Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

V prosinci v žebříčku fondů rostly dluhopisové a částečně i akciové fondy. Zvedly se i fondy krátkodobých investic

15.12.2016  |  Zdeněk Bubák, Veronika Dusová
  
  


Žebříček podílových fondůV prosinci rostla v žebříčku především výkonnost dluhopisových fondů, fondů krátkodobých investic a některých akciových fondů. Smíšené a garantované fondy v žebříčku klesaly. Přinášíme vám podrobný přehled prosincových žebříčků podílových fondů.



Změny v žebříčku mezi listopadem a prosincem 2016



Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



U krátkodobých investic došlo k mírnému nárůstu roční výkonnosti. První místo je beze změny, druhé místo opustil Generali Fond konzervativní a nahradil ho Amundi Funds Cash USD - MU. Třetí místo nově obsadil KB PSA 1 - Popular.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Roční výkonnost fondu na prvním místě (ČSOB Světový expres 4) dosáhla na 8,65 %, u ostatních příček klesla. Na první místo se tedy dostal ČSOB Světový expres 4, z prvního na druhé poklesl Optimum Fund ČSOB Private Banking Global Leaders 2 a na třetím zůstal Optimum Fund ČSOB Světové trhy 1.

reklama

Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 2,5 % ročněvíce
ING Konto - výhodný úrok a peníze stále k dispozicivíce


Dluhopisové fondy



Na prvním místě zůstal FF - Asian High Yield Fund EUR a jeho tříletá výkonnost se zvýšila ze 14,54 % na 16,20 %. Druhou příčku opanoval nově FF - US High Yield Fund EUR. Na třetí místo klesl původně druhý FF - Emerging Market Debt Fund EUR. I jeho tříletá výkonnost vzrostla z 11,91 % na 15,04 %.

Smíšené / balancované fondy



Minule první trojka složená z fondů BNP Paribas byla nahrazena dvěma fondy Fidelity (1. a 3. místo) a jedním fondem od společnosti Pioneer. Tříletá výkonnost garantovaných fondů od minule klesla.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



Všechna tři místa jsou beze změny. Na prvním je ESPA Stock Biotec s nižší pětiletou výkonností než minule, a to 26,35 % (minule 30,11 %).  Druhý opět skončil Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU s pětiletou výkonností 23,38 % (nárůst z minulých 21,68 %). Třetí místo obsadil KBC Equity Fund Flanders s výkonností 21,94 % (minule 20,67 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v prosinci 2016



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Amundi Amundi Funds Cash USD - FU *****
0,80 %
2. Amundi Amundi Funds Cash USD - MU **** 0,80 %
3. IKS KB KB PSA 1 - Popular *** 0,69 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Světový expres 4 *****
8,65 %
2. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Private Banking Global Leaders 2 **** 4,03 %
3. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Světové trhy 1 *** 3,59 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq FF - Asian High Yield Fund EUR ***** 16,20 %
2. Conseq FF - US High Yield Fund EUR **** 13,68 %
3. Conseq FF - Emerging Market Debt Fund EUR *** 15,04 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Conseq FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund ***** 11,57 %
2. Pioneer Pioneer Funds - Global Multi-Asset Target Income **** 12,03 %
3. Conseq FF - Fidelity TargetTM 2035 (Euro) Fund *** 11,45 %

Akciové fondy

1. Erste Asset Management ESPA Stock Biotec ***** 26,35 %
2. Amundi Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU **** 23,38 %
3. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund Flanders *** 21,94 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
ČSOB vyhodnotila své nejvýkonnější fondy, IKS KB vyplatí podílníky Dividendového fondu a jak investovat v roce 2017? Lednové investiční noviny

Novinky v nabídce investičních produktů ČSOB v lednu 2017

Nový podílový fond od ČSOB: Šampioni sportu s dobrým startem 1

Žebříček podílových fondů v listopadu - stoupla výkonnost nejlepších akciových fondů, ostatní spíše klesaly

ČSOB v listopadu přišla s pěti novými investičními produkty. Lze investovat do firem, které vykupují své akcie

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

ČSOB vyhodnotila své nejvýkonnější fondy, IKS KB vyplatí podílníky Dividendového fondu a jak investovat v roce 2017? Lednové investiční noviny

Investice Jak investovat v roce 2017? Bude letošní rok přát akciovým portfoliím, jako jim přál rok 2016? V loňském roce byly investice do akciových fondů výhodné. Dokazuje to např. žebříček nejvýkonnějších...

Podílové fondy v lednu: daří se hlavně brazilským akciím, stálicí zůstávají biotechnologie

Brazílie Růst cen komodit se odrazil ve vysokých ročních výnosech brazilských, ale i ruských akciových fondů. Dlouhodobě se daří především akciím indických a japonských společností, za pozornost...

Zájem o fondy kvalifikovaných investorů opět roste

Fond kvalifikovaných investorů Po snížení minimální investice na milion korun od poloviny loňského roku jsou fondy kvalifikovaných investorů dostupnější i pro méně movité občany. V době nízkých úrokových sazeb umožňují některé...

V žebříčcích podílových fondů v lednu rostly zajištěné a akciové fondy. Nejvíce zástupců v žebříčcích má Conseq

Žebříček podílových fondů V lednu rostla v žebříčku především výkonnost zajištěných podílových fondů, akciových fondů a fondů krátkodobých investic. Dluhopisové a smíšené fondy v žebříčku klesaly. Přinášíme vám podrobný přehled lednových...

všechny články v rubrice










   
 
Termínovaný vklad ANO
Úroková sazba až 3,5 % ročně
ANO spořitelní družstvo


Minutová půjčka
s RPSN od 5,9 %
Equa bank


Equa bank
Užijte si pohodlí běžného účtu se zlatou kartou
Equa bank


Spořicí účet ING Konto
Přesuňte své úspory tam, kde se zhodnotí!
ING Bank


eMax Plus
Spořicí účet s výhodným úrokem
mBank




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz