Finparáda Vám pomůže vybrat ten nejvhodnější finanční produkt
Bankovní účtySpořenípenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte sibanky ...

Přehled trhu podílových fondů v listopadu. Daří se hlavně biotechnologickým fondům

23.11.2016  |  František Mašek
  
  


ZdravotnictvíNejlépe se v současnosti v ročním období daří fondům investujícím do zlata. U některých je však třeba počítat s vysokou počáteční nebo minimální investicí. Dalšími hity současnosti jsou fondy zaměřené na biotechnologie a zdravotnictví. Dobře na tom jsou i fondy investující do akcií menších japonských firem, indických, amerických a vlámských společností. Mezi dluhopisovými fondy podle doporučované tříleté výkonnosti vede FF Asian High Yield Fund v eurech. Při investicích do cizoměnových fondů je ale třeba počítat s měnovým rizikem.


Podle statistik v listopadu často začíná půlroční období, kdy se akciím navzdory občasným výkyvům daří lépe, než v dalších šesti měsících. Nic na tom zatím nezměnily ani prezidentské volby v USA. Růst trhů po zvolení Donalda Trumpa do čela nejmocnějšího státu světa překvapil. I nadále bývá označován za kontroverzní osobnost. Pryč je však předvolební nejistota, která akciím neprospívá.

Přehled 2000 podílových fondů dostupných na českém trhu najdete zde

Právě tento faktor, stejně jako řada dalších problémů ve světě, v čele s Čínou, nicméně výrazně přispěly k tomu, že se v ročním období nejlépe daří fondům, investujícím do zlata. Z 2000 fondů, které lze včetně jejich různých tříd koupit na českém trhu, patří podle přehledu vedeného webem Finparáda první příčka fondu Franklin Gold and Precious Metal. Fond vedený investiční společností Franklin Templeton v eurech vydělal za 12 měsíců téměř 60 procent.

Minimální investice ovšem činí 5 000 dolarů, tedy asi 127 00 korun, nemluvě o měnovém riziku. Cena zlata navíc navzdory zajišťovací roli silně kolísá. Potvrzují to i záporné výsledky fondu za necelý rok. Za dva a tři roky je fond v plusu, ve čtyřletém či pětiletém období ovšem opět ztrácí.

Nejmenší doporučený investiční horizont pro akciové fondy, včetně „zlatých“, činí právě pět let. Podle pětiletého průměrného ročního zhodnocení patří primát fondu ESPA Stock Biotec – VT, spravovanému investiční společností Erste Sparinvest. Fond, který reinvestuje dosažené zisky, za pět let investorům v průměru v eurech ročně vydělal přes 30 procent, jeho korunová třída po přepočtu na českou měnu o několik procent o méně.



Biotechnologie a zdravotnictví jsou v kurzu



Daří se i dalším fondům zaměřeným na biotechnologie a zdravotnictví, což vzhledem ke stárnutí populace ve světě a rostoucímu důrazu na zdravotní péči příliš nepřekvapí. Ale i fondům investujícím do akcií menších japonských firem, indických, amerických či vlámských společností. Z fondů, které investují globálně po celém světě a do více sektorů, si vede nejlépe CS Equity Fund Global Value správcovské společnosti Credit Suisse - v pětiletém horizontu v dolarech vynáší 18 procent p. a.

Ze smíšených fondů se v doporučovaném tříletém investičním horizontu daří hlavně fondům BNP Paribas Plan Easy Future 2043 a 2038, které investují do akcií, dluhopisů i dalších instrumentů a klientům garantují, že jim ve zmíněném roce vyplatí minimálně stanovenou částku. První vydělal během tří let v průměru téměř 17 procent, druhý asi o tři procenta méně.

Žebříček podílových fondů najdete zde

Z fondů investujících do dluhopisů patří podle průměrné roční výkonnosti zhruba 15 procent během doporučovaného tříletého období první příčka fondu FF Asian High Yield Fund, vedeného v eurech. Také další fond s druhým nejvyšším výnosem téže investiční společnosti investuje do rizikových aktiv -  do dluhopisů v rozvíjejících se trzích v celém světě. V době minimálních či dokonce záporných úrokových sazeb se tak potvrzuje pravidlo, podle něhož bývá nejvyšší výnos spojen s největším rizikem.            

Klesající úročení dluhopisů negativně ovlivnilo i výnosy fondů peněžního trhu. Nejlepší z nich, Amundi Funds Cash USD - FU, vydělává v ročním horizontu jen 0,77 procenta za rok, řada dalších je v minusu. Atraktivnější mohou být, až se úroky dostanou na standardní úroveň.

Pokleslo i zhodnocení garantovaných fondů. Jde ovšem o roční výnos. Vzhledem k rozdílné délce investice u těchto fondů je obtížné stanovit jasnější jednotné kritérium výkonnosti. Řada z nich ale investuje na delší dobu. O jejich konečném průměrném výnosu tak lze jen spekulovat.

Pozor na měnové riziko



Pořadí nejlepších většinou vedou fondy, jež investují v eurech, dolarech, případně v jenech, s čímž by měl korunový investor počítat. ČNB hodlá – snad v polovině příštího roku – přestat intervenovat s cílem oslabit korunu k jednotné evropské měně. Úvahy o tom, zda, respektive o kolik pak koruna vůči euru, případně dalším měnám posílí, se liší.  Kdo ve svých aktivitách využívá především českou měnu, vlastní cizoměnové fondy a není zajištěn proti měnovému riziku, přišel by tedy o část zisků.

Kurzy měn na Finparádě.cz   

Fondindex v listopadu oproti říjnu klesl



Klesající úrokové sazby a méně příznivý vývoj na akciových trzích negativně ovlivnily vývoj takzvaného Fondindexu, jehož hodnota se proti minulému měsíci snížila o 0,87 procenta na celkových 1,78 procenta. Výpočet indexu vychází z výsledků jednotlivých typů fondů, jejich váha v tomto ukazateli pak z podílu hodnot jednotlivých fondů na českém trhu, tedy ze zájmu českých občanů o jednotlivé typy fondů. Aktuálně tvoří takřka dvě pětiny váhy zmíněného indexu smíšené fondy, téměř třetinu dluhopisové a asi pětinu akciové fondy. Podíl garantovaných fondů a fondů peněžního trhu klesl na desetinu báze tohoto indikátoru. I tato data vypovídají o situaci na trhu a prioritách českých investorů.

Fondindex - ukazatel výkonnosti fondů napříč kategoriemi

Článek neslouží k poskytování osobního investičního poradenství, nepředstavuje investiční doporučení k nákupu či prodeji jakýchkoliv investičních nástrojů ani nabídku na uzavření smlouvy podle § 1732 zákona č. 89/2012 Sb., občanského zákoníku. Před rozhodnutím k nákupu jakéhokoliv produktu vám proto doporučujeme kontaktovat investičního poradce nebo osobního bankéře, který vám poskytne více informací o produktech a doporučí, jestli se konkrétní produkt hodí k vašemu rizikovému profilu a do vašeho portfolia. Investiční nástroje uvedené výše nezaručují návratnost vložené investice. Hodnota investice může v čase kolísat v závislosti na typu investice i výraznějším způsobem.


      
  


Související články:
Podílové fondy v červnu: nejvíce dál nesou rozvíjející se trhy, pozor na blížící se konec éry levných peněz

Zastaví se růst cen nemovitostí? Kolik Češi s hypotékou splácí ve srovnání s jejich příjmy? Investujte do nemovitosti bez jejího nákupu

Žebříčky podílových fondů v červnu: opět rostly akciové a zajištěné fondy

Soutěž Zlatá koruna 2017 zná své vítěze v devatenácti kategoriích - nejvíce bodovaly Fio banka, Equa bank a mBank

Akciové podílové fondy táhly červnový Fondindex nahoru. Ten tak dosáhl nejlepší hodnoty od září 2015

Žebříček s nejlepšími podílovými fondy podle odborníků - zde
Porovnání podílových fondů. Který je nejvýnosnější, jaké si účtují poplatky? - zde



všechny články
Dále v rubrice

Podílové fondy v červnu: nejvíce dál nesou rozvíjející se trhy, pozor na blížící se konec éry levných peněz

Investice Akciové trhy ve vyspělých zemích jsou stále vysoko. Nejvíce ale vynášejí fondy, zaměřené na rozvíjející se země. Americká centrální banka Fed minulý týden podle očekávání znovu zvedla úrokové sazby...

Zastaví se růst cen nemovitostí? Kolik Češi s hypotékou splácí ve srovnání s jejich příjmy? Investujte do nemovitosti bez jejího nákupu

Hypotéka Česká národní banka považuje české nemovitosti za mírně nadhodnocené a i proto dál přitvrzuje v opatřeních, která mají ztížit přístup domácností k úvěrům. Podle Jana Bureše, hlavního ekonoma...

Žebříčky podílových fondů v červnu: opět rostly akciové a zajištěné fondy

Žebříček podílových fondů Mezi květnem a červnem opět rostly na nejvyšších pozicích žebříčků podílových fondů, jako v předchozím měsíci, akciové a garantované / zajištěné fondy. Naopak klesala výkonnost podílových...

Soutěž Zlatá koruna 2017 zná své vítěze v devatenácti kategoriích - nejvíce bodovaly Fio banka, Equa bank a mBank

Zlatá koruna Na galavečeru Zlaté koruny, který se konal v TOP Hotelu Praha, byly 8. června 2017 uděleny ceny v 19 kategoriích této soutěže. Soutěžilo celkem 182 produktů od 72 finančních společností. Pořadí na prvních...

všechny články v rubrice










   
 
Půjčka ČS ještě výhodnější
Až o 15 splátek méně za řádné splácení
Česká spořitelna


Minutová půjčka
s RPSN od 5,9 %
Equa bank


Převeďte si hypotéku
Získáte zajímavou sazbu už 12 měsíců předem
Equa bank


mKonto
Osobní účet bez zbytečných poplatků
mBank


Studentské Konto G2.2
nyní s bonusem 350 Kč za platný ISIC
Komerční banka




Bankovní účtySpořeníPenzePůjčkyPojištěníInvesticeSpočtěte siBanky, pojišťovny, ...DomůO FinparáděTiskRedakceNapište nám  


Finparáda - finance na dlani   Všechna práva vyhrazena
Scott & Rose, s.r.o., U Chaloupek 410/5, 182 00 Praha 8, IČ: 26148374, DIČ: CZ26148374, Email: redakce@finparada.cz