Říjnové žebříčky podílových fondů: stoupla výkonnost všech typů fondů kromě garantovaných
| 10.10.2018 | Zdeněk Bubák, Valerie Koubová | |
 V říjnu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů, zlepšila u všech typů fondů kromě garantovaných / zajištěných. Výkonnost akciových fondů v žebříčku přitom stoupla jen mírně. Přinášíme vám informace o změnách v žebříčcích podílových fondů vedených na Finparádě.
Změny v žebříčku v říjnu 2018
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2017
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Pořadí se nezměnilo. Meziměsíčně se zvýšila roční výkonnost všech tří fondů: 1. Amundi Funds Cash USD - AU z 1,84 % na 1,93 %, 2. Parvest Money Market USD z 1,75 % na 1,82 % a 3. KBC Multi Interest Cash USD z 1,61 % na 1,65 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Minule první Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 klesl na druhé místo a došlo u něho ke snížení roční výkonnosti z 5,76 % na 4,70 %. Na prvním místě je nově ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 s roční výkonností 4,64 % a třetí je ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2, který byl na této pozici i minule. Roční výkonnost u něho klesla z 4,21 % na 3,46 %.
Dluhopisové fondy
První pozici nově obsadil HSBC GIF Brazil Bond s tříletou výkonností 14,64 %. Druhý a třetí fond klesly od minule o jednu příčku: 2. FF - US High Yield Fund USD (tříletá výkonnost vzrostla z 5,86 % na 6,87 %), 3. FF - US High Yield Fund EUR (tříletá výkonnost vzrostla z 4,64 % na 6,11 %).
Smíšené / balancované fondy
Pořadí se nezměnilo: 1. BNPP L1 Plan International Derivatives (nárůst tříleté výkonnosti z 13,40 % na 14,18 %), 2. J&T Opportunity CZK (nárůst tříleté výkonnosti z 10,43 % na 11,88 %), 3. Franklin Global Convertible Securities Fund (nárůst tříleté výkonnosti z 9,89 % na 9,94 %).
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Ani v této kategorii nedošlo ke změně v pořadí fondů v žebříčku: 1. Franklin Technology Fund EUR (nárůst pětileté výkonnosti z 22,18 % na 22,62 %), 2. Parvest Discruptive Technology EUR- (Classic) (pětiletá výkonnosti beze změny na 22,03 %), 3. Franklin U.S. Opportunities Fund (nárůst pětileté výkonnosti z 17,40 % na 17,45 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v říjnu 2018
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Czech Republic | Amundi Funds Cash USD - AU
| *****
| 1,93 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market USD | **** | 1,82 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Multi Interest Cash USD | *** | 1,65 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1
| *****
| 4,64 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Exclusive Universal Selection Short Term Timing 1 | **** | 4,70 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 | *** | 3,46 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 14,64 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund USD | **** | 6,87 % | | 3. | Amundi Czech Republic | FF - US High Yield Fund EUR | *** | 6,11 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNPP L1 Plan International Derivatives | ***** | 14,18 % | | 2. | J&T Banka | J&T Opportunity CZK | **** | 11,88 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin Global Convertible Securities Fund | *** | 9,94 % | Akciové fondy | | 1. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund | ***** | 13,40 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Disruptive Technology EUR | **** | 10,43 % | | 3. | Franklin Templeton | Franklin U.S. Opportunities Fund | *** | 9,89 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|