Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Přehled trhu podílových fondů v listopadu. Daří se hlavně biotechnologickým fondům

23.11.2016  |  František Mašek
  
  


ZdravotnictvíNejlépe se v současnosti v ročním období daří fondům investujícím do zlata. U některých je však třeba počítat s vysokou počáteční nebo minimální investicí. Dalšími hity současnosti jsou fondy zaměřené na biotechnologie a zdravotnictví. Dobře na tom jsou i fondy investující do akcií menších japonských firem, indických, amerických a vlámských společností. Mezi dluhopisovými fondy podle doporučované tříleté výkonnosti vede FF Asian High Yield Fund v eurech. Při investicích do cizoměnových fondů je ale třeba počítat s měnovým rizikem.


Podle statistik v listopadu často začíná půlroční období, kdy se akciím navzdory občasným výkyvům daří lépe, než v dalších šesti měsících. Nic na tom zatím nezměnily ani prezidentské volby v USA. Růst trhů po zvolení Donalda Trumpa do čela nejmocnějšího státu světa překvapil. I nadále bývá označován za kontroverzní osobnost. Pryč je však předvolební nejistota, která akciím neprospívá.

Přehled 2000 podílových fondů dostupných na českém trhu najdete zde

Právě tento faktor, stejně jako řada dalších problémů ve světě, v čele s Čínou, nicméně výrazně přispěly k tomu, že se v ročním období nejlépe daří fondům, investujícím do zlata. Z 2000 fondů, které lze včetně jejich různých tříd koupit na českém trhu, patří podle přehledu vedeného webem Finparáda první příčka fondu Franklin Gold and Precious Metal. Fond vedený investiční společností Franklin Templeton v eurech vydělal za 12 měsíců téměř 60 procent.

Minimální investice ovšem činí 5 000 dolarů, tedy asi 127 00 korun, nemluvě o měnovém riziku. Cena zlata navíc navzdory zajišťovací roli silně kolísá. Potvrzují to i záporné výsledky fondu za necelý rok. Za dva a tři roky je fond v plusu, ve čtyřletém či pětiletém období ovšem opět ztrácí.

Nejmenší doporučený investiční horizont pro akciové fondy, včetně „zlatých“, činí právě pět let. Podle pětiletého průměrného ročního zhodnocení patří primát fondu ESPA Stock Biotec – VT, spravovanému investiční společností Erste Sparinvest. Fond, který reinvestuje dosažené zisky, za pět let investorům v průměru v eurech ročně vydělal přes 30 procent, jeho korunová třída po přepočtu na českou měnu o několik procent o méně.

reklama

ING Konto - výhodný úrok a peníze stále k dispozicivíce
Termínovaný vklad - garantovaná úroková sazba až 2,5 % ročněvíce


Biotechnologie a zdravotnictví jsou v kurzu



Daří se i dalším fondům zaměřeným na biotechnologie a zdravotnictví, což vzhledem ke stárnutí populace ve světě a rostoucímu důrazu na zdravotní péči příliš nepřekvapí. Ale i fondům investujícím do akcií menších japonských firem, indických, amerických či vlámských společností. Z fondů, které investují globálně po celém světě a do více sektorů, si vede nejlépe CS Equity Fund Global Value správcovské společnosti Credit Suisse - v pětiletém horizontu v dolarech vynáší 18 procent p. a.

Ze smíšených fondů se v doporučovaném tříletém investičním horizontu daří hlavně fondům BNP Paribas Plan Easy Future 2043 a 2038, které investují do akcií, dluhopisů i dalších instrumentů a klientům garantují, že jim ve zmíněném roce vyplatí minimálně stanovenou částku. První vydělal během tří let v průměru téměř 17 procent, druhý asi o tři procenta méně.

Žebříček podílových fondů najdete zde

Z fondů investujících do dluhopisů patří podle průměrné roční výkonnosti zhruba 15 procent během doporučovaného tříletého období první příčka fondu FF Asian High Yield Fund, vedeného v eurech. Také další fond s druhým nejvyšším výnosem téže investiční společnosti investuje do rizikových aktiv -  do dluhopisů v rozvíjejících se trzích v celém světě. V době minimálních či dokonce záporných úrokových sazeb se tak potvrzuje pravidlo, podle něhož bývá nejvyšší výnos spojen s největším rizikem.            

Klesající úročení dluhopisů negativně ovlivnilo i výnosy fondů peněžního trhu. Nejlepší z nich, Amundi Funds Cash USD - FU, vydělává v ročním horizontu jen 0,77 procenta za rok, řada dalších je v minusu. Atraktivnější mohou být, až se úroky dostanou na standardní úroveň.

Pokleslo i zhodnocení garantovaných fondů. Jde ovšem o roční výnos. Vzhledem k rozdílné délce investice u těchto fondů je obtížné stanovit jasnější jednotné kritérium výkonnosti. Řada z nich ale investuje na delší dobu. O jejich konečném průměrném výnosu tak lze jen spekulovat.

Pozor na měnové riziko



Pořadí nejlepších většinou vedou fondy, jež investují v eurech, dolarech, případně v jenech, s čímž by měl korunový investor počítat. ČNB hodlá – snad v polovině příštího roku – přestat intervenovat s cílem oslabit korunu k jednotné evropské měně. Úvahy o tom, zda, respektive o kolik pak koruna vůči euru, případně dalším měnám posílí, se liší.  Kdo ve svých aktivitách využívá především českou měnu, vlastní cizoměnové fondy a není zajištěn proti měnovému riziku, přišel by tedy o část zisků.

Kurzy měn na Finparádě.cz   

Fondindex v listopadu oproti říjnu klesl



Klesající úrokové sazby a méně příznivý vývoj na akciových trzích negativně ovlivnily vývoj takzvaného Fondindexu, jehož hodnota se proti minulému měsíci snížila o 0,87 procenta na celkových 1,78 procenta. Výpočet indexu vychází z výsledků jednotlivých typů fondů, jejich váha v tomto ukazateli pak z podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu, tedy ze zájmu českých občanů o jednotlivé typy fondů. Aktuálně tvoří takřka dvě pětiny váhy zmíněného indexu smíšené fondy, téměř třetinu dluhopisové a asi pětinu akciové fondy. Podíl garantovaných fondů a fondů peněžního trhu klesl na desetinu báze tohoto indikátoru. I tato data vypovídají o situaci na trhu a prioritách českých investorů.

Fondindex - ukazatel výkonnosti fondů napříč kategoriemi

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Stash, Robinhood, Acorns - aplikace vhodné pro malé či začínající investory

Interaktivní digitální vstupenky jsou ekologičtější a firmám poskytnou novou marketingovou platformu

Podílové fondy v říjnu: primát nadále patří indickým a japonským akciím

Žebříček podílových fondů v říjnu: rostly zástupci dluhopisových, smíšených a garantovaných fondů. Akciové spíše nerostou.

Fondindex v říjnu po třech měsících klesání opět stoupl. Bohužel akciová složka stále neroste

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Stash, Robinhood, Acorns - aplikace vhodné pro malé či začínající investory

Burza Pokud již déle přemýšlíte o tom, že byste si chtěli vyzkoušet obchodování s cennými papíry, nechce se Vám jít do banky a raději byste se vše postupně naučili sami, možná pro Vás budou tou správnou cestou mobilní aplikace...

Interaktivní digitální vstupenky jsou ekologičtější a firmám poskytnou novou marketingovou platformu

iPhone Některé české společnosti se pouštějí do transformace papírových vstupenek a plastových karet do digitální podoby. Zákazníci budou mít prostřednictvím mobilního telefonu přístup k novinkám...

Podílové fondy v říjnu: primát nadále patří indickým a japonským akciím

Indie Akciovým trhům se navzdory pokračujícím spekulacím o jejich možném větším poklesu zatím stále daří. Většina z nich zaznamenala v posledním roce dvouciferný růst, index PX pražské burzy posílil...

Žebříček podílových fondů v říjnu: rostly zástupci dluhopisových, smíšených a garantovaných fondů. Akciové spíše nerostou.

Žebříček podílových fondů V říjnu byl směr vývoje výkonnosti u akciových fondů nejednoznačný. U prvního fondu pětiletá výkonnost klesla, třetí místo bylo naopak ve znamení růstu. Situace je obdobná jako v září, kdy není...

všechny články v rubrice










   
 
Půjčka Air Bank
Výhodná půjčka vás odmění za včasné splácení
Air Bank


Minutová půjčka
s RPSN od 5,9 %
Equa bank


Převeďte si hypotéku
Získáte zajímavou sazbu už 12 měsíců předem
Equa bank


eMax Plus
Spořicí účet s výhodným úrokem
mBank


PRESTO Sloučení úvěrů
Ušetřete na splátkách při sloučení úvěrů
UniCredit Bank




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz