Žebříčky podílových fondů v březnu. Jaké fondy jsou nyní v jednotlivých kategoriích nejvýkonnější?
| 11.4.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 Mezi dubnem a březnem pokračovalo období, kdy nelze u nejvýkonnějších podílových fondů, které se objevují v žebříčcích na Finparádě.cz, stanovit žádnou jednotnou tendenci. Jen u smíšených fondů nedošlo u žádného z fondů na prvních třech místech k poklesu. Naopak fondy peněžního trhu spíše klesaly. U ostatních typů fondů lze pozorovat jak pokles, tak růst. V soutěži značek v dubnu se síly na prvním a druhém místě vyrovnaly a společnosti Conseq a ČSOB Asset Management mají stejný počet zástupců ve všech žebříčcích.
Změny v žebříčku mezi březnem a dubnem 2017
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Na prvím místě zůstal jako v březnu Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) (snížení roční výkonnosti z 1,54 % na 1,38 %). Z druhého na třetí místo klesl Conseq Invest Konzervativní fond (snížení roční výkonnosti z 1,22 % na 1,01 %). Na druhém místě je nově Amundi Funds Cash USD - IU s roční výkonností 0,98 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Na prvních třech místech jsou v dubnu úplně jiné fondy než v březnu. Novou jedničkou je ČSOB Exclusive Buffer Jumper 5 s roční výkonností 14,85 %. Druhý skončil ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 s roční výkonností 12,54 %. Třetí místo obsadil ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 s roční výkonností 12,05 %.
Dluhopisové fondy
První dvě místa jsou beze změny. U prvního FF - Asian High Yield Fund EUR se zvýšila tříletá výkonnost z 16,29 % na 16,57 % p.a. Druhý Pioneer Funds - Emerging Markets Bond má naopak tříletou výkonnost nižší (pokles tříleté výkonnosti z 14,27 % na 13,65 % p.a.). Na třetím místě je nově FF - Fidelity TargetTM 2050 (Euro) Fund s tříletou výkonností 12,16 % p.a.
Smíšené / balancované fondy
Pořadí smíšených podílových fondů se od minule nezměnilo: 1. BNP Paribas Plan International Derivatives Fund (stejná tříletá výkonnost jako minule: 12,15 % p.a.), 2. Templeton Emerging Markets Balanced Fund (zvýšení tříleté výkonnosti z 9,65 % na 9,97 % p.a.), 3. FF - Fidelity TargetTM 2050 (Euro) Fund (zvýšení tříleté výkonnosti z 11,40 % na 12,16 % p.a.).
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
První a třetí fond si vyměnily místa. Na prvním místě je nově Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU (zvýšení pětileté výkonnosti z 22,41 % na 25,91 % p.a.). Na třetí místo klesl z prvního ESPA Stock Biotec (pokles pětileté výkonnosti z 22,41 % na 22,34 % p.a.). Na druhém místě je nově KBC Equity Fund Flanders s pětiletou výkonností 20,55 % p.a.
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v dubnu 2017
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) | *****
| 1,38 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - IU | **** | 0,98 % | | 3. | Conseq | Conseq Invest Konzervativní | *** | 1,01 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exclusive Buffer Jumper 5 | *****
| 14,85 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 1 | **** | 12,54 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Exkluzivní evropský jumper 2 | *** | 12,05 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 16,57 % | | 2. | Pioneer | Pioneer Funds - Emerging Markets Bond | **** | 13,65 % | | 3. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | *** | 13,50 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 12,15 % | | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund | **** | 9,97 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2050 (Euro) Fund | *** | 12,16 % | Akciové fondy | | 1. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU | ***** | 25,91 % | | 2. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Flanders | **** | 20,55 % | | 3. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | *** | 22,34 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|