Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Žebříček doplňkového penzijního spoření v lednu. I v novém roce beze změny

20.1.2022  |  Valerie Koubová, Jan Bachura
  


Obrázek: Žebříček FinparádyŽebříček penzijních účastnických fondů zůstává v novém roce beze změny, zhodnocení fondů však nadále klesá. První místo obhájila Conseq Penzijní společnost, na druhém místě je stále ČSOB Penzijní společnost a na třetím místě zůstává NN penzijní společnost.


Metodika tvorby žebříčku účastnických penzijních fondů:

Žebříček porovnává penzijní fondy působící v České republice. Hodnocena jsou následující kritéria: vážený průměr zhodnocení prostředků všech účastnických fondů dané penzijní společnosti vypočtený pomocí zhodnocení jednotlivých účastnických fondů za uplynulý 1 rok a aktuálního počtu penzijních jednotek v daném fondu (1 penzijní jednotka = 1 vložená koruna do daného účastnického fondu), počet aktivních účastníků celkově v účastnických fondech dané penzijní společnosti a výše vlastního kapitálu všech účastnických fondů dané penzijní společnosti.

Nadále platí, že nejvyššího zhodnocení dosahují dynamické a akciové účastnické fondy, jejich výnosnost však souvisí s vyšší rizikovostí fondů. Zatímco v loňském roce dosahovaly penzijní fondy nadstandardního zhodnocení, v letošním roce se zřejmě jejich výnosnost propadne. Nejhůře si opět vedou povinné konzervativní fondy, které jsou u všech penzijních společností v záporných hodnotách. Pravidelně nejvyššího zhodnocení dosahuje globální akciový fond od Conseq Penzijní společnosti, který byl zhodnocen 21,18 % p.a. (- 4,07 p.b.).

„Čtrnáct účastnických fondů skončilo za rok 2021 se záporným výsledkem. Jedná se především o konzervativní fondy, v jejichž portfoliích dominují vládní dluhopisy a nástroje peněžního trhu, případně jejich deriváty. Záporný výsledek u těchto fondů je dán především vysokou inflací, zvyšováním základních sazeb ČNB a souvisejícím vývojem trhů,“ říká Václav Šimek, analytik ze společnosti Freedom Financial Services.

Naopak všichni klienti, kteří investovali do „rizikovějších“ fondů skončili s kladným výsledkem. „Některé fondy dosáhly i dvouciferného zhodnocení. Například Akciový fond UNIQA vykázal 24,46 procenta, Globální akciový fond od Consequ zase 23,40 procenta, čímž výrazně překonaly inflaci. Hranici 20 procent překonaly celkem čtyři fondy a další čtyři dosáhly na více než desetiprocentní zhodnocení,“ dodává Šimek.

Žebříček účastnických penzijních fondů v lednu 2022



Pořadí Společnost Hodnocení Vážený průměr zhodnocení prostředků účastnických fondů v p.a. Počet účastníků
k 30. 9. 2021
1. Conseq Penzijní společnost   ***** 10,59 % (13,02 %*)
82 563 (81 189**)
2. ČSOB Penzijní společnost   **** 2,46 % (3,33 %*) 229 501 (222 542**)
3. NN Penzijní společnost   *** 2,93 % (5,08 %*) 69 894 (65 150**)
* Hodnota v minulém měsíci
** Počet účastníků k 30. 6. 2021


První místo obhájila Conseq Penzijní společnost s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 10,59 % p.a. (- 2,43 p.b.). Globální akciový účastnický fond byl zhodnocen 21,18 % p.a., nadále tedy pokračuje v poklesu výnosnosti. Dluhopisový účastnický fond zaznamenal zhodnocení ve výši 1,46 % p.a. (- 1,08 p.b.), povinný konzervativní fond naopak skončil se záporným číslem - 0,19 % p.a. (+ 0,07 p.b.).

Druhé místo nadále patří ČSOB Penzijní společnosti s celkovým zhodnocením všech účastnických fondů ve výši 2,46 % p.a. (+ 0,87 p.b.). Nejvýkonnější fondem této společnosti je Dynamický účastnický fond s hodnotou 18,34 % p.a., který si jen mírně pohoršil oproti předchozímu měsíci (- 0,15 p.b.). Vyvážený fond dosáhl zhodnocení ve výši 5,43 % p.a., povinný konzervativní fond a garantovaný fond jsou v záporných hodnotách.

Na třetím místě zůstává NN penzijní společnost, která dosáhla celkového zhodnocení všech fondů ve výši 2,93 % p.a. (- 2,15 p.b.). Nejvýkonnějším fondem byl stejně jako minule Růstový účastnický fond se zhodnocením 18,90 % p.a. (- 4,94 p.b.). Vyvážený účastnický fond dosáhl hodnoty 1,24 % p.a., zatímco
povinný konzervativní fond zaznamenal zápornou hodnotu - 3,83 % p.a.

Porovnání nabídky penzijního spoření ve 3. pilíři - zde
Přehled celé nabídky spořicích účtů - zde


Aktuální akce penzijních společností



ČSOB Penzijní společnost nadále nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření. Podmínkou je minimální sjednaný účastnický příspěvek ve výši 500 Kč, který bude uhrazen nejpozději do 3 měsíců od nabytí účinnosti smlouvy na první dva měsíce (tj. kumulativní úhrada alespoň 1 000 Kč). Akce je platná do 28. února 2022 a smlouva může být účinná nejpozději od 1. srpna 2022. Akce se vztahuje i na dětské penzijní spoření.

Generali penzijní společnost poskytuje ke sjednání nové smlouvy o doplňkovém penzijním spoření nákupní poukaz do MALL.CZ ve výši 500 Kč, a to klientům do 30 let včetně. Smlouva musí být uzavřena do 31. března 2022 a musí na ni být proveden vklad ve výši nejméně 500 Kč do 31. května 2022.

KB Penzijní společnost nabízí odměnu ve výši 1 000 Kč při sjednání doplňkového penzijního spoření v mobilní aplikaci Komerční banky s názvem Mobilní banka do 31. prosince 2022. Odměnu ve výši 1 000 Kč je možné získat také za sjednání doplňkového penzijního spoření pro děti, minimální měsíční vklad pro získání odměny je 500 Kč. V případě uzavření „dětské smlouvy“ je výhodou možnost výběru 1/3 vlastních příspěvků v 18 letech.

UNIQA penzijní společnost nabízí při sjednání doplňkového penzijního spoření online bonus až 500 Kč. Jednorázová odměna se rovná polovině výše sjednaného měsíčního příspěvku ve smlouvě, max. však 500 Kč. Minimální měsíční příspěvek musí být 300 Kč.

reklama

Spořicí účet + s výhodnou sazbou až 5,60 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 5,4 % p.a. u šestiměsíčního vkladuvíce
Termínovaný vklad s rekordním úrokem až 6,40 % p.a.více
Stavební spoření od Buřinky - dvojnásobná státní podpora na 5 let, sjednání zdarma a bonus až 2 500 Kčvíce
Spořicí účet s úrokem až 6,30 % p.a.více



Ohodnoťte vaše penzijní spoření

Máte sjednané penzijní spoření? Vyjádřete pomocí smajlíků vaši spokojenost či nespokojenost právě s vaším penzijním spořením. Hodnotit můžete ZDE.
 
Obrázek: Smajlíci


      
  


Související články:
Žebříček doplňkového penzijního spoření v květnu

Žebříček doplňkového penzijního spoření v dubnu

Žebříček doplňkového penzijního spoření v březnu

Žebříček doplňkového penzijního spoření v únoru

Žebříček doplňkového penzijního spoření v prosinci



všechny články
Dále v rubrice

Index termínovaných vkladů v únoru

Obrázek: Termínoindex Termínoindex nadále klesá. Banky pokračují ve snižování úrokových sazeb, ojediněle lze pozorovat zvýšení sazeb u dlouhodobých termínů...

Češi v dobách krize omezili své výdaje a hodlají v tom pokračovat. Na spoření však některým moc nezbývá

Obrázek: Peníze Češi podle nového průzkumu chtějí i nadále držet běžné životní výdaje na uzdě. Stejně jako v uplynulých dvou letech nejčastěji plánují šetřit na nákupech potravin i oblečení. Úspory se dotknou třeba i návštěv restaurací a hospod, které plánuje omezit 69 % lidí....

Novinky u MONETY - Dlouhodobý investiční produkt nebo nové úrazové pojištění

Obrázek: MONETA Money Bank logo MONETA v novém roce představila dvě novinky. Až 800 tisíc korun za pojistnou událost v případě dopravních nehod nebo zranění dětí v průběhu vyhlášených školních prázdnin a na ně navazujících víkendů poskytuje v rámci nové podoby úrazového pojištění...

Komu se založení Dlouhodobého investičního produktu vyplatí nejvíce?

Obrázek: Finanční poradce s mladým párem Dlouhodobý investiční produkt, který se označuje zkratkou DIP, představuje způsob, jak se průběžným investováním zabezpečit na stáří. Přispívat na něj může zaměstnavatel, podobně jako na „penzijko“ nebo životní pojištění. Vyplatí se i vám...

všechny články v rubrice









   


Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz