Žebříček podílových fondů v prosinci: akciové, dluhopisové a smíšené podílové fondy nepotěšily
| 11.12.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 V prosinci akciové, smíšené a dluhopisové podílové fondy v rámci žebříčků na Finparádě spíše klesaly. Naopak k opatrnému růstu se nechaly přemluvit fondy peněžního trhu a krátkodobých investic a garantované / zajištěné fondy. Přinášíme vám detailní přehled podílových fondů, které obsadily nejlepší pozice prosincových žebříčků s hodnotami výkonností sledovaných podle investičních horizontů jednotlivých typů fondů.
Změny v žebříčku v prosinci 2017
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Na prvním a druhém místě nedošlo ke změně. První Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) měl dokonce stejnou roční výkonnost jako v říjnu, tj. 1,37 %. Druhý Amundi Funds Cash USD - MU měl v prosinci roční výkonnost 1,3 % (v říjnu 1,23 %). Na třetím místě se nově objevil Parvest Money Market s roční výkonností 1,27 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
První místo s fondem Perspective E-commerce 90 USD 3 je beze změny. Roční výkonnost u něho vzrostla z 9,55 % na 13,88 %. Na druhém místě je nově Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 s roční výkonností 9,07 % a třetí místo obsadil také nováček Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 s roční výkonností 8,96 %.
Dluhopisové fondy
První místo nově obsadil CS Bond Fund (Lux) High Yield USD s tříletou výkonností 6,52 %. Na druhé místo se nově dostal Pioneer Funds - Emerging Market Bond s tříletou výkonností 6,14 %. Minule první FF - Asian High Yield Fund EUR tento měsíc propadl na třetí místo s tříletou výkonností 6,66 % (minule 9,44 %).
Smíšené / balancované fondy
První místo je beze změny. Je na něm opět BNP Paribas Plan International Derivatives Fund s tříletou výkonností 12,73 % (minule 14,54 %). Na druhém místě nově skončil Templeton Emerging Markets Balanced Fund s tříletou výkonností 6,08 % a třetí Pioneer Funds - Multi Asset Real Return s tříletou výkonností 5,29 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První místo obhájil Parvest Equity Japan Small Cap s pětiletou výkonností 26,37 % (minule 27,62 %). Na druhé místo se dostal Franklin Technology Fund s pětiletou výkonností 20,57 % a třetí skončil minule druhý Amundi Funds Equity Japan Target - MJ s pětiletou výkonností 21,55 % (minule 21,66 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v prosinci 2017
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) | *****
| 1,37 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - MU | **** | 1,30 % | | 3. | BNP Paribas | Parvest Money Market | *** | 1,27 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | Perspective E-commerce 90 USD 3 | *****
| 13,88 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Airbag Jumper EUR 3 | **** | 9,07 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Asijské indexy 1 | *** | 8,96 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Credit Suisse Asset Management | CS Bond Fund (Lux) High Yield USD | ***** | 6,52 % | | 2. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - Emerging Market Bond | **** | 6,14 % | | 3. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | *** | 6,66 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 12,73 % | | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund | **** | 6,08 % | | 3. | Amundi Czech Republic | Pioneer Funds - Multi Asset Real Return | *** | 5,29 % | Akciové fondy | | 1. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | ***** | 26,37 % | | 2. | Franklin Templeton | Franklin Technology Fund
| **** | 20,57 % | | 3. | Amundi Asset Management | Amundi Funds Equity Japan Target - MJ | *** | 21,55 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|