Žebříček doplňkového penzijního spoření v lednu. I v novém roce beze změny
| 20.1.2022 | Valerie Koubová, Jan Bachura | |
 Žebříček penzijních účastnických fondů zůstává v novém roce beze změny, zhodnocení fondů však nadále klesá. První místo obhájila Conseq Penzijní společnost, na druhém místě je stále ČSOB Penzijní společnost a na třetím místě zůstává NN penzijní společnost.
Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:
Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti. |
Nadále platí, že nejvyššího zhodnocení dosahují dynamické a akciové účastnické fondy, jejich výnosnost však souvisí s vyšší rizikovostí fondů. Zatímco v loňském roce dosahovaly penzijní fondy nadstandardního zhodnocení, v letošním roce se zřejmě jejich výnosnost propadne. Nejhůře si opět vedou povinné konzervativní fondy, které jsou u všech penzijních společností v záporných hodnotách. Pravidelně nejvyššího zhodnocení dosahuje globální akciový fond od Conseq Penzijní společnosti, který byl zhodnocen 21,18 % p.a. (- 4,07 p.b.).
„Čtrnáct účastnických fondů skončilo za rok 2021 se záporným výsledkem. Jedná se především o konzervativní fondy, v jejichž portfoliích dominují vládní dluhopisy a nástroje peněžního trhu, případně jejich deriváty. Záporný výsledek u těchto fondů je dán především vysokou inflací, zvyšováním základních sazeb ČNB a souvisejícím vývojem trhů,“ říká Václav Šimek, analytik ze společnosti Freedom Financial Services.
Naopak všichni klienti, kteří investovali do „rizikovějších“ fondů skončili s kladným výsledkem. „Některé fondy dosáhly i dvouciferného zhodnocení. Například Akciový fond UNIQA vykázal 24,46 procenta, Globální akciový fond od Consequ zase 23,40 procenta, čímž výrazně překonaly inflaci. Hranici 20 procent překonaly celkem čtyři fondy a další čtyři dosáhly na více než desetiprocentní zhodnocení,“ dodává Šimek.
Žebříček účastnických penzijních fondů v lednu 2022
| Pořadí | Společnost | Hodnocení | Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. | Počet účastníků
k 30. 9. 2021 | | 1. | Conseq Penzijní společnost | ***** | 10,59 % (13,02 %*)
| 82 563 (81 189**)
| | 2. | ČSOB Penzijní společnost | **** | 2,46 % (3,33 %*) | 229 501 (222 542**) | | 3. | NN Penzijní společnost | *** | 2,93 % (5,08 %*) | 69 894 (65 150**) | * Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 6. 2021
První místo obhájila Conseq Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 10,59 % p.a. (- 2,43 p.b.). Globální akciový účastnický fond byl zhodnocen 21,18 % p.a., nadále tedy pokračuje v poklesu výnosnosti. Dluhopisový účastnický fond zaznamenal zhodnocení ve výši 1,46 % p.a. (- 1,08 p.b.), povinný konzervativní fond naopak skončil se záporným číslem - 0,19 % p.a. (+ 0,07 p.b.).
Druhé místo nadále patří ČSOB Penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 2,46 % p.a. (+ 0,87 p.b.). Nejvýkonnější fondem této společnosti je Dynamický účastnický fond s hodnotou 18,34 % p.a., který si jen mírně pohoršil oproti předchozímu měsíci (- 0,15 p.b.). Vyvážený fond dosáhl zhodnocení ve výši 5,43 % p.a., povinný konzervativní fond a garantovaný fond jsou v záporných hodnotách.
Na třetím místě zůstává NN penzijní společnost, která dosáhla celkového zhodnocení všech fondů ve výši 2,93 % p.a. (- 2,15 p.b.). Nejvýkonnějším fondem byl stejně jako minule Růstový účastnický fond se zhodnocením 18,90 % p.a. (- 4,94 p.b.). Vyvážený účastnický fond dosáhl hodnoty 1,24 % p.a., zatímco povinný konzervativní fond zaznamenal zápornou hodnotu - 3,83 % p.a.
Aktuální akce penzijních společností
ČSOB Penzijní společnost nadále nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 28. února 2022 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. srpna 2022. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.
Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 500 Kč, a to klientům do 30 let včetně. Smlouva musí být uzavřena do 31. března 2022 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do 31. května 2022.
KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2022. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč. V případě uzavření „dětské smlouvy“ je výhodou možnost výběru 1/3 vlastních příspěvků v 18 letech.
UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.
reklama
|
Ohodnoťte vaše penzijní spoření
Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
|
všechny články | |
Dále v rubrice
Jak se zabezpečit na stáří
Průměrné dožití populace se prodlužuje. Jak se zabezpečit na odchod do důchodu a vytvořit si dostatečnou finanční rezervu?
|
Jak investují různé generace?
Každá generace je definována vlastní perspektivou, která vznikla v důsledku generačního historického kontextu a společenských vlivů. Pokud jde o peníze a investice, tak každá z nich má své zakořeněné investiční postoje, které reflektují ekonomické podmínky...
|
Index termínovaných vkladů v dubnu
Termínoindex nadále klesá. Nejvýrazněji si pohoršil roční vklad. Nejvyšší sazbu aktuálně nabízí Banka CREDITAS a Max banka s 5,3 % p.a. u měsíčního vkladu...
|
Kde spořit na penzi? Přehled nabídky bank, pojišťoven a dalších institucí
Jaký produkt si vybrat pro finanční zabezpečení na stáří? Banky, pojišťovny a investiční společnosti nabízejí širokou paletu produktů. Jedná se o Dlouhodobý investiční produkt (zkratka DIP), doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění...
|
všechny články v rubrice
|