Jak se stát finančním poradcem?
| 30.7.2012 | Komerční článek | |
 Profesionálních
finančních poradců je u nás jako hub po dešti. Ti
nejmladší teprve dokončují střední
školu, nejstarší jsou zase před důchodem. Chcete
být opravdu dobrý rádce a získat důvěru
vašich klientů?
Zájem o práci
finančního poradce je logický. Fakticky může tuto
práci začít dělat úplně každý.
Málokdo se ale opravdu chytne a vybuduje si síť
dobrých klientů. Abyste byli skutečně
úspěšní, musíte mít hlavně důvěru. V
této profesi totiž platí, že spokojený
zákazník je nejlepší reklama.
Příprava
Vyřídit si
živnostenský list a vyzvednout si složky se smlouvami dnes
opravdu nestačí. Rozdíl mezi obyčejným prodejcem online půjčky
a skutečným poradcem je právě v jeho znalostech. Dnes už
je prakticky nemožné dělat finanční poradenství
bez vzdělávacího programu. Zkušení lektoři
vám poskytnou nejaktuálnější informace a
také poradí, kde je máte sami hledat.
Finanční trh se neustále mění, a proto se
musí i poradce neustále vzdělávat.
Výběr služeb
Finanční trh je
velký, a abyste mohli být skutečnými
odborníky, musíte se zaměřit na jeden určitý
segment. Jednak můžete sjednávat pouze takové služby, na
jaké máte oprávnění, a jednak je vždy
dobré zaměřit se na určité klienty. Rozhodnete-li se
například, že vás zajímají online půjčky,
budete se muset zaregistrovat u České národní
banky, která bude testovat vaše znalosti. Když ale
oprávnění získáte a budete skutečně
sledovat každodenní vývoj na trhu, máte o klienty
postaráno.
Nesmíte se ale snažit jim
navíc prodávat i životní pojištění a
pojistku auta, o které toho zas tak moc nevíte. Budete
působit jako dotěrný obchodník a brouk Pytlík.
TIP:
Z
dlouholetých zkušeností odborných poradenských firem vyplývá, že jednou
z nejlepších skupin poradců jsou ženy po mateřské dovolené. Mívají
velmi dobrou schopnost organizovat svůj čas a nechybí jim zápal ani
rozum. |
Organizace času
Práce finančního poradce je velmi svobodná.
Možná právě proto je tak populární.
Volná pracovní doba ale vyžaduje mnohem více
zodpovědnosti než brigáda v obchodním domě od sedmi do
pěti.
Běžné úkoly finančního poradce:
• sjednávání schůzek
• samotné schůzky
• administrativa
Je důležité si uvědomit, že
vaše pracovní doba je sice flexibilní,
nicméně dlouhá. Špatná organizace
práce vás připraví nejen o dobré klienty,
ale i o váš soukromý život. Ztrácíte
totiž čas, energii i peníze.
Máte vše dobře
zorganizované a klienti, kterým vyjednáváte
online půjčku jsou spokojení? Možná je čas začít
se zajímat i o konsolidace půjček.
Nezapomeňte, že to je další čas navíc.
Musíte se vyškolit, nastudovat problematiku a
nespíš složit další zkoušku u
České národní banky.
reklama
|
všechny články | |
Dále v rubrice
U které banky zvládnete nabít kredit telefonu pomocí Smartbankingu?
Nabíjíte si kredit na svém mobilním telefonu pomocí Smartbankingu vaší banky? Řada bank tuto funkci, která klientům usnadní každodenní život nabízí, ale najdou se i takové, které ji ve své nabídce nemají. Díky které bance si kredit na mobilu nabijete...
|
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
všechny články v rubrice
|