V březnu se podle žebříčků zvýšila výkonnost garantovaných podílových fondů
| 14.3.2017 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 V březnu není u fondů na předních místech žebříčků vidět žádná jednotná tendence, ať už k růstu, nebo k poklesu. Jedinou kategorií, u níž výkonnost všech fondů na prvních třech místech výrazně stoupla, jsou garantované / zajištěné fondy. V soutěži značek v březnu zvítězil opět Conseq před ČSOB Asset Managementem, kteří mají v žebříčcích nejvíce zástupců.
Změny v žebříčku mezi únorem a březnem 2017
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2016
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
Na první místo se dostal minule druhý Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) s nezměněnou roční výkonností 1,54 %. Druhý skončil minule třetí Conseq Invest Konzervativní (pokles roční výkonnosti z 1,73 % na 1,22 %). Třetí je nově Amundi Funds Cash USD - FU s roční výkonností 0,96 %.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Pořadí fondů se nezměnilo. První skončil ČSOB Světový expres 4 (nárůst roční výkonnosti z 19,68 % na 30,27 %), druhý ČSOB Světový expres 2 (nárůst roční výkonnosti z 16,68 % na 23,42 %) a třetí ČSOB Airbag Jumper EUR 3 (nárůst roční výkonnosti z 12,85 % na 18,43 %).
Dluhopisové fondy
První místo je beze změny. Obhájil jej FF - Asian High Yield Fund EUR (nárůst tříleté výkonnosti z 15,89 % na 16,29 %). Druhé místo obsadil nově Pioneer Funds - Emerging Markets Bond s tříletou výkonností 14,27 %. A na třetím místě je opět jako minule FF - Emerging Market Debt Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti ze 14,95 % na 14,87 %).
Smíšené / balancované fondy
První dvě místa zůstala obsazena stejnými fondy jako minulý měsíc. První je BNP Paribas Plan International Derivatives Fund (snížení tříleté výkonnosti z 13,21 % na 12,15 %) a druhý skončil Templeton Emerging Markets Balanced Fund (zvýšení tříleté výkonnosti z 9,21 % na 9,65 %). Třetí skončil FF - Fidelity TargetTM 2050 (Euro) Fund s tříletou výkonností 11,40 %.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
ESPA Stock Biotec, který minule klesl až na 3. místo, se opět vrátil na první místo, kde dříve dlouhodobě kraloval (zvýšení pětileté výkonnosti z 22,28 % na 24,53 %). Druhé místo zůstalo obsazené fondem Parvest Equity Japan Small Cap (pokles pětileté výkonnosti z 23,03 % na 22,39 %). Na třetím místě pak skončil minule první Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU (nárůst pětileté výkonnosti z 22,28 % na 22,41 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v březnu 2017
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Pioneer | Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term (USD) | *****
| 1,54 % | | 2. | Conseq | Conseq Invest Konzervativní | **** | 1,22 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - FU | *** | 0,96 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Světový expres 4 | *****
| 30,27 % | | 2. | ČSOB Asset Management | ČSOB Světový expres 2 | **** | 23,42 % | | 3. | ČSOB Asset Management | ČSOB Airbag Jumper EUR 3 | *** | 18,43 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 16,29 % | | 2. | Pioneer | Pioneer Funds - Emerging Markets Bond | **** | 14,27 % | | 3. | Conseq | FF - Emerging Market Debt Fund EUR | *** | 14,87 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | BNP Paribas | BNP Paribas Plan International Derivatives Fund | ***** | 12,15 % | | 2. | Franklin Templeton | Templeton Emerging Markets Balanced Fund | **** | 9,65 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2050 (Euro) Fund | *** | 11,40 % | Akciové fondy | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 24,53 % | | 2. | BNP Paribas | Parvest Equity Japan Small Cap | **** | 22,39 % | | 3. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU | *** | 22,41 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|