Říjnové žebříčky podílových fondů: stoupla výkonnost všech typů fondů kromě garantovaných
| 10.10.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 V říjnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u všech typů fondů kromě garantovaných / zajištěných. Výkonnost akciových fondů v žebříčku přitom stoupla jen mírně. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.
Změny v žebříčku v říjnu 2018
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Pořadí se nezměnilo. Meziměsíčně se zvýšila roční výkonnost všech tří fondů: 1. Amundi Funds Cash USD - AU z 1,84 % na 1,93 %, 2. Parvest Money Market USD z 1,75 % na 1,82 % a 3. KBC Multi Interest Cash USD z 1,61 % na 1,65 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Minule první Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 klesl na druhé místo a došlo u něho ke snížení roční výkonnosti z 5,76 % na 4,70 %. Na prvním místě je nově ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 s roční výkonností 4,64 % a třetí je ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2, který byl na této pozici i minule. Roční výkonnost u něho klesla z 4,21 % na 3,46 %.
reklama
|
Dluhopisové fondy
První pozici nově obsadil HSBC GIF Brazil Bond s tříletou výkonností 14,64 %. Druhý a třetí fond klesly od minule o jednu příčku: 2. FF - US High Yield Fund USD (tříletá výkonnost vzrostla z 5,86 % na 6,87 %), 3. FF - US High Yield Fund EUR (tříletá výkonnost vzrostla z 4,64 % na 6,11 %).
Smíšené / balancované fondy
Pořadí se nezměnilo: 1. BNPP L1 Plan International Derivatives (nárůst tříleté výkonnosti z 13,40 % na 14,18 %), 2. J&T Opportunity CZK (nárůst tříleté výkonnosti z 10,43 % na 11,88 %), 3. Franklin Global Convertible Securities Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 9,89 % na 9,94 %).
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Ani v této kategorii nedošlo ke změně v pořadí fondů v žebříčku: 1. Franklin Technology Fund EUR (nárůst pětileté výkonnosti z 22,18 % na 22,62 %), 2. Parvest Discruptive Technology EUR- (Classic) (pětiletá výkonnosti beze změny na 22,03 %), 3. Franklin U.S. Opportunities Fund (nárůst pětileté výkonnosti z 17,40 % na 17,45 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v říjnu 2018
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU
| *****
| 1,93 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market USD | **** | 1,82 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,65 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1
| *****
| 4,64 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 | **** | 4,70 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 | *** | 3,46 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 14,64 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | **** | 6,87 % | | 3. | Amundi Czech Republic | FF - US High Yield Fund EUR | *** | 6,11 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNPP L1 Plan International Derivatives | ***** | 14,18 % | | 2. | J&T Banka | J&T Opportunity CZK | **** | 11,88 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund | *** | 9,94 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund | ***** | 13,40 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Disruptive Technology EUR | **** | 10,43 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin U.S. Opportunities Fund | *** | 9,89 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
MONETA posiluje v investicích: přichází s vlastními fondy i profesionálním poradenstvím
MONETA na svých pobočkách spouští investiční poradenství, jehož cílem je zpřístupnit investování široké veřejnosti. Současně banka představuje pět nových MONETA fondů, které alokují finanční prostředky do různých tříd aktiv a pokrývají spektrum...
|
Máte staré penzijní připojištění? Přechodem na nové si můžete polepšit
Ještě zhruba dva miliony Čechů mají staré Penzijní připojištění, které uzavřeli před rokem 2013. Tento produkt nadále funguje, jeho schopnost dosahovat atraktivního výnosu u vložených prostředků je však omezená. Naproti tomu Doplňkové penzijní spoření...
|
Jaký byl vývoj ceny zlata za měsíc září?
Zlato je investicí, která si navzdory času uchovává svou hodnotu. Proto je jednou z nejbezpečnějších, stabilních a konzervativních investic. Zlato sice nenabízí vysoké zhodnocení, ale na druhou stranu nese nízké riziko a jeho hodnota...
|
Banky se na podzim předhánějí v odměnách. Klienty lákají bonusy i výhodnější podmínky
Podzim bývá tradičně obdobím, kdy banky zintenzivňují boj o nové klienty – a letošní rok není výjimkou. Finanční domy přicházejí s pestrou nabídkou akcí a bonusů, které mají motivovat jak nové, tak stávající klienty. Co zajímavého banky připravily? Přinášíme vám pravidelný přehled...
|
všechny články v rubrice
|