rozšiřovat. Přinášíme vám žebříček podílových fondů za měsíc září.
Na Finparádě si můžete srovnat fondy z nabídky bank a pojišťoven. Konkrétně se jedná o společnosti - Erste Asset Management, ČSOB Asset Management, Allianz Global Investors a Generali Investments. Ve srovnání můžete najít celkem 196 podílových fondů.
Srovnání podílových fondů z nabídky bank najdete zde
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Krátkodobé investice jsou posuzovány dle jednoleté výkonnosti a nejlépe se v září umístily tyto fondy: 1. ČSOB Premiéra s výkonností 3,22 %, 2. Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů s výkonností 2,37 % a na třetím místě skončil fond KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý s roční výkonností 2,54 %. Nejlépe umístěný fond - ČSOB Premiéra, sleduje vývoj krátkodobých úrokových sazeb a vyniká relativně nízkou kolísavostí výnosů. Investuje do velice kvalitních a bezpečných instrumentů, převážně nástrojů peněžního trhu a dluhopisů.
Dluhopisové fondy
Na prvním místě se v dluhopisových fondech umístil ČSOB CZK Medium (0,44 %), hned za ním Sporoinvest od společnosti Erste (0,50 %) a třetí místo patřilo ČSOB UNO+ s tříletou výkonností 0,71 %. Vítězný fond v této kategorii investuje převážně do termínovaných vkladů a dluhopisů finančních institucí a podniků.
INVESTICE STAVÍME NA REÁLNÝCH ZÁKLADECH.
Spojte síly s českou investiční skupinou Premiot Group zaměřenou na investice do prémiových nemovitostí a společností. ZDE >>> Reklama |
Smíšené / balancované fondy
V této skupině podílových fondů, kde se posuzuje dle tříleté výkonnosti, kraloval fond Generali Fond živé planety s výkonností 8,10 %. Hned za ním se umístil KBC Master Fund High (2.19 %) a třetí místo opanoval Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 (2,29 %). Generali Fond živé planety se zaměřuje na společnosti působící v oblastech jako jsou např. zpracování a úprava vody, ekologický controlling, recyklace, biopotraviny, alternativní zdroje energie, nové materiály.
Akciové fondy
V kategorii akciových fondů měl nejlepší pětiletou výkonnost fond KBC Eco Fund Alternative Energy (19,08 %). Jako druhý v pořadí se umístil Allianz Global Artificial Intelligence (15,46 %) a třetí místo patřilo fondu KBC Equity Fund We Care (11,60 %). Nejlépe umístěny akciový fond - KBC Eco Fund Alternative Energy, se snaží dosahovat výnosu tak, že investuje do oblasti alternativní energie a bere v úvahu všechny regiony. Fond investuje nejméně 75 % svého majetku do akcií společností, které se aktivně zabývají touto oblastí, a to udržitelným a společensky odpovědným způsobem.
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Premiéra
| *****
| 3,22 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Krátkodobých dluhopisů | **** | 2,37 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest ČSOB Krátkodobý | *** | 2,54 % | Dluhopisové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB CZK Medium | ***** | 0,44 % | | 2. | Erste Asset Management | Sporoinvest | **** | 0,50 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB UNO+ | *** | 0,71 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Generali Investments | Generali Fond živé planety
| ***** | 8,10 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Master Fund High | **** | 2,19 % | | 3. | Allianz Global Investors | Allianz Dynamic Multi Asset Strategy SRI 50 | *** | 2,29 % | Akciové fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | KBC Eco Fund Alternative Energy
| ***** | 19,08 % | | 2. | Allianz Global Investors | Allianz Global Artificial Intelligence | **** | 15,46 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund We Care | *** | 11,60 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
všechny články v rubrice
|