Fondindex již druhý měsíc za sebou klesl. Nejvíce byly poklesem postiženy garantované fondy
| 10.1.2018 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 Fondindex v lednu opět klesl, a to o 0,07 procentního bodu na 2,25 %. Jde o druhý měsíc, ve kterém tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů tráví na dráze směřující dolů. Tento měsíc opět klesly akciové fondy, ale jen mírně. Menší pokles postihl i fondy peněžního trhu a krátkodobých investic. Velký pokles jsme zaznamenali u garantovaných / zajištěných fondů. Dluhopisové a smíšené fondy stoupaly.
V lednu 2018 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,07 procentního bodu (p.b.) na 2,25 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
V lednu pokračoval prosincový pokles výkonnostní křivky podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz. Fondindex totiž v lednu 2018 stejně jako v prosinci 2017 klesl. Před tím dva měsíce stoupal. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Od června 2017, kdy Fondindex dosáhl nejvyšší hodnoty za poslední více než dva roky (2,71 %), nepřetržitě tři měsíce za sebou klesal. V říjnu a listopadu se pak jeho vývoj obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a v prosinci a následně i v lednu jsme zaznamenali opět pokles.
Klesly akciové a garantované fondy
Mezi prosincem 2017 a lednem 2018 klesla hodnota akciového indexu ze 7,28 % na 7,25 % (-0,03 p.b.), indexu garantovaných / zajištěných fondů z 5,02 % na 2,09 % (-2,93 p.b.) a fondů peněžního trhu a krátkodobých investic z 0,07 % na 0,05 % (-0,02 p.b.). Dluhopisové fondy vzrostly z 0,64 % na 0,76 % (+0,12 p.b.) a smíšené / balancované fondy z 0,67 % na 0,78 % (+0,11 p.b.).
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od září 2017 do ledna 2018 (v %)
| 9 / 2017 | 10 / 2017 | 11 / 2017 | 12 / 2017 | 1 / 2018 | | Celkový Fondindex | 2,03 | 2,27 | 2,45 | 2,32 | 2,25 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 7,53 | 7,06 | 7,57 | 7,28 | 7,25 | | Dluhopisové fondy | 0,48 | 0,67 | 0,60 | 0,64 | 0,76 | | Fondy peněžního trhu | -0,02 | -0,05 | -0,06 | 0,07 | 0,05 | | Smíšené/balancované fondy | 0,25 | 0,90 | 1,03 | 0,67 | 0,78 | | Garantované/zajištěné fondy | 2,68 | 3,00 | 4,07 | 5,02 | 2,09 | Zdroj: Finparáda.cz
Vývoj Fondindexu od února 2017 do ledna 2018
Celkový Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (2/2017 - 1/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (2/2017 - 1/2018) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou stanoveny podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu. Váhy byly nově nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017).
Nové podíly dílčích druhů fondů na trhu však váhy nezměnily a váhy tak k 1. prosinci 2017 zůstávají stejné, jako byly od 1. září 2017. Ve sloupečku "dříve" tedy najdete váhy platné do 1. září 2017. Před zářijovou změnou vah došlo letos k jejich přenastavení ještě k 1. červnu 2017. U dosavadních změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.9.2017 | dříve | | Dluhopisový | 29 %
| 30 % | | Akciový | 22 %
| 22 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 5 % | | Smíšený/balancovaný | 42 %
| 41 % | | Peněžního trhu | 2 %
| 2 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
všechny články | |
Dále v rubrice
Aktuální data z hypotečního trhu
Březen byl ve znamení jarního boomu hypoték. Průměrná úroková sazba mírně poklesla na 4,68 %. Co vše přinesl nový ČBA Hypomonitor? Aktuální informace a srovnání hypotečních úvěrů naleznete v našem článku...
|
Srovnání hypotečních úvěrů v dubnu
Úrokové sazby jsou stále nad hranici 5 %. Nejvýhodnější sazby jsou u tříleté fixace. Oproti minulému měsíci byl pokles o 4 bazické body. Jaká je aktuální nabídka bank v oblasti hypoték...
|
Produktové novinky bank v březnu aneb co nového pro nás banky připravily?
Přinášíme vám pravidelnou informaci o tom, jaké produktové změny a inovace banky a pojišťovny provedly za uplynulý měsíc. Novinky v průběhu března letošního roku oznámily Air Bank, Česká spořitelna, ČSOB, mBank, Modrá pyramida, MONETA Money Bank...
|
Potřebujete hypotéku a zároveň chcete v klidu spát?
Financování bydlení pomocí hypotéky je závazek na dlouhou dobu. Nikdy nevíte, co vás může potkat. Pro případ ztráty hlavního příjmu nebo dlouhodobé nemoci je tu pojištění schopnosti splácet. Díky němu budete mít zajištěné splácení hypotéky při nečekaných situacích...
|
všechny články v rubrice
|