Žebříčky podílových fondů v lednu: výkonnost se u téměř všech kategorií zlepšila
| 17.1.2018 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 V lednu se výkonnost podílových fondů, měřená vývojem nejlepších tří fondů v každé kategorii, zlepšila. Platí to zejména u smíšených / balancovaných fondů, garantovaných / zajištěných fondů, dluhopisových fondů a fondů peněžního trhu. U akciových fondů jednička v žebříčku mírně klesla, dvojka pak vzrostla. Na třetím místě v této kategorii došlo k změně fondu. Podívejte se na žebříčky podílových fondů v lednu 2018.
Změny v žebříčku v lednu 2018
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Na první místo se dostal minule druhý Amundi Funds Cash USD - MU (zvýšení roční výkonnosti z 1,30 % na 1,34 %). Ze třetího na druhé místo poskočil Parvest Money Market (zvýšení roční výkonnosti z 1,27 % na 1,33 %). Na třetím místě skončil minule první Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) s nezměněnou roční výkonností (1,37 %).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Z druhého na první místo se vyšvihl Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 (nárůst roční výkonnosti z 9,07 % na 13,17 %). Vystřídal tak minule první a v lednu druhý Perspective E-commerce 90 USD 3 (zvýšení roční výkonnosti z 13,88 % na 14,15 %). Třetí je nově ČSOB Patria expres 1 s roční výkonností 10,97 %.
Dluhopisové fondy
Na první místo se nově dostal HSBC GIF Brazil Bond s tříletou výkonností 6,20 %. Druhé místo je beze změny s Pioneer Funds - Emerging Market Bond (zvýšení tříleté výkonnosti z 6,14 % na 7,58 %). Na třetím místě máme také novinku, a to Templeton Emerging Markets Bond Fund s tříletou výkonností 5,23 %.
Smíšené / balancované fondy
Pořadí zůstalo od minule stejné. Jen se změnila tříletá výkonnost jednotlivých fondů, a to takto: u BNP Paribas Plan International Derivatives Fund z 12,73 % na 16,99 %, u Templeton Emerging Markets Balanced Fund z 6,08 % na 8,05 % a u Pioneer Funds - Multi Asset Real Return z 5,29 % na 8,10 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První dvě příčky žebříčku jsou beze změny: Parvest Equity Japan Small Cap (snížení pětileté výkonnosti z 26,37 % na 26,33%) a Franklin Technology Fund (zvýšení pětileté výkonnosti z 20,57 % na 21,23 %). Třetí je nově Amundi Funds Equity India Infrastructure s pětiletou výkonností 17,94 %, který nahradil prosincovou trojku Amundi Funds Equity Japan Target.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v lednu 2018
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Asset Management | Amundi Funds Cash USD - MU | *****
| 1,34 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Money Market | **** | 1,33 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) | *** | 1,37 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 | *****
| 13,17 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Perspective E-commerce 90 USD 3 | **** | 14,15 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Patria expres 1 | *** | 10,97 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | HSBC GIF Brazil Bond | ***** | 6,20 % | | 2. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - Emerging Market Bond | **** | 7,58 % | | 3. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Bond Fund | *** | 5,23 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 16,99 % | | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund | **** | 8,05 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - Multi Asset Real Return | *** | 8,10 % | Akciové fondy | | 1. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | ***** | 26,33 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund
| **** | 21,23 % | | 3. | Amundi Asset Management | Amundi Funds Equity India Infrastructure - I4 | *** | 17,94 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|