V prosinci v žebříčku fondů rostly dluhopisové a částečně i akciové fondy. Zvedly se i fondy krátkodobých investic
| 15.12.2016 | Zdeněk Bubák, Veronika Dusová | |
 V prosinci rostla v žebříčku především výkonnost dluhopisových fondů, fondů krátkodobých investic a některých akciových fondů. Smíšené a garantované fondy v žebříčku klesaly. Přinášíme vám podrobný přehled prosincových žebříčků podílových fondů.
Změny v žebříčku mezi listopadem a prosincem 2016
Čtěte zde, jak dopadly fondy v soutěži Finanční produkt roku 2015
Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu
U krátkodobých investic došlo k mírnému nárůstu roční výkonnosti. První místo je beze změny, druhé místo opustil Generali Fond konzervativní a nahradil ho Amundi Funds Cash USD - MU. Třetí místo nově obsadil KB PSA 1 - Popular.
Otestujte se ve znalostech v oblasti podílových fondů zde
Garantované / zajištěné fondy
Roční výkonnost fondu na prvním místě (ČSOB Světový expres 4) dosáhla na 8,65 %, u ostatních příček klesla. Na první místo se tedy dostal ČSOB Světový expres 4, z prvního na druhé poklesl Optimum Fund ČSOB Private Banking Global Leaders 2 a na třetím zůstal Optimum Fund ČSOB Světové trhy 1.
reklama
|
Dluhopisové fondy
Na prvním místě zůstal FF - Asian High Yield Fund EUR a jeho tříletá výkonnost se zvýšila ze 14,54 % na 16,20 %. Druhou příčku opanoval nově FF - US High Yield Fund EUR. Na třetí místo klesl původně druhý FF - Emerging Market Debt Fund EUR. I jeho tříletá výkonnost vzrostla z 11,91 % na 15,04 %.
Smíšené / balancované fondy
Minule první trojka složená z fondů BNP Paribas byla nahrazena dvěma fondy Fidelity (1. a 3. místo) a jedním fondem od společnosti Pioneer. Tříletá výkonnost garantovaných fondů od minule klesla.
Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků najdete také zde
Akciové fondy
Všechna tři místa jsou beze změny. Na prvním je ESPA Stock Biotec s nižší pětiletou výkonností než minule, a to 26,35 % (minule 30,11 %). Druhý opět skončil Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU s pětiletou výkonností 23,38 % (nárůst z minulých 21,68 %). Třetí místo obsadil KBC Equity Fund Flanders s výkonností 21,94 % (minule 20,67 %).
Přehled aktuálně nejziskovějších fondů (podle jejich investičního horizontu)
Žebříček podílových fondů v prosinci 2016
Stav za minulý měsíc najdete zde
| Pořadí | Společnost | Produkt | Hodnocení | Výkonnost | Krátkodobé investice a fondy peněžního trhu | | 1. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - FU | *****
| 0,80 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Cash USD - MU | **** | 0,80 % | | 3. | IKS KB | KB PSA 1 - Popular | *** | 0,69 % | Garantované / Zajištěné fondy | | 1. | ČSOB Asset Management | ČSOB Světový expres 4 | *****
| 8,65 % | | 2. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Private Banking Global Leaders 2 | **** | 4,03 % | | 3. | ČSOB Asset Management | Optimum Fund ČSOB Světové trhy 1 | *** | 3,59 % | Dluhopisové fondy | | 1. | Conseq | FF - Asian High Yield Fund EUR | ***** | 16,20 % | | 2. | Conseq | FF - US High Yield Fund EUR | **** | 13,68 % | | 3. | Conseq | FF - Emerging Market Debt Fund EUR | *** | 15,04 % | Smíšené / Balancované fondy | | 1. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2040 (Euro) Fund | ***** | 11,57 % | | 2. | Pioneer | Pioneer Funds - Global Multi-Asset Target Income | **** | 12,03 % | | 3. | Conseq | FF - Fidelity TargetTM 2035 (Euro) Fund | *** | 11,45 % | Akciové fondy | | 1. | Erste Asset Management | ESPA Stock Biotec | ***** | 26,35 % | | 2. | Amundi | Amundi Funds Equity India Infrastructure - IU | **** | 23,38 % | | 3. | ČSOB Asset Management | KBC Equity Fund Flanders | *** | 21,94 % | Zdroj: Finparáda.cz
Jaká je metodika tvorby žebříčku?
Žebříček obsahuje podílové fondy s největší hodnotou součtu výkonností za tři období, která jsou rovnoměrně rozložena v rámci investičního horizontu jednotlivých typů podílových fondů (u peněžního trhu a garantovaných fondů součet výkonností za 1 měsíc, 6 měsíců a 1 rok; u dluhopisových a smíšených fondů za 1, 2 a 3 roky; u akciových fondů za 1, 3 a 5 let). Souběžně s výkonností se ale hodnotí i TER (viz váha výkonnosti a TER ve výsledné hodnotě je uvedena níže v tabulce).
| Parametr hodnocení | Váha v % | | Vypočtená výkonnost | 70 | | TER (celková nákladovost) | 20 | | Riziko | 10 |
TER je ukazatel celkové nákladovosti, který se vypočítá jako poměr provozních nákladů a hodnoty vlastního kapitálu fondu. Čím je ukazatel TER nižší, tím je pro investora lépe.
U fondů peněžního trhu a garantovaných fondů je pak v přehledu uvedena výkonnost za 1 rok, u dluhopisových a smíšených fondů za 3 roky p.a. a u akciových fondů za 5 let p.a.
Poznámka:
Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat, v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.
všechny články | |
Dále v rubrice
UNIQA účastnické fondy pod lupou: Jaká je jejich aktuální výkonnost?
UNIQA akciový účastnický fond překonal metu 1 miliardy korun ve správě a drží si v letošním roce pozici nejvýkonnějšího fondu na českém penzijním trhu. Nad očekávání tak pokračuje v úspěšném zhodnocování vkladů účastníků dynamické strategie doplňkového penzijního spoření (DPS)...
|
Nikdy není pozdě začít. Investiční strategie pro starší investory
Obecně platí, že čím dříve začneme investovat, tím větší výhodu máme. Čas skutečně hraje v náš prospěch, zejména pokud jde o dlouhodobé zhodnocení investic. To ale neznamená, že by člověk, který se k investování dostal až v pozdějším věku...
|
Ženy více investují
Ženy začínají více investovat, a to i přes své nižší platy. Co uvádějí data zveřejněná z interní statistiky platformy Investown? Více se dočtete v našem článku...
|
Spoření na stáří: Využijte daňové odpočty na maximum
Rok 2024 přinesl ve třetím pilíři penzijního spoření řadu změn. Od 1. 7. 2024 se změnily výše státních příspěvků a zároveň se zvýšil limit prostředků, které si můžete odečíst ze svého daňového základu. Při maximalizaci příspěvků a 15% srážkové dani můžete...
|
všechny články v rubrice
|