Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

V žebříčcích podílových fondů v lednu rostly zajištěné a akciové fondy. Nejvíce zástupců v žebříčcích má Conseq

10.1.2017  |  Zdeněk Bubák, Veronika Dusová
  
  


Žebříček podílových fondůV lednu rostla v žebříčku především výkonnost zajištěných podílových fondů, akciových fondů a fondů krátkodobých investic. Dluhopisové a smíšené fondy v žebříčku klesaly. Přinášíme vám podrobný přehled lednových žebříčků podílových fondů. V soutěži značek v lednu zvítězil těsně Conseq před ČSOB Asset Managementem, kteří mají v žebříčcích nejvíce zástupců.



Změny v žebříčku mezi prosincem 2016 a lednem 2017



Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



Na první místo se v lednu dostal  minule třetí KB PSA 1 - Popular z nabídky IKS KB (jednoletá výkonnost vzrostla z 0,80 % na 1,40 %). Druhé místo obsadil KB Absolutních výnosů s výkonností 1,24 % a na třetím místě skončil Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term s roční výkonností 2,15 %.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



První místo v lednu uhájil ČSOB Světový expres 4 (jednoletá výkonnost vzrostla z 8,65 % na 18,77 %). Na druhém místě je nově ČSOB Dobrý start 1 s roční výkonností 12,34 % a na třetím ČSOB Světový expres 2 s roční výkonností 5,89 %.

reklama

ING Konto - výhodný úrok a peníze stále k dispozicivíce
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 2,5 % ročněvíce


Dluhopisové fondy



V kategorii dluhopisových fondů opět jako v prosinci tak i v lednu dominovaly fondy od společnosti Conseq. První byl FF - Asian High Yield Fund EUR (první byl i v prosinci a jeho tříletá výkonnost klesla z 16,20 % na 15,77 %). Na druhé příčce se umístil minule třetí FF - Emerging Market Debt Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 15,04 % na 14,95 %). Třetí skončil minule druhý FF - US High Yield Fund EUR (pokles tříleté výkonnosti z 13,68 % na 13,24 %).

Smíšené / balancované fondy



Na první místo se nově vyšvihl BNP Paribas Plan Easy Future 2043 s tříletou výkonností 17,45 %. Na druhé místo z minule prvního místa poklesl FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund (pokles tříleté výkonnosti z 11,57 % na 10,57 %). Třetí příčka patří nově fondu FF - Fidelity TargetTM 2035 (Euro) Fund s tříletou výkonností 10,44 %.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



Po dlouhé době skončilo kralování fondu ESPA Stock Biotec, který v lednu skončil třetí s poklesem pětileté výkonnosti z 26,35 % na 25,17 %. Pokořil jej Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU, který v lednu skončil na prvním místě (minule byl druhý a jeho pětiletá výkonnost narostla z 23,38 % na 25,97 %) a nově druhý KBC Equity Fund Flanders (minule třetí s nárůstem pětileté výkonnosti z 21,94 % na 22,72 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v lednu 2017



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. IKS KB KB PSA 1 - Popular *****
1,40 %
2. IKS KB KB Absolutních výnosů **** 1,24 %
3. Pioneer Pioneer Funds - U.S. Dollar Short - Term *** 2,15 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Světový expres 4 *****
18,77 %
2. ČSOB Asset Management ČSOB Dobrý start 1 **** 12,34 %
3. ČSOB Asset Management ČSOB Světový expres 2 *** 5,89 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq FF - Asian High Yield Fund EUR ***** 15,77 %
2. Conseq FF - Emerging Market Debt Fund EUR **** 14,95 %
3. Conseq FF - US High Yield Fund EUR *** 13,24 %

Smíšené / Balancované fondy

1. BNP Paribas BNP Paribas Plan Easy Future 2043 ***** 17,45 %
2. Conseq FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund **** 10,57 %
3. Conseq FF - Fidelity TargetTM 2035 (Euro) Fund *** 10,44 %

Akciové fondy

1. Amundi Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU ***** 25,97 %
2. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund Flanders **** 22,72 %
3. Erste Asset Management ESPA Stock Biotec *** 25,17 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
V březnu se podle žebříčků zvýšila výkonnost garantovaných podílových fondů

Je investování do podílových fondů výhodné? Zde je názor odborníka

Co to jsou fondy kvalifikovaných investorů a jakou roli by mohly v období nízkých sazeb sehrát?

Výkonnost většiny typů fondů v žebříčcích v květnu klesla

Investovat na kapitálovém trhu dnes může téměř každý. Jak by měl postupovat začátečník?

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Podílové fondy v červnu: nejvíce dál nesou rozvíjející se trhy, pozor na blížící se konec éry levných peněz

Investice Akciové trhy ve vyspělých zemích jsou stále vysoko. Nejvíce ale vynášejí fondy, zaměřené na rozvíjející se země. Americká centrální banka Fed minulý týden podle očekávání znovu zvedla úrokové sazby...

Zastaví se růst cen nemovitostí? Kolik Češi s hypotékou splácí ve srovnání s jejich příjmy? Investujte do nemovitosti bez jejího nákupu

Hypotéka Česká národní banka považuje české nemovitosti za mírně nadhodnocené a i proto dál přitvrzuje v opatřeních, která mají ztížit přístup domácností k úvěrům. Podle Jana Bureše, hlavního ekonoma...

Žebříčky podílových fondů v červnu: opět rostly akciové a zajištěné fondy

Žebříček podílových fondů Mezi květnem a červnem opět rostly na nejvyšších pozicích žebříčků podílových fondů, jako v předchozím měsíci, akciové a garantované / zajištěné fondy. Naopak klesala výkonnost podílových...

Soutěž Zlatá koruna 2017 zná své vítěze v devatenácti kategoriích - nejvíce bodovaly Fio banka, Equa bank a mBank

Zlatá koruna Na galavečeru Zlaté koruny, který se konal v TOP Hotelu Praha, byly 8. června 2017 uděleny ceny v 19 kategoriích této soutěže. Soutěžilo celkem 182 produktů od 72 finančních společností. Pořadí na prvních...

všechny články v rubrice










   
 
Půjčka Air Bank
Výhodná půjčka vás odmění za včasné splácení
Air Bank


RePůjčka
od Equa bank

Ušetříte v průměru více než 20 000 Kč
Equa bank


Equa bank
Užijte si pohodlí běžného účtu se zlatou kartou
Equa bank


Termínovaný vklad CREDITAS
Úroková sazba až 2,5 % ročně
Banka CREDITAS


PRESTO Půjčka
Až 1 milion Kč na cokoliv
UniCredit Bank




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz