Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

V prosinci v žebříčku fondů rostly dluhopisové a částečně i akciové fondy. Zvedly se i fondy krátkodobých investic

15.12.2016  |  Zdeněk Bubák, Veronika Dusová
  
  


Žebříček podílových fondůV prosinci rostla v žebříčku především výkonnost dluhopisových fondů, fondů krátkodobých investic a některých akciových fondů. Smíšené a garantované fondy v žebříčku klesaly. Přinášíme vám podrobný přehled prosincových žebříčků podílových fondů.



Změny v žebříčku mezi listopadem a prosincem 2016



Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu



U krátkodobých investic došlo k mírnému nárůstu roční výkonnosti. První místo je beze změny, druhé místo opustil Generali Fond konzervativní a nahradil ho Amundi Funds Cash USD - MU. Třetí místo nově obsadil KB PSA 1 - Popular.

Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde

Garantované / zajištěné fondy



Roční výkonnost fondu na prvním místě (ČSOB Světový expres 4) dosáhla na 8,65 %, u ostatních příček klesla. Na první místo se tedy dostal ČSOB Světový expres 4, z prvního na druhé poklesl Optimum Fund ČSOB Private Banking Global Leaders 2 a na třetím zůstal Optimum Fund ČSOB Světové trhy 1.



Dluhopisové fondy



Na prvním místě zůstal FF - Asian High Yield Fund EUR a jeho tříletá výkonnost se zvýšila ze 14,54 % na 16,20 %. Druhou příčku opanoval nově FF - US High Yield Fund EUR. Na třetí místo klesl původně druhý FF - Emerging Market Debt Fund EUR. I jeho tříletá výkonnost vzrostla z 11,91 % na 15,04 %.

Smíšené / balancované fondy



Minule první trojka složená z fondů BNP Paribas byla nahrazena dvěma fondy Fidelity (1. a 3. místo) a jedním fondem od společnosti Pioneer. Tříletá výkonnost garantovaných fondů od minule klesla.

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde

Akciové fondy



Všechna tři místa jsou beze změny. Na prvním je ESPA Stock Biotec s nižší pětiletou výkonností než minule, a to 26,35 % (minule 30,11 %).  Druhý opět skončil Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU s pětiletou výkonností 23,38 % (nárůst z minulých 21,68 %). Třetí místo obsadil KBC Equity Fund Flanders s výkonností 21,94 % (minule 20,67 %).

Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)

Žebříček podílových fondů v prosinci 2016



Stav za minulý měsíc najdete zde
Pořadí Společnost Produkt Hodnocení Výkonnost

Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu

1. Amundi Amundi Funds Cash USD - FU *****
0,80 %
2. Amundi Amundi Funds Cash USD - MU **** 0,80 %
3. IKS KB KB PSA 1 - Popular *** 0,69 %

Garantované / Zajištěné fondy

1. ČSOB Asset Management ČSOB Světový expres 4 *****
8,65 %
2. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Private Banking Global Leaders 2 **** 4,03 %
3. ČSOB Asset Management Optimum Fund ČSOB Světové trhy 1 *** 3,59 %

Dluhopisové fondy

1. Conseq FF - Asian High Yield Fund EUR ***** 16,20 %
2. Conseq FF - US High Yield Fund EUR **** 13,68 %
3. Conseq FF - Emerging Market Debt Fund EUR *** 15,04 %

Smíšené / Balancované fondy

1. Conseq FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund ***** 11,57 %
2. Pioneer Pioneer Funds - Global Multi-Asset Target Income **** 12,03 %
3. Conseq FF - Fidelity TargetTM 2035 (Euro) Fund *** 11,45 %

Akciové fondy

1. Erste Asset Management ESPA Stock Biotec ***** 26,35 %
2. Amundi Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU **** 23,38 %
3. ČSOB Asset Management KBC Equity Fund Flanders *** 21,94 %
Zdroj: Finparáda.cz

Jaká je metodika tvorby žebříčku?



Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).

Parametr hodnocení Váha v %
Vypočtená výkonnost 70
TER (celková nákladovost) 20
Riziko 10

TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.

U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.

Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Klienti investující s Patria Finance mohou zadávat pokyny a sledovat portfolio přes mobil

Podle žebříčku podílových fondů rostly opět akciové fondy, ale nově i fondy smíšené

Peníze by klientům nejlépe zhodnotila ČSOB. Představujeme roční výsledky Profitoskopu - modelu spoření a investování u českých bank

Představujeme roční výsledky Profitoskopu - modelu spoření a investování u českých bank - Tabulky

Žebříčky podílových fondů v březnu. Jaké fondy jsou nyní v jednotlivých kategoriích nejvýkonnější?

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Podílové fondy v červnu: nejvíce dál nesou rozvíjející se trhy, pozor na blížící se konec éry levných peněz

Investice Akciové trhy ve vyspělých zemích jsou stále vysoko. Nejvíce ale vynášejí fondy, zaměřené na rozvíjející se země. Americká centrální banka Fed minulý týden podle očekávání znovu zvedla úrokové sazby...

Zastaví se růst cen nemovitostí? Kolik Češi s hypotékou splácí ve srovnání s jejich příjmy? Investujte do nemovitosti bez jejího nákupu

Hypotéka Česká národní banka považuje české nemovitosti za mírně nadhodnocené a i proto dál přitvrzuje v opatřeních, která mají ztížit přístup domácností k úvěrům. Podle Jana Bureše, hlavního ekonoma...

Žebříčky podílových fondů v červnu: opět rostly akciové a zajištěné fondy

Žebříček podílových fondů Mezi květnem a červnem opět rostly na nejvyšších pozicích žebříčků podílových fondů, jako v předchozím měsíci, akciové a garantované / zajištěné fondy. Naopak klesala výkonnost podílových...

Soutěž Zlatá koruna 2017 zná své vítěze v devatenácti kategoriích - nejvíce bodovaly Fio banka, Equa bank a mBank

Zlatá koruna Na galavečeru Zlaté koruny, který se konal v TOP Hotelu Praha, byly 8. června 2017 uděleny ceny v 19 kategoriích této soutěže. Soutěžilo celkem 182 produktů od 72 finančních společností. Pořadí na prvních...

všechny články v rubrice










   
 
Půjčka Air Bank
Výhodná půjčka vás odmění za včasné splácení
Air Bank


PRESTO Půjčka
Až 1 milion Kč na cokoliv
UniCredit Bank


mHypotéka Light
Není nad výhodnou hypotéku!
mBank


Konsolidace půjček
Snižte Vaše měsíční splátky sloučením půjček
MONETA Money Bank


Termínovaný vklad CREDITAS
Úroková sazba až 2,5 % ročně
Banka CREDITAS




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz