Podle žebříčku podílových fondů rostly opět akciové fondy, ale nově i fondy smíšené
| 17.5.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 V květnu oproti dubnu klesala u fondů, které se dostaly na nejlepší pozice v žebříčcích Finparády.cz, výkonnost všech kategorií kromě akciových a smíšených fondů. Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu si držely v květnu zhruba stejnou výkonnost jako v dubnu. V soutěži značek byly síly dvou nejlepších společností opět vyrovnané. V květnu (jako v dubnu) měly nejvíce fondů v žebříčcích společnosti Conseq a ČSOB Asset Management.
Změny v žebříčku mezi dubnem a květnem 2017
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Na prvním místě zůstal Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) s nezměněnou roční výkonností 1,38 %. Druhé a třetí místo si vyměnily Conseq Invest Konzervativní (v květnu na druhém místě s roční výkonností 1,22 %) a Amundi Funds Cash USD - MU (v květnu na třetím místě s roční výkonností 1,01 %).
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Na prvním místě se znovu objevil ČSOB Exclusive Buffer Jumper 5 s roční výkonností 14,82 % (pokles z dubnových 14,85 %). Na druhém místě je nově Optimum Fund ČSOB Světový expres 2 s roční výkonností 10,20 % a na třetím zůstal ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 s roční výkonností 11,03 % (pokles z dubnových 12,05 %).
Dluhopisové fondy
Pořadí na všech třech místech je beze změny. Na prvním místě opět skončil FF - Asian High Yield Fund EUR s tříletou výkonností 15,17 % (pokles z dubnových 16,57 %). Druhé místo obsadil Pioneer Funds - Emerging Markets Bond s tříletou výkonností 12,43 % (pokles z dubnových 13,65 %). Třetí FF - US High Yield Fund EUR si také pohoršil (tříletá výkonnost klesla z 13,50 % na 12,09 %).
Smíšené / balancované fondy
Pořadí zůstalo stejné u prvních dvou fondů. U prvního BNP Paribas Plan International Derivatives Fund stoupla tříletá výkonnost z dubnových 12,15 % na květnových 14,02 %. Druhý Templeton Emerging Markets Balanced Fund si polepšil z 9,97 % na 10,05 %. Nově třetí FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund měl v květnu tříletou výkonnost 12,09 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Znovu zvítězil Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU s meziměsíčním nárůstem pětileté výkonnosti z 25,91 % na 31,92 %. Na druhé místo se v květnu vyhoupl Parvest Equity Japan Small Cap s pětiletou výkonností 24,46 % a na třetí místo klesl minule druhý KBC Equity Fund Flanders s nárůstem pětileté výkonnosti z 20,55 % na 22,02 %. Dlouhodobá hvězda žebříčku akciových fondů ESPA Stock Biotec je tentokrát na nebodované pozici (minule třetí).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v květnu 2017
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) | *****
| 1,38 % | | 2. | Conseq | Conseq Invest Konzervativní | **** | 1,22 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - IU | *** | 1,01 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exclusive Buffer Jumper 5 | *****
| 14,82 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Světový expres 2 | **** | 10,20 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 | *** | 11,03 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 15,17 % | | 2. | Pioneer | Pioneer Funds - Emerging Markets Bond | **** | 12,43 % | | 3. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | *** | 12,09 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 14,02 % | | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund | **** | 10,05 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund | *** | 12,09 % | Akciové fondy | | 1. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU | ***** | 31,92 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | **** | 24,46 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Flanders | *** | 22,02 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|