Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Říjnové žebříčky podílových fondů: stoupla výkonnost všech typů fondů kromě garantovaných

10.10.2018  |  Zdeněk Bubák, Valerie Koubová
  


Žebříček podílových fondůV říjnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u všech typů fondů kromě garantovaných / zajištěných. Výkonnost akciových fondů v žebříčku přitom stoupla jen mírně. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.



Změny v žebříčku v říjnu 2018



Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Pořadí se nezměnilo. Meziměsíčně se zvýšila roční výkonnost všech tří fondů: 1. Amundi Funds Cash USD - AU z 1,84 % na 1,93 %, 2. Parvest Money Market USD z 1,75 % na 1,82 % a 3. KBC Multi Interest Cash USD z 1,61 % na 1,65 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Minule první Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 klesl na druhé místo a došlo u něho ke snížení roční výkonnosti z 5,76 % na 4,70 %.  Na prvním místě je nově ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 s roční výkonností 4,64 % a třetí je ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2, který byl na této pozici i minule. Roční výkonnost u něho klesla z 4,21 % na 3,46 %.

reklama

Spořicí účet+ spoření s výhodnou sazbou 0,50 % ročněvíce
NEObyčejný účet - úroková sazba 0,25 % p.a.více
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 1,6 % ročněvíce



Dluhopisové fondy



První pozici nově obsadil HSBC GIF Brazil Bond s tříletou výkonností 14,64 %. Druhý a třetí fond klesly od minule o jednu příčku: 2. FF - US High Yield Fund USD (tříletá výkonnost vzrostla z 5,86 % na 6,87 %), 3. FF - US High Yield Fund EUR (tříletá výkonnost vzrostla z 4,64 % na 6,11 %).

Smíšené / balancované fondy



Pořadí se nezměnilo: 1. BNPP L1 Plan International Derivatives (nárůst tříleté výkonnosti z 13,40 % na 14,18 %), 2. J&T Opportunity CZK (nárůst tříleté výkonnosti z 10,43 % na 11,88 %), 3. Franklin Global Convertible Securities Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 9,89 % na 9,94 %).

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



Ani v této kategorii nedošlo ke změně v pořadí fondů v žebříčku: 1. Franklin Technology Fund EUR (nárůst pětileté výkonnosti z 22,18 % na 22,62 %), 2. Parvest Discruptive Technology EUR- (Classic) (pětiletá výkonnosti beze změny na 22,03 %), 3. Franklin U.S. Opportunities Fund (nárůst pětileté výkonnosti z 17,40 % na 17,45 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v říjnu 2018



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Amundi Czech Republic Amundi Funds Cash USD - AU
*****
1,93 %
2. BNP Paribas Parvest Money Market USD **** 1,82 %
3. ČSOB Asset Management KBC Multi Interest Cash USD *** 1,65 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1
*****
4,64 %
2. ČSOB Asset Management Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 **** 4,70 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 *** 3,46 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq HSBC GIF Brazil Bond ***** 14,64 %
2. Conseq FF - US High Yield Fund USD **** 6,87 %
3. Amundi Czech Republic FF - US High Yield Fund EUR *** 6,11 %

Smíšené / Balancované fondy

1. BNP Paribas BNPP L1 Plan International Derivatives ***** 14,18 %
2. J&T Banka J&T Opportunity CZK **** 11,88 %
3. Franklin Templeton Franklin Global Convertible Securities Fund *** 9,94 %

Akciové fondy

1. Franklin Templeton Franklin Technology Fund ***** 13,40 %
2. BNP Paribas Parvest Disruptive Technology EUR **** 10,43 %
3. Franklin Templeton Franklin U.S. Opportunities Fund *** 9,89 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Sílící nejistota nahrává zlatu, dlouhodobě však stále kralují technologické fondy

Akciím pomohly spekulace o snížení úrokových sazeb, dál přetrvávají obavy z obchodní války

Trump a Babiš zamávali trhy, dlouhodobě se nadále daří technologickým fondům

Technologické fondy zůstávají navzdory možným výkyvům cen perspektivní investicí

Nejvíce znovu vynášejí fondy, zaměřené na akcie technologických společností

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Equa bank prodlužuje nabídku investic bez vstupního poplatku

Obrázek: Equa bank Equa bank prodlužuje až do konce září možnost investování do podílových fondů bez vstupního poplatku. Reaguje tak na růst zájmu klientů o tuto formu zhodnocení peněz. Ke konci srpna měli klienti...

Kdo šetří, má za tři

Obrázek: Graf Toto známé přísloví platí zřejmě od nepaměti. V dnešní náročné době chce mít většina lidí pocit bezpečí v podobě nějaké finanční rezervy. A důvodů může být celá spousta...

Produktové novinky bank v srpnu aneb co nového pro nás banky připravily?

Obrázek: Notebook a mobil Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky provedly za uplynulý měsíc. Novinky oznámila Air Bank, Banka CREDITAS, Equa bank, Fio banka a MONETA Money Bank. Přehled...

Equa bank rozšiřuje nabídku investičních fondů a zavádí poplatkové prázdniny

Obrázek: Větrné elektrárny Equa bank ruší do konce srpna vstupní poplatky za nákup bankou nabízených investičních fondů. Současně rozšiřuje svou nabídku fondů o další dva, které umožňují využít aktuální trend tematického investování...

všechny články v rubrice










   
 
Banka Creditas
Finanční společnost roku 2019
Banka Creditas


Vítěz žebříčku pojištění
Pojištění schopnosti splácet úvěry od BNP Paribas Cardif Poj
BNP Paribas Cardif Pojišťovna




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz