Fondindex v prosinci klesl. Mohou za to akciové a smíšené podílové fondy
| 7.12.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Křivská | |
 Po předchozím dvouměsíčním růstu Fondindex v prosinci poklesl. Tento souhrnný ukazatel výkonnosti podílových fondů v prosinci ztratil 0,13 procentního bodu a klesl tak na hodnotu 2,32 %. Tento měsíc klesly akciové a smíšené podílové fondy. Naopak průměrná výkonnost dluhopisových fondů, fondů peněžního trhu a krátkodobých investic stoupla. Posledně jmenované fondy se svou výkonností opět dostaly nad nulu a nejsou tak v záporných hodnotách.
V prosinci 2017 Fondindex meziměsíčně klesl o 0,13 procentního bodu (p.b.) na 2,32 %. Přehled změn celkového Fondindexu a dílčích indexů najdete v tabulce níže.
V prosinci došlo k obratu výkonnostní křivky u podílových fondů sledovaných na Finparádě.cz. Fondindex totiž po dvouměsíčním růstu klesl. Tento ukazatel pravidelně měsíčně počítá portál Finparáda.cz. Od června 2017, kdy Fondindex dosáhl nejvyšší hodnoty za posledního dva a čtvrt roku (2,71 %), nepřetržitě tři měsíce za sebou klesal. V říjnu a listopadu se pak jeho vývoj obrátil, nicméně růst nevydržel dlouho a v prosinci jsme zaznamenali opět výše zmíněný pokles.
Klesly akciové a smíšené fondy
Mezi listopadem a prosincem 2017 klesla hodnota akciového indexu, a to z 7,57 % na 7,28 % (-0,29 p.b.), indexu fondů smíšených / balancovaných z 1,03 % na 0,67 % (-0,36 p.b.). Garantované / zajištěné fondy vzrostly ze 4,07 % na 5,02 % (+0,95 p.b.), dluhopisové fondy z 0,60 % na 0,64 % (+0,04 p.b.) a fondy peněžního trhu a krátkodobých investic z -0,06 % na +0,07 % (+0,13 p.b.).
Co je to Fondindex najdete zde
Fondindex od srpna do prosince 2017 (v %)
| 8 / 2017 | 9 / 2017 | 10 / 2017 | 11 / 2017 | 12 / 2017 | | Celkový Fondindex | 2,40 | 2,03 | 2,27 | 2,45 | 2,32 | | Dílčí indexy: | | | | | | | Akciové fondy | 7,66 | 7,53 | 7,06 | 7,57 | 7,28 | | Dluhopisové fondy | 0,84 | 0,48 | 0,67 | 0,60 | 0,64 | | Fondy peněžního trhu | 0,01 | -0,02 | -0,05 | -0,06 | 0,07 | | Smíšené/balancované fondy | 0,85 | 0,25 | 0,90 | 1,03 | 0,67 | | Garantované/zajištěné fondy | 2,29 | 2,68 | 3,00 | 4,07 | 5,02 | Zdroj: Finparáda.cz
reklama
|
Vývoj Fondindexu od ledna do prosince 2017
Celkový Fondindex (1/2017 - 12/2017) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Akciový Fondindex (1/2017 - 12/2017) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Dluhopisový Fondindex (1/2017 - 12/2017) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Garantovaný Fondindex (1/2017 - 12/2017) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Smíšený Fondindex (1/2017 - 12/2017) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Fondindex peněžního trhu (1/2017 - 12/2017) v %
Zdroj: Finparáda.cz
Grafické znázornění vývoje Fondindexu a dílčích indexů s možností výběru časového období najdete zde
Váhy jednotlivých typů fondů v celkovém Fondindexu
Váhy jednotlivých typů fondů ve Fondindexu jsou stanoveny podle skutečného podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu. Váhy byly nově nastaveny 1. prosince 2017 (podle objemu majetku ve fondech k 30. září 2017).
Nové podíly dílčích druhů fondů na trhu však váhy nezměnily a váhy tak k 1. prosinci 2017 zůstávají stejné, jako byly od 1. září 2017. Ve sloupečku "dříve" tedy najdete váhy platné do 1. září 2017. Před zářiovou změnou vah došlo letos k jejich přenastavení ještě k 1. červnu 2017. U dosavadních změn vah jde vždy jen o mírné doladění obsahu indexu tak, aby odpovídal skutečnému průměrnému portfoliu investic do podílových fondů v držení českého investora.
| Typ fondu | Podíl | | od 1.9.2017 | dříve | | Dluhopisový | 29 %
| 30 % | | Akciový | 22 %
| 22 % | | Garantovaný/zajištěný | 5 %
| 5 % | | Smíšený/balancovaný | 42 %
| 41 % | | Peněžního trhu | 2 %
| 2 % |
Fondindex vyjadřuje průměrný roční procentní výnos, který by získal investor ze své investice do podílových fondů za těchto podmínek:
- rozdělil by své prostředky mezi všechny fondy ve stejném poměru, v jakém je mezi tyto fondy rozdělen celkový objem investic (od všech investorů v České republice celkem)
- investiční horizont všech fondů uplynul právě nyní
|
Otestujte své znalosti z oblasti podílových fondů zde
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|